Эквайринг / Банковское право - 202 советов адвокатов и юристов

У меня расчетный счет плюс в магазине установлен эквайринг. Магазин закрывает свою деятельность примерно 20 июля. Когда мне надо закрыть расчетные счета? И как мне отчитываться в налоговую? Могу я в июле еще пользоваться эквайрингом, или надо все закрыть до 1 июля? Спасибо.

Скажите, пожалуйста, каким образом компания - агрегатор такси (к примеру, яндекс такси или убер) производит эквайринг денежных средств. На сколько мне известно, агрегатор получает деньги от клиента, оплачивает ндс и сразу! Забирает свой процент, далее переводит деньги таксопарку. Вопрос: каким образом агрегатор получает всю сумму от клиента, не имея лицензии на перевозки (лицензия только на информационные услуги) ? и далее переводит на счет таксопарку. Как агрегатор проводит через себя эти средства и как удерживает у себя процент за информационные услуги, не имея лицензии на перевозки?

ИП хочет сдать другому ИП в аренду нежилое помещение и вместе с этим кассу, эквайринг... на сколько это правомерно и как правильно это оформить документально.

В соглашении о расторжении договор эквайринга прекращает действие 8 мая. Новый договор эквайринга с этой же организацией заключен также 8 мая. Правомерны ли такие действия с договорами в один день?

Я хочу поставить эквайринг у себя в магазине. Но у меня есть просрочки по кредитам в банках. Может ли стороний банк заблокировать мои счета которому будет прекреплен эквайринг.

Клиент заключил договор на оказание определенных услуг. Оплата по договору произошла с помощью кредитной карты, через терминал оплаты (эквайринг).

Через месяц клиент принесла заявление на расторжение договора, и возврат средств на ее карту (не ту, с которой оплачивала).

Что делать? Я знаю, что возврат денежных средств возможен только на ту карту с которой произведена оплата, но норму найти не могу...

Естественно будет эквайрингом списана комиссия. И я отображу эту сумму в декларации как доход и уплачу налог (6% по УСН).

Глава Сбербанка Герман Греф считает, что президенту РФ Владимиру Путину привели некорректные цифры по банковскому эквайрингу, чем ввели главу государства в заблуждение. Мнение о том, что Путина дезинформировали высказал и предправления «ФК Открытие» Михаил Задорнов. Речь идет о комиссии

Веду поиск и доставку автозапчастей для клиентов. Клиенты оплату производят через сбербанк. Со сбербанком есть договор о приеме платежей. Сейчас сбербанк предлагает торговый эквайринг. У меня нет ККМ. Могу я без последствий по ФНС пользоваться эквайригом без ККМ, руководствуясь тем, что есть договор приема платежей, а пост-терминал - это такой же терминал, как банкомат?

Как написать заявление в банк о снижение процентной ставки по эквайрингу, если в договоре не предусмотрено изменение.

У нас ООО, работаем с банками по эквайрингу, имеем ли мы право удерживать с покупателя процент при оплате картой, который уплачивается банку в случае покупки свыше 10000?

Конечно, консультант всегда будет предупреждать о комиссии, в магазине есть терминалы для снятия наличных с банковских карт для удобства покупателя. Покупателям выдается чек с суммой оплаты с учетом процента. В случае возврата товара, сумма возвращается с процентами, уплаченными банку. Возможна ли работа на таких условиях? На какие пункты и статьи законодательства мы можем ссылаться?

Мы юр. лицо у которого заключен договор по эквайрингу с РФИ банком. Сегодня узнали из новостей, что у них центробанк отозвал лицензию. Деятельность их приостановлена и они сегодня нам не делали выплату, которая должна быть по договору. В техподдержке говорят, что нужно просто ждать решения от новой администрации. Это займет по их словам несколько недель. Знаю, что в приоритете физики, а юрикам выплачивают только если что-то останется от активов.

В связи с этим вопрос, какая тактика? Срочно писать досудебку и бежать по истечению срока в суд? Или ждать как хатико решения новой администрации?

В нашем магазине человек покупает под заказ электронную игрушку, стоимостью 20 тыс. Под 100% предоплату. По прошествии 6 дней (за 2 дня до прибытия игрушки) выясняется, что он хочет вернуть деньги, ситуация еще усложняется тем, оплачивал он пластиковой картой и мы понесли потери в виде 6% от суммы за услуги эквайринга (банку за обслуживанию терминала по приему пластиковых карт) .

