Продажа валюты в банках / Финансовое право - 935 советов адвокатов и юристов

Имеет ли право несовершеннолетний покупать/продавать валюту в банке? Мне один раз отказали, а я затупил и просто ушёл, не спросив у сотрудника статью, на которую он ссылается. По дороге домой только вспомнил, что когда меня незначительные суммы, паспорт не просили вообще, при чем в Сбербанке, а не в такой же забегаловке, где мне отказали. Завтра нужно будет опять ехать обменивать деньги, нужно знать, что делать в аналогичной ситуации. Заранее спасибо.

Источникфото Здравствуйте, мои дорогие читатели и пользователи сайта "Юридическая социальная сеть 9111. ру"! Не так давно гражданам запретили покупать наличную валюту в банках. Но некоторые самостоятельные путешественники, в том числе и я, были очень разочарованы. Карты Visa и Mastercard

Читаю законы диву даюсь. В 2015 году вышло какое-то письмо о том, что продажа валюты физлицами вроде как облагается НДФЛ, далее читаю новости о том, что Силуанов говорит, что мол не надо платить налогов с продажи валюты, а это касалось только компаний игроков. Вроде как я никогда не слышала, о том, чтобы с проданных 100 долларов, кто-то бегал декларации подавать. Я прошу Вас подсказать не шаблонно, а по факту как оно есть на самом деле. Нужно ли подавать декларацию при продаже валюты физлицом или нет? Мониторит ли ФНС этот рынок?

Как наказывается с 10.03.2022 г. продажа валюты с рук?

Можно ли это квалифицировать незаконную банковскую деятельность?

Какое административное наказание?

Какой налог при продаже валюты и за какой период должны платить физ лица, спасибо. Письмо минфина от 20.02.15 г.

У меня ООО"..." на УСН "доходы" 6%

Я построил в Якутии! ТЦ и зарегистрировал 10.05.2016. сейчас хочу продать за 145-150 млн.

... но у меня кроме этой суммы есть доход по этому ООО"..." за 2017 год в размере 5 млн.

Вопросы:

- какие налоги я заплачу с продажи?

- можно ли перейти планку в 150 млн дохода за 2017 год, или лучше продать до 150, например 150-текущий доход= 144... млн?

- Какие будут штрафы пени если перейти сумму в 150 млн?

Нерезидент (гражданин Украины) продает квартиру в Спб (в собственности более пяти лет) резиденту РФ

От его имени на основании доверенности действует Доверенное лицо, резидент РФ. По договору купли продажи оплата осуществляется Доверенному лицу. Т.к в доверенности указано получение денег от продажи.

Возможен ли в таком случае наличный расчет между покупателем и Доверенным лицом резидентами РФ без открытия счета в банке?

Не является ли это нарушением 173 ФЗ о валютном контроле влекущее штраф в будущем?

Банк ХКФ банк заблокировал счет моей дебетовой карты. На счете денежные средства. Устно предложили отдать наличными, удержав при этом 10%. Я отказался и написал заявление с просьбой перечислить денежные средства на другой мой счет. Получил письменный отказ со ссылкой на ФЗ 115 О противодействии легализации... пункт 11 ст 7. Вопрос. Что мне делать?

Обращаюсь к Bам с просьбой, нам нужна Bаша профессиональная консультация по такoй cитуации.

Мы граждане Литвы, много лет не были в России, нo y нас есть квартира в России, которую хотим продать. С продажей помогут местные брокеры по доверенности (т. к. приехать самим у нас нет возможности).

Вопрос:

Можно ли в доверенности на куплю-продажу квартиры указать свой банковский счет в Литве и получить денежные средства в рублях за проданную квартиру (без проведения валютных операций)?

А может по законам РФ мы обязательно должны открыть счет в Pоссийском банке, только кaк это сделать (без посредников) и как потом перевести деньги на свой литовский банковский счет?

Заранее благодарим за консультацию.

Планирую продать квартиру в РФ иностранцу. Оплата будет через зарубежные банки (у обоих сторон есть счета), в евро. Операция валютная и законна, т.к. плательщик нерезидент. Как правильно указать формулировку, связанную с перечислением денежных средств в договоре, чтобы не нарушать законодательство РФ? формулировка "Покупатель обязуется перечислить Продавцу за квартиру 10 000 Евро, путем перечисления средств на личный счет Продавца" законна?

