Электронные платежные системы / Финансовое право - 2333 советов адвокатов и юристов

Сфера электронных платежных систем относительно недавно стала регулироваться законодательно более тщательно. Продолжают вноситься поправки в фз о национальной платежной системе, это я читала. Подскажите, какие на ваш взгляд стороны обеспечения безопасности электронных платежных систем еще требуют совершенствования? Где слабые места?

Работаю в организации ООО, которая занимается оказанием услуг физ лицам. У организации есть личный кабинет, через который клиенты могут оплачивать услуги. Основной вид платежей это перевод на расчётный счёт самого ООО, но помимо этого была добавлена электронная платёжная система с кошельком физ лица (сотрудника). Через эту платёжную систему платили 40-60 человек ежемесячно, деньги тратились в собственных целях сотрудника, как поощрение к зарплате. Недовольный клиент написал жалобу в налоговую с указание номера кошелька. Чем это грозит фирме и сотруднику?

У меня два вопроса.

1) Я периодически перевожу деньги со своего счёта в электронной платёжной системе (юридически расположена в Лондоне) на свой счёт в российском банке (в долларах США) с последующим обналичиванием. Имеет ли право налоговая служба предъявить мне претензии о неуплате налогов, посчитав мои переводы доходом, т.к. обратных переводов я не делаю? Если да, то должен ли я доказывать, что полученные деньги не являются доходом, или налоговая служба должна доказать, что они доходом являются?

2) В каких случаях информация о моих переводах может стать доступной для налоговых органов? Банки сохраняют тайну счёта кроме случаев, предусмотренных законодательством РФ. Какие это случаи?

Заранее спасибо за ответы,

С уважением,

Александр.

В интернете есть сервисы, позволяющие проходить идентификацию на платежные системы (такие как Qiwi). Насколько я понял, идентификация проходит на сторонних людей.

Какая может быть ответственность за пользование таким сервисом и использование исключительно своих денежных средств на счетах, зарегистрированных на других людей.

Хочу открыть интернет-обменник электронных валют через другие платежные системы, нужна детальная юридическая информация как правильно оформить данную деятельность или через ИП или через ООО, чтобы и платежные системы не отвернулись и чтобы всё по закону было.

При выводе средств с платёжной системы пэйпал на счёт в банке на другие ФИО необходимо предоставить документ - Одностороннее обязательство. Подскажите, что это за документ и, если можно, то какой-то пример такого документа. На банковский счёт по своим ФИО вывести на данный момент не могу по некоторым причинам.

Укажите, пожалуйста, номер статьи ФЗ о "Национальной Платёжной системе" (или это ГК РФ)-"Если указан Факт Мошенничества, направленный против систем банка - то деньги вкладчику банка возращаются".

Было незаконное списание ден. средств без ведома и согласия. Заранее благодарна за ответ.

Кто (какой орган) контролирует электронные платежные сервисы? Как я могу вернуть (способ) деньги обратно (наличкой или в электронном виде) положенныые на "мой личный" (мной зарегистрированный) электронный кошелёк?

Обращайтесь в Следственный комитет РФ с заявлением по ст 285, 286 УК РФ. Добрый день, надо изучать подробно, берете справки с банка, что сколько и по какому ИП было удержано, берете постановление старое сравниваете с новым, если предмет взыскания тот же, отправьте жалобу в прокуратуру, они истребуют все документы, сверят поступления, и предоставят Вам ответ. Укажите электронную почту, что бы получить ответ на неё и по почте России. Мошенничество здесь вряд ли докажут Погодите - одно списание исполнительский сбор, а другое задолженность. Это разные списания. Давайте разберемся - какая общая сумма долга? Добрый вечер, Виктор. Исполнительное производство - Долг и Исполнительский сбор. Рекомендую записать на прием к своему Судебному исполнительную в ФССП и уточнить по взысканиям. С меня пристав списал деньги с карты и это же ип опять в дело пустил пытаются повторно списать деньги, это получается мошейничество, обращался в госуслуги а не когово эффекта что мне делоть

23 ноября 2015 г. на сайте http://оплата.tv/ мною была совершена оплата услуги пакета триколор-тв в сумме 1300 р. через платежную систему Яндекс-деньги. О чем имеется подтверждение в виде электронного чека яндекс-денег и выписки банка. (прилагаются). Мои обращения в службу поддержки эффекта не возимели. Куда обращаться для решения вопроса.