Игрушка дорогая и будет стоять, покрываясь пылью еще долгое время.

Прошу помощи! Как быть в этой ситуации?

В данный момент возмещение по вашему эквайрингу заблокировано до выяснения всех обстоятельств операций из за которых произошла блокировка

Для разблокировки требуется предоставить информацию по пяти операциям показанным ниже и совершённой по одной карте

Необходимо документы по операциям ниже:

∙ подтверждение об оказании услуги/доставки товара

∙ подтверждение о получении товара/услуги

∙ любые переписки с покупателем товара/услуги

∙ другие документы, подтверждающие факт участия держателя карты в операции

Просьба предоставить терминальных чеки и предоставить также товарные, договора на оказание услуг и описание самой услуги за которую проводилась оплата

Вот такое письмо счастья прислали менеджеры банка, я проводил свои кредитки по экварингу с целью обновления льготного периода.

Имею эквайринг в личных магазинах у Сбербанка. Деньги вывожу через расчетный счет в Сбербанк Бизнес онлайн. Сегодня зашел и вижу ограничения.

Написано следующее:

Выше очередности - 3

Дата начала действия - 31.05.2018

На сумму более - 500.00 Р.

Ограничение наложил Межрайонный ИФНС.

Основания ограничения - Требование:№4204 от 25.04.2018 со сроком 18.05.2018.

Подскажите пожалуйста по какой причине наложено ограничение и на какой срок. Что делать в данной ситуации?

Я бровист и мастер по наращиванию ресниц, собираюсь открывать ИП в небольшом кабинете (25 м 2) в БЦ и в дальнейшем нанять несколько сртрудниц.

Подскажите, пожалуйста:

1) какие правовые документы регулируют мою деятельность? На что мне опираться при открытии студии?

2) в какие органы мне нужно обращаться, помимо Роспотребнадзора и пожарки? И нужно ли мне обращаться в пожарку, если помещении арендованно в бц?

Заранее спасибо.

Взял кредитную карту в Тинькофф банке. Подписала Заявление-Анкету, где не указаны тарифы, проценты, штрафы. Документ достаточно расплывчатый. Предмет: "Универсальный договор на условиях, указанных в настоящем Заявлении-Анкете. Условиях комплексного банковского обслуживания, размещенных на сайте Банка Tunkoff.ru и Тарифах, которые в совокупности являются неотъемлемыми частями Договора" Ознакомился с тарифами в Тарифном плане ТП 7.27, но не подписывал никаких документов об ознакомлении с ними. В связи с этим вопрос: На каких условиях я сотрудничаю с банком? На условиях, которые отображены на сайте tinkoff.ru и как это привязано с условиям анкеты, которую я подписала?

У меня есть сайт с базой данных спортивный событий, пользователь заходит на мой сайт и обращается к этой базе, в зависимости от количества и типа обращений я выставляю ему счет за каждое действие (как бы даю в долг) спустя неделю он должен погасить этот долг чтобы пользоваться сайтом дальше.

Для этого я хочу в личном кабинете разместить сслыку на прием платежей, например через Юкассу.

Через неё пользователь получает уникальную ссылку платежа, такого вида что я знаю кому принадлежит данный аккаунт на моем сайте и после оплаты (частчино или полностью) я списываю часть долга и разрешаю дальше пользоваться сайтом пока не достигнет лимит.

Никаких личных данных о пользователе я на сайте не храню, все что есть у пользователя это логин и пароль от моего сайта.

Я имею право принимать таким образом платежи? Т.е. не владея информацией о том кто платит? Т.е. я знаю только за что я получил оплату, а кто это оплатил мне не важно.

Небольшое ООО оказывает услуги по бронированию отелей в России. Клиенты из других городов часто хотят оплатить услуги “с карты на карту” при бронировании отеля. Но корпоративные банковские карты для юр лиц не имеют технической возможности приема средств (только расходование). Если соучредитель или сотрудник ООО будет принимать деньги на личную банковскую карту и в тот же день вносить их в кассу фирмы с применением ККТ, не будет ли это являться нарушением закона О применении ККТ? Если нарушение есть, то какие санкции? И если кто то знает банк, в котором возможно зачисление денег на корпоративную банковскую карту (по номеру карты), дайте его название пожалуйста, будем ОЧЕНЬ благодарны!