Могу ли я продавать слитки драгметаллов и инвестиционные монеты частным лицам, при наличии у меня всех соответствующих документов на них? Если да, то каков порядок (надо ли идти к нотариусы, что-то оформлять, платить налоговой и т.д.)? Если нет, то могу ли расплатиться ими за покупку (автомобиля)? Т. е. автомобиль я меняю на драгметалл. Каков порядок действий в этом случае?

Заранее благодарен за ответ. Григорий.

Какое наказание предусмотрено за наличный обмен валюты? Можно ли это дело в тихую проводить в ломбарде?

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

Банк обратился в суд о возврате всей суммы по кредиту за неуплату, узнал сегодня, а суд завтра, хотя предлагали дисконт и рассрочку, как быть?

Продал квартиру гражданину Казахстана за наличный расчёт, теперь налоговая инспекция грозится штрафом за эту сделку. На каком основании если расчёт был в рублях и Казахстан не входит в список недружественных стран?

Продаю квартиру. Сделка через Сбербанк. Покупатели оформляют в нем ипотеку. Я должен банку. Дела у приставов. Счета давно арестованы, но слава богу, приставы особо и не стараются. Продажа не через счет-через ячейку. Слышал что банк будет проверять меня и мою квартиру, прежде чем одобрить людям ипотеку. Моя квартира в этом плане "чистая".Обременения нет. Залога нет. Единственное, сто пугает, так это мои долги перед банком. Может ли как то моя плохая кредитная история сказаться на одобрении людям ипотеки и соответственно моей продаже. Немного это напрягает.

От банка пришёл запрос по 115-ф 3. просят предоставить: за последний месяц:

1)подробное письменное пояснение о схеме операций по счетам и экономический смысл их осуществления.

2)Документы, подтверждающие основания источника происхождения Д/С в полном обьеме

3)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на иные карты

4)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на Qiwi.

И вот что я им предоставлю. Официально не работаю. Деньги, что выводил это запасы криптовалют, и выигрышей с тех же букмекерских контор итп. вывод этой крипты, производил через сервисы обмена валют в сети. Общая сумма за это время выше миллиона.

Квартира была куплена 2,9 года назад за 2300000. Продана за 3000000. Доход составил 700000. Однако за время владения были расходы 700000 по уплаченным банку процентам. Налоговый вычет по процентам был получен. Должен ли уплачивать налог с дохода от продажи квартиры государству?

Банк прислал письмо. Вообще первый раз с таким сталкиваюсь.

А если я не приду в отделение банка для подтверждение данных т.к они не менялись, тогда что?

Акционерное общество «ОТП Банк» напомина­ет вам о необходимос­ти обновления иденти­фикационных сведений.

В соответствии с тре­бованиями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О прот­иводействии легализа­ции (отмыванию) дохо­дов, полученных прес­тупным путем, и фина­нсированию терроризм­а», Банк обязан обно­влять информацию о клиентах не реже 1 (о­дного) раза в год.

Снимаю деньги с ООО наличкой. В понедельник снял 500 000, сегодня попытался снять столько же - отказ, говорят, что похоже на обнальную операцию.

На мой вопрос предоставления подтверждающих документов отказ. Просят либо открывать счет в другом банке, либо отправлять деньги назад, чего нельзя сделать, ибо это robokassa.ru

Как быть в этой ситуации?

Продаю квартиру. Квартира куплена в браке. Жена согласна. Смущает одно. Покупатели оформляют ипотеку на мою квартиру в Сбербанке. У меня проблемы с банками и приставами. Счета в Сбербанке арестованы давно (правда на них ничего не было). Но квартира не обременена и не в залоге. Арестов на нее нет. Может ли при проверки моей квартиры наложен арест на нее. Квартира является совместно нажитым имуществом. Может ли банк предпринять какие нибудь меры по наложению ареста, хотя этого не было сделано раньше.

Я продаю квартиру по доверенности. Доверитель живёт за границей, и хочет, чтобы я деньги положил на свой счёт, перевёл в доллары через брокерский счёт, и затем отправил эти доллары за границу на имя доверителя (он же является владельцем квартиры).

1. Могут ли возникнуть претензий от налоговой ко мне?