Позвонили во следственного комитета, по поводу ареста фирмы по продаже препарата Guarchibao/прошлой зимой покупала. Составили заявление на компенсацию. Дали адвоката Тарасова Екатерина Алексеевна. Просят перевести деньги через платежную систему Payeer/хотя говорят, что адвокат предоставлен гос-вом.

Можно ли подать иск по зпп о затребовании у банка необходимых мне документов, не ходатайство, а именно иск, без указания конкретных материальных требований, а сославшись на обстоятельства дела. Банк не желает предоставлять мне необходимые документы о взаимодействии с международной платежной системой, ссылаясь на то, что законодательство РФ, банковские правила, а также клиентский договор не подразумевают обязанности банка по предоставлению таких документов в рамках проведения проверок по обращению клиента. У меня же есть основания полагать, что банк на основании моей претензии успешно оспорил соответствующие платежи, но деньги мне не вернул, а присвоил себе.

Можно ли принимать оплату от юридического лица через Яндекс. Кассу? На законодательном уровне разрешается это ли нет. Оплата на расчетный счет разными способами (электронные деньги, интернет-банкинг, терминалы). УСН 6%.

Накладывается ли арест на электронные кошельки в связи с вынесением судебного решения по взысканию задолженности по кредиту. Спасибо.

ИП на УСН 6%, Рекламная деятельность. Выводил деньги на личный счет более 3 миллионов рублей с начала года. Деньги выводились через платежную систему Вебмоней. Договор: http://www.guarantee.ru/information/4

Суть в том, что Если общая сумма поступлений на р/с =3’000’000 руб. извещается фин. мониторинг.

Ну, а дальше работает налоговая. Деньги от продажи рекламы в социальной сети Вконтакте. От налоговой ничего не приходило, но хотелось бы сделать всё по закону, чтобы потом не было проблем.

Что может грозить за такие деяния при проверке налоговой?

Вопрос есть ли варианты провести данные деньги правильно, заплатить с них 6% доходов?

Готов оплатить услуги, тем кто готов дать консультацию.

Срочно нужны деньки, часный ивестор предлагает заработать он будет мне пречислять на электронный кошелек большую сумму я должна их вытаскивать и через банкамат ему перечислять, энный прцет оставлять себе как выдумаете лохатрон?

Возник вопрос по трактовке статьи:

Федеральный закон от 03.07.2018 N 192-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Статья 4

4. Организации и индивидуальные предприниматели при осуществлении расчетов с физическими лицами, которые не являются индивидуальными предпринимателями, в безналичном порядке (за исключением расчетов с использованием электронных средств платежа) ... вправе не применять контрольно-кассовую технику и не выдавать (направлять) бланки строгой отчетности до 1 июля 2019 года.

Является ли онлайн-банкинг электронным средством платежа? Например, когда физлицо переводит деньги через "Сбербанк-Онлайн" на р/с ИП? Буду признательна за аргементацию.

Прошу предоставить нормы для руководства.

Вопрос необходимо ли использовать ККМ для интернет-магазина в случае оплаты через электронный платеж яндекс-кассу?

Планирую отрыть ООО для работы в интернете. Планирую получать основной доход от партнерских программ (продал товар продавца, получил процент. Оплата по WEBMONEY).

Но так как я буду ООО (юр лицо) и партнерская программа будет так же являться юр лицом, а операции с электронными деньгами между юр. лицами вроде как запрещены, то как оформить этот доход? (расчет будет производиться вебмани. Заключить договор не получится)

Я ИП, У меня есть агентский договор с ООО на прием платежей от физ лиц через них.

Они говорят, что не являются платежным агентом, а выполняют всего лишь информационно техническое обслуживание.

Из договора я сам не могу понять, правду они говорят или нет.

Так как с первого взгляда, они вроде как попадают под закон о платежных агентах.