Я с подругой организовал вечеринку. На ней решили продавать алкоголь. Алкоголь закупили на сумму 100 тыс при помощи её и моей карты. Продавали без лицензии. Я физ лицо, она - ИП. Договор аренды подписан мной. Алкоголь продавали через кассу подруги (как ИП).

Пришла полиция, алкоголь изъяли. На след неделе ждут к себе.

Вопросы:

1. Какое наказание грозит мне как физ лицу и подруге как ИП?

2. Кто будет виноват - я или она?

3. Грозит ли уголовный срок?

+ Мы завели в кассу и меню не название алкоголя, а конфеты. Т.е. по чекам - конфеты, а по факту - алкоголь. Попадает ли это под статью о мошенничестве?

Спасибо!

BAG-expres Есть ли такой Банк в Москве? Мне предложили кредитную карту, но нужно предоплату 3000 т. р.на карту которая якобы уже оформлена на мое имя.

Надо ли составлять публичную оферту для оказания услуг в сфере доп. образования в студии (не на сайте) и предоставлять к ней доступ клиентам? Договор с клиентами не составляется, услуга оказывается и оплачивается клиентом одноразово или в качестве абонемента.

Всем здравствуйте!15 дней назад я стала ИП, основной код ОКВЭД 52.46.7 (розничная торговля строй. Материалом) и вот уже несколько дней сижу и ломаю голову, пере домною стоит задача о выборе системы налогообложения. Понравилась система ЕНВД тем, что не нужен ККМ, но рассчитав сумму ежеквартальных налоговых выплат я пришла в ужас, т.к. у торгового зала который я арендую для производства и продажи строй. Материала, площадь составляет 100 кв.м., и вот передо мной выбор УСН 6% и УСН 15%. Вопрос: 1) мой доход будет составлять в районе 50 000 руб в месяц какую мне выбрать систему из двух?

2) можно ли как-то определится с системой налогообложения, чтобы не использовать ККМ? может можно обойтись БСО. очень нужна Ваша помощь помогите пожалуйста начинающему предпринемателю.

Планируем открыть магазин. Форма правления ООО. Нужно ли после каждой смены (каждый день) инкассировать средства (вызывать инкассаторов), или как правильно и проще переводить денежные средства на счёт? Спасибо.

Поставил ставку, рассчитали как выигрыш - сразу вывел деньги, по итогу ставка проиграла - теперь минус на счету.

Могут ли что-то сделать?

У меня ИП на НПД. Сайт по продаже (шблонов для сайтов собственного производства и т.д.) у меня присутствует возможность пополнить баланс в личном кабинете, а потом уже приобрести любой товар или услугу на усмотрение клиента. Подскажите как выдавать чек и что писать в нем?

1. Выдавать чек за пополнение баланса такого то аккаунта (а за покупку товара уже не выдавать, так как он пополнил баланс.

2. Либо после того как пользователь пополнил баланс и например через неделю купил товар, выдать чек за этот товар.

Либо тут получается 2 чека, за пополнение баланса и за покупку товара. (Деньги после пополнение поступают на р/с ИП)

Довольно сложный, но интересный вопрос. Заранее благодарю за ответ.

Я открыла ИП по оказанию репетиторских услуг по УНС системе. Мне обязательно устанавливать кассу или можно обойтись без нее? А использовать, например, QR код по эквайрингу. Даже взять кассу у банка в аренду тарифы достаточно дорогие. Спасибо!

Вопрос необходимо ли использовать ККМ для интернет-магазина в случае оплаты через электронный платеж яндекс-кассу?

Офиса нет, кассы нет, эквайринга нет. Договор особо никому не нужен. Сам типа фрилансер. Технической возможности принимать на рассчетный счет нет. Можно ли просто принимать деньги на личную карту без договоров? Может ли ИП 6% на УСН работать в таком случае без договоров с физлицами?