2. Как в этой ситуации я могу обезопасить себя, и доказать, что я не получил прибыль?

Спасибо!

Ооо выставило счет отписало товар ему оплатили по безналу а оно в место товара отдали наличку (по сути получается продажа налички) какие УК статьи применят в этом случае.

Я 3 года платил кредит, своевременно. После заболел и потерял часть основной работы и дополнительный доход. Выплачивать кредит не могу. Я попросил банк в письменной форме расторгнуть со мной договор в судебном порядке. Просьба была проигнорирована. А сейчас банк отдал мой долг коллекторам. Что можно предпринять?

Продал машину по расписке, два года прошло, но покупатель не отдаёт деньги. Написал заявление в суд, суд выйграл, исполнительный лист находится у приставов. Взять с покупателя нечего, мою машину он перепродал два года назад. Как вернуть деньги или привлеч к уголовной ответственности?

Банк заблокировал карту (счет), не могу ни списать средства ни оплатить что либо, меня не предупредили об этом, писал в поддержку, сказали поставлено ограничение, чтобы снять - нужно предоставить документы (на что - не понятно) Продавал и покупал криптовалюту, траты за месяц 150000, что делать? Какие документы нужно подавать?

Продали квартиру-покупатель был иностранный гражданин, который выдал генеральную доверенности гражданину России на покупку квартиры... сама сделка прошла через банковскую ячейку в рублях.. вот теперь смущает, нет ли в этой сделки нарушения?

Банк не выдал валюту вовремя, я потерял много денег не своих, платить нечем клиентам. Думал готовить свое банкротство, к счастью из собственности только дом в деревне. Но оказалось, что тесть через мою жену решил оформить коммерческую недвижимость. Якобы она купила недвижимость, а сейчас будет дарить ему. Выходит эта сотственность совместная наша с женой?

На одном из сайтов в поисках подработки наткнулась на объявление: Подработка на 30 минут - обмен валюты. Суть заключается в том, что ты должен приехать к обменнику и поменять крупную сумму валюты. Предлагающий эту подработку таким образом обходит лимит на человека. Зарплата указана 1000 р. Меня насторожила суть работы и довольно большая зарплата за 30 минут. Скажите пожалуйста, законна ли такая деятельность?

Можно ли гражданину РФ открыть счет в зарубежном банке, уведомить налоговую инспекцию и перечислить на счет дивиденды в форме ценных бумаг, оставшиеся у оффшорной компании после ее закрытия?

Очень срочно! Имею ли я право сделать взнос на валютный вклад моего брата. Сотрудники банка указали, что только брат, как вкладчик, право делать взносы на свой вклад.

Правомерны ли действия сотрудника банка?

Заранее, спасибо.

У меня счёта в ево и долларах, по какому курсу (банка в котором храниться или по курсу объявленному ЦБ) будет производится расчёт на момент сделки с недвижимостью?

Для покупки квартиры мне необходимо предъявить паспорт и обменять в банке 30000 долларов и получить рубли, т.е. фактически, продать банку доллары. Это одноразовая операция и не имеет ничего общего с получением прибыли от валютных операций, игре на разнице курсов и т.д. Доллары были куплены мной много лет назад. Должен ли я буду оплатить налог на доходы в налоговую от продажи этих долларов?

Может ли банк исполнить исполнительный документ содержащий требования в рублях за счет иностранной валюты вклада должника без поручения пристава, исполнительное производство не возбуждалось.

Господа юристы!

Вопрос: верно ли, что при продаже валюты (крупная сумма) налог на продажу не платится, если есть подтверждающие документы из банка, что валюта приобреталась более трех лет назад?

Спасибо.

Я меняю валюту юани на рубли и наоборот. Меняю наличными. На разнице зарабатываю деньги. Должен ли я платить налог? Если бы я торговал на офф площадки, например форекс, то там обязывают платить налог. Но тут я обмениваю наличные.

Можно ли обменивать валюту физическим лицам между друг другом, у меня осталась с отпуска валюта дирхам (ОАЭ) , я хочу ее продать, никаких документов у меня нет что я ее обменивал, и ни один банк в моем городе ее не принимает, я нашёл покупателя в соц. сетях, человека кто заберёт ее по выгодному курсу, к примеру 1 дирхам на российский рубль = 20 рублей, итого у меня 500 дирхам =10 тыс. рублей, я хочу обменять за 8 тыс. рублей. Вопрос можно ли так продавать или обменивать валюту? По здравомыслящей логике в этом нет ничего противоправного, но кто знает вдруг нельзя и Покупатель окажется какой нибудь сотрудник и то что я не знал этого запрета к примеру то то, не освобождает ответственности.