Законна ли и подлежит ли налогообложению и в каком порядке заработок спекуляции с помошью электронных денег (обмен валют, предоставление кредитов, купля и продажа электронных валют), считается ли это предпринимательской деятельностью, надо ли получать лицензию и наскоко это легально с точки зрения экономических законов, прибыль минимальна от этих операций, мелочь какая то а обороты большие, и если платить налоги то как и каким образом, потому что мне кажется если сложить прибыли и убытки то даже и дохода не будет.

Наша компания является плат банк агентом и работает по 161 фз, мы принимаем денеж средства от физ. лиц в пользу операторов связи и тд.

Можем ли мы не использовать фиксальный ккм а вместо него выдавать печать на принтере (аналогичный вид) для покупателя со всей инфо.

С 1 сентября всех агентов платежных обязали работать спец счету 408... Который принимает прием и пополнение нал средств, не позволяющий скрыть выручку.

Зачем налоговой этот ккм если налоговая может получить просто выписку по счету,

Подскажите.

Какие обязанности перед Клиентом у Банка-эмитента карты платёжных систем VISA или MASTER CARD по возврату Клиенту средств от Получателя, переведённых ему Клиентом с карты при оплате товара или услуг в случае неполучения товара или услуги или их ненадлежащего качества (Charge Back)? Каким нормативным документом это регламентируется? Спасибо. Георгий, СПб,+7 911 9154136

0

Помогите разобраться в вопросе: Какими юридически значимыми документами могут регулироваться взаимоотношения кредитной организации и банковского платежного агента? Какие виды операций осуществляет банковский платежный агент?

У знакомой мошейники сняли деньги со счёта, оформили два кредита, открыли брокерский счёт в офшорной зоне. Могло ли такое произойти, если б у неё были оформлены электронная подпись и сдана биометрия?

Являюсь ИП на УСН (15%). Занимаемся в основном торговлей с другими Юр лицами. Хотим приобрести автономную онлайн кассу для возможности продажи некоторых товаров Физ. лицам.

Работаем по следующей схеме: клиент звонит, обговариваем все детали, дальше заказываем на заводе, оплачиваем. Далее товар через транспортные компании идет к нам. Принимаем его и в принципе прям на транспортной компании, Передаем нашему заказчику со всеми документами.

Я так понимаю что это не подходит под определения разносной и развозной торговли. ККТ большую часть времени хранится дома по адресу регистрации ИП.

Теперь вопросы:

Какой это тип торговли?

Какой адрес указывать при регистрации ККТ? Ставить ли галочку на против разносной, развесной торговли?

Спасибо)

Судья не принимает ж/д электронные билеты (презд к месту ответчика) с пройденой электронной регистрацией, требует оригиналы. Поясняет, что я могла их сдать, получить деньги и не поехать, а теперь требую их с ответчика. В кассе понятия не имеют, что они мне должны выдать, я просила справку о приобретённом ранее или утерянном билете. Как подтвердить, что проезд был совершен?

Куда мне обратиться, если попала на мошенников через интернет. Купила авиабилеты, деньги с карты сняли, а электронные билеты так и не получила. На сайте все не соответствует действительности. Это мошенники. Сбербанк (моя карта) не занимается сторонними сайтами. Что мне делать?

Имею нежилую недвижимость в другом городе, исправно плачу коммуналку, после заключения договора с УК, отправила в УК письмо с просьбой направлять квитанции мне на почтовый адрес по месту проживания, в конце прошлого года УК стала присылать квитанции на электронный адрес моей сестры (не знаю каким образом они узнали адрес) причем присылать когда угодно и сразу за два месяца, с февраля этого года стали присылать квитанции с пеней, хотя присылают с большим опозданием (за ноябрь и декабрь в конце января, за январь и февраль 21 марта), не смотря на то что я в феврале обратилась с письмом о том, что ранее мне присылали квитанции на мой почтовый адрес по месту проживания и без пени, ответа на мое письмо нет а квитанции опять шлют на эл. адрес сестры с опозданием и пеней. Правомерны ли действия УК и куда можно пожаловаться.