Я работаю в магазине детских товаров, руководство решило обойти систему эквайринга... Клиенты приходили покупали товар, перевод денежных средств осуществляли на мою карту, я свою очередь поступвшие денежные средства каждый день снимала с терминала и вносила в кассу, каждому клиенту который купил товар делались официальные чеки. Сейчас банк заблокировал мою карту, ссылаясь на статью 115 ФЗ. Чтобы разблокировать карту нужно предоставить документы, компания в свою очередь в которой я работаю дает мне приходные кассовые ордера о том что я эти деньги внесла в кассу и предоставляет информацию z-отчетов. Какие последствия для меня и для компания за ведение такой деятельности?

Проконсультируйте пожалуйста! Муж открывает сейчас ИП, род деятельности-автосервис. Скажите пожалуйста, что ему нужно будет сделать чтоб работать с безналичным расчетом (корпоративными клиентами)?

Всем добрый вечер!

Ситуация: неоднократно заказываю пиццу в одной и той же пиццерии. Кассовый чек не привозят, либо только квитанцию об оплате, либо её и терминальный чек (от эквайринга).

Вопрос: является ли это нарушением?

В этом месяце на мою песионную карту виза пенсия не поступила, я в шоке! В банке сказала мол с 1.07.2021 г. перешли на карту "Мир". Вопрос, можно ли, если "да",то как оформить пенсионную карту "Мир", находясь за пределами РФ, точнее в Казакстане? Заранее благодарю за исчерпывающий ответ!

Я хочу купить готовый бизнес магазин разливного пива, снеков, табачных изделий, открыл ИП и нужно оформить документы это договор долгосрочной аренды или свидетельство, подтверждающее право собственности; санитарно-эпидемиологическое заключение Роспотребнадзора; разрешение Пожарной инспекции; трудовые договоры с работниками; санитарные книжки персонала; журнал учета розничных продаж по форме, которая утверждена приказом Росалкорегулирования № 164 от 19 июня 2015; сертификат КЭП для подключения к ЕГАИС (электронный документ с ключом проверки квалифицированной электронной подписи); программа производственного контроля; договоры с подрядными организациями на вывоз и утилизацию отходов. А можно узнать в каком порядке оформлять всё делать с чего начать и чем закончить?

Являюсь ветераном боевых действий с 2004 года, есть удостоверение. Могу ли я оформить себе карту в СБЕРБАНКЕ России и не платить за ее оформление обслуживание? Могу ли оформить карту МИР и не платить за ее оформление и обслуживание? Спасибо.

Заказала диван в магазина, оплатила полностью. Последний срок доставки по договору 29 октября 2020 г. Товар так и не доставлен. В магазине написали заявление о возврате денежных средств, заявление продавец подписала и поставила печать. Но сказала что деньги поступят на карту неизвестно когда, возможно через месяц или два! До какого числа по закону я могу подождать возврат денег? И с какого числа мне уже можно обратиться в суд?

Вчера приобрели термопот, в магазине не проверяли, сказали не делают этого. Дома при проверке оказалось, что он не греет практически воду (чуть теплая) и стал отключаться. Сегодня в магазине стали проверять включая и набирая в него воду (!). Он еле нагрел немного, один раз отключился, потом перестал, но еще и стала подсветка моргать. На все это мне ответили, что вода же греется, а на какую температуру, не определить рукой, мы же не термометры (!), и ничего, что еле теплая нагревалась 30 минут. Предложили написать претензию, а товар забрать домой. Т.к. нет оснований его менять, и вообще-он сложная бытовая техника, а мы им пользовались. Но как бы мы дома его проверили не налив воду и не включив? Еще предложили отдать на экспертизу в сервисный центр, но, так понимаю, это платно. В связи с выше сказанным, у меня два вопроса, правильно ли отказали в замене товара или возврате денег? И кто вернет стоимость экспертизы, ведь она же подтвердит неисправность товара? Заранее спасибо!

Правомерны ли продавцы в магазине, которые отказались меня обслуживать, так как моя кредитная карта не требовала введения пин кода при оплате?