Просмотрел по ОГРНу-ни у одного банка в России нет лицензии на ведению кредитных операций!? Значит они занимаются этим незаконно? И можно их привлекать по статье о мошенничестве!?

Заключается Договор уступки прав на недвижимость между физлицом-резидентом РФ (продавец) и физлицом-нерезидентом РФ (иностранным гражданином).

Объект недвижимости находится на Кипре (не ФАТФ и не ОЭСР). Могу ли, я как резидент РФ зачислить деньги от такой сделки на счет на Кипре (минуя уполномоченный банк РФ)?

Или такая операция с точки зрения 173-ФЗ о валютном контроле - будет нарушением валютного законодательства?

Договор уступки прав и договор купли-продажи не одно и тоже. Но в ФЗ-173 на этот счет ничего не сказано.

Перевел из РФ без открытия счета в Сбербанке на зарубежный валютный счет валютного резидента (дочь) евро. Подпадает ли данная операция под пункт 2 части 3 статьи 14 № 173 ФЗ (дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам)? Если да, то требуется ли заключение письменного договора для подтверждения операции?

Законна ли данная операция у отправителя и у получателя?

Можно ли обозначить цену доли в ООО в условных единицах (евро) в уведомлении сособственников о сумме продажи доли в ООО. Сумма в рублях не будет фиксированной-что может привести к обжалованию сделки по цене сделки. Есть ли прецеденты?

Я взял кредит в банке 1000 000 р.

Потом завел их в систему Webmoney.

Совершил операции купли продажи электронных валют с целью получения прибыли.

Затем вывел средства на свой расчетный счет. (платеж пришел с назначением В счет продажи ценных бумаг, по договору)

Потом заново завел в Webmoney еще 800 000 рублей. Поторговал электронными валютами и снова вывел средства, но уже на карты VISA GOLD без назначения платежа.

Теперь из банка пришел запрос на документальное подтверждение входящих средств во двум счетам на общую сумму 1 800 000 р.

1. Пойдет ли информация о данных платежах в налоговую?

2. Не является ли противозаконной торговля электронными валютами?

3. Как правильно обосновать поступление средств и не получить неприятности?

Спасибо!

В 2018 году купили машину на ООО за 216000, в 2019 году продали за 200000. Позвонили с налоговой и потребовали уплатить налог 20 процентов с продажи машины. Машина продана за меньшую цену. Мы прибыли не получали при продаже. Машина продана буквально 2 дня назад.

Готовлю в суд исковое заявление на банк. Иск о расторжении договора дебетового банковского счета физическим лицом, не имеющим обязанностей перед банком.

Суть проста. Действия банка противоречат статье Гражданского кодекса. В своих официальных ответах Банк указывает, что ему гражданский Кодекс... безразличен и он руководствуется не гражданским кодексом, а Инструкциями Центрального Банка Российской Федерации.

Как в исковом заявлении указать суду, что Банк обязан руководствоваться статьей гражданского кодекса, а не инструкциями центробанка? Как указать на главенство закона?

Вася - резидент РФ и имеет статус ИП, ведет предпринимательскую деятельность.

Петя - резидент СНГ, физлицо.

Дима - резидент РФ, физлицо.

Вася покупает за рубли валюту в РФ как физлицо, отправляет её на свой счет в банке СНГ, покупает у Пети вебсайт за валюту, а продает Диме за рубли. Платеж от Димы идет переводом от физлица из российского банка на счет ИП в российском банке, с которого Вася платит налоги.

Будет ли здесь нарушение валютного законодательства?

Как возвратить вклад 1996 года из коммерческого банка? Моя мама 1942 г.р. в 1996 году работала в акционерной компании. Компания всю годовую зарплату перечислила в банк, в котором была учредителем. А получить деньги вкладчики не смогли. Сказали - "сгорели" все деньги. На сегодняшний день АК процветает и стала холдингом, банк тоже процветает.