Я ИП. Брал в аренду онлайн кассу у МТС. С октября касса не работает (сломалась) техподдержка не может решить вопрос. За кассу всё время платил, но в декабре решил не платить, т.к касса не работает. Сейчас подал заявление на перерасчёт и расторжение договора. Мтс отказал в перерассчете и выставил счёт за аренду кассы со штрафом и счёт за фискальный накопитель. Обычного договора нет, есть только договор оферты, который уже 5 раз изменился. Скажите пожалуйста, законно ли требования МТСа оплатить счета, если касса не работает (в техподдержке ещё в октябре подтвердили, что ККТ не работает и ее необходимо менять). Счет выставили на 20.т.р.

Если данное требование незаконно, то что мне следует делать.

В Леруа Мерлен купили напольную плитку. На складе начали ее смотреть - половина бракованная. Написали заявление на возврат денежных средств. Сотрудники провели манипуляции с банковской картой (оплата была по безналу), выдали чек и сказали ждать поступления от 3 до 20 дней. Но потом обмолвились, что если покупка и возврат день в день, то деньги придут в течение суток. Вопрос: по закону в течение какого времени должны вернуться деньги на карту?

При возврате товара необходимо предоставить продавцу номер карты или счета, на который он должен зачислить денежные средства. Можно ли указать для возврата номер карты или счета, принадлежащей родственникам, третьим лицам?

Я продавец. Клиент не смог расплатится наличкой 1700 р. перевел мне на карту. А я положила в кассу эту сумму. Меня могут за это уволить?

Хотим оформить ИП для торговли запчастями (упрощенная система налогообложения.) торговой точки не будет. Будет адресная доставка покупателю. Вопрос: какой вид документа можно предоставлять покупателю? Кассовый чек? или можно товарный чек выписать? Обязательно ли кассовое оборудование? Спасибо.

1. Есть ИП. Клиент физ. лицо. Хочет с карты физ. лица оплатить услугу на р/с ИП. Это возможно, нет проблем с этим?

2. Есть ИП. Клиент физ. лицо. В Договоре для Исполнителя указывается не р/с для РКО для ИП, а р/c дебетовой карты в Сбербанке. Клиент оплачивает перевод на счёт дебетовой карты физ. лица Исполнителя. Можно ли и как привязать данный платёж далее к ИП Исполнителя, чтобы налоговая не засчитала его как доход физ. лица Исполнителя и не начислила потом НДФЛ? Номер Договора в примечании платежа и далее занесение платежа в книгу доходов/расходов ИП?

Я заказала по интернету ноутбук через "Магнум Петербург" перечислила со своей карты на карту получателя 19000 рублей как предоплату по номеру карты который они мне дали. Деньги отправила с карты АТБ через Яндекс Деньги. Банк прислал мне код для покупки в АТБ transfer на сумму 19000 руб, я подтвердила. Потом приходит смс, что перевод С 2 С 19277 руб. www.atb.su . Номер карты получателя в сообщениях АТБанка указан не был. Потом началась длительная переписка с представителями МАГНУМ ПЕТЕРБУРГ, со службой Яндекс Деньги, хождения в АТБ и снова переписка с "Яндекс Деньги"в результате они мне прислали подтверждение, что ООО НКО "Яндекс деньги" принял и успешно передал ПАО "Промсвязьбанк" как оператору по переводу денежных средств с моей карты на карту получателя 4890490525, но дело в том, что номер карты получателя 4890498504. Откуда взялись эти цифры 0525 я так и не смогла узнать, моя это опечатка или чья-то ещё. Как мне можно вернуть свои деньги, или я натолкнулась на мошенников?

Если я открою ИП УСНО "Доходы", на мой счет будут поступать деньги

от покупателей через PAY PAl (электронную платежную систему). Я буду оплачивать 6% налог со всех поступлений

на счет. Какие документы подтверждающие сделку с покупателями у меня должны быть? Продажа будет осуществляться

на заграничном сайте, покупатели физические лица. Кроме выписок от Pay Pal - когда, от кого и за что поступили

деньги, других документов у меня не будет, так как нет возможности отправить накладную покупателю и получить

подписанную обратно. Могут ли выписки с корпоративного счета Pay Pal являться первчиным документом для

отражения доходов? Либо доходы мы просто отражаем в книге учета доходов и расходов - просто потому

что они поступили на счет, а все поступления являются доходом.

Если случится налоговая проверка, все налоги оплачены, доходы отражены в книге учета

доходов и расходов, но у них будет претензия по отсутствию каких-либо либо документов - то чем мне это будет грозить?