В июле 2015 года мне был предоставлен очередной оплачиваемый отпуск с оплатой проезда к месту отпуска и обратно. Я предоставила в бухгалтерию организации в которой работаю копии электронных билетов и квитанции об оплате. После приезда с отпуска у меня сохранились только посадочные талоны, а оригиналы электронных билетов были утерены. Оплатят ли мне проезд в отпуск?

Является ли студенческий билет пропуском? На территорию мордовского университета студенческий не является пропуском, а только электронная карта мир.

В преамбуле договора прописан директор, может исполнительный директор или другой сотрудник имеющий доверенность подписать контракт на электронной площадке своей ЭЦП. и будет ли это правомерно?

Уважаемые специалисты-юристы-адвокаты подскажите пожалуйста-Может ли пристав переводить деньги с должника на электронный кошелек? Например специалист Ю-Мани (яндекс Деньги) сообщил мне, что пристав переводит деньги на юридический счет яндекс Деньги, при этом указывает мой электронный кошелек.

Я обратился к приставам в устной форме по вышесказанному, однако мне мне не смогли разъяснить смогут ли оплатить.

Всем кто откликнется заранее БОЛЬШОЕ спасибо, а с меня благодарность)

Будьте добры помочь разобраться в вопросе.

Плательщик сделал платеж через кассу Платежного субагента за оплату водоснабжения Поставщику.

На следующий день платежный субагент перечислил денежные средства Оператору по приему платежей.

В этот же день была отозвана лицензия у Банка, который являлся Оператором по приему платежей, после последовало банкротство. Поставщик воды не получил деньги, уплаченные Плательщиком.

Имеет ли право Платежный субагент обратиться с требованием о признании его кредитором?

Можно ли Плательщику или Поставщику воды потребовать возврата денежных средств у Платежного субагента?

Какую норму закона применить?

Должна ли быть лицензия или хотя бы аккредитация в Минкомсвязи у тех организаций, которые предоставляют ПРОСТЫЕ ЭЛЕКТРОННЫЕ ПОДПИСИ, для подписания онлайн-договора займа МФО, или просто достаточно иметь зарегистрированный в ФНС соответствующий ОКВЭД?

Скажите пожалуйста является ли смс подтверждение договора онлайн займа электронной подписью и можно ли считать документ заключённым?

Если взаиморасчет с котрагентом происходил по Агентскому договору, где агент являлся последником на основание статьи 1005, заказчик являлся приципалом, все денежные средства проходили на расчетный счет агента, выполняющий процессинг услуг за принципала и оплата принципалом Агенту услуги, оплата агенту происходила в виде комиссии за услуги, путем взаиморасчета со своего же счета путем удержания денежных средст в электронном виде, через систему Яндекс Такси и Актов выполненных работ.

Могут ли признать договор ничтожным, если взаимарсчет шел в элетронном виде без поступления Принципалу и Агенту на расчетные счета?

Мне пришло заказным письмом. Постановление. О нарушении ПДД. Пытаюсь оплатить данный штраф через госуслуги или росштрафы. По номеру постановления данное нарушение не находится. У меня есть подозрение, что кто-то хочет на свой счёт. Заполучить деньги. Вместо официального штрафа. Государство. Как мне быть?

Я узнал что на меня зарегестрирован электронный кошелек третьими лицами без моего согласия. Они свободно пользовались им и не известно в каких целях. Хочу узнать какие виды наказания существуют на подобного рода мошенеческие действия со стороны третьих лиц?

Имею ли я право отозвать свои деньги, если перевод был произведен через электронный кошелек (Qiwi) и по ошибке отправлен другому адресату?

Служба поддержки отказывается решить этот вопрос.

Как удалить информацию в интернете мои данные:№ телефона, адрес электронной почты, имя и фамилия по поводу возврата денег от брокеров. Нашла заявку в АБ "ТРУБОР" у юриста Мавлетова Виктора Иосифовича, Мне позвонил менеджер с "Компас Юст" и подготовили документы о получении суммы 0,8 ВТС. Для этого нужно арендовать банковскую ячейку за 430 долларов. У меня нет таких денег. Теперь они грозят мне судом и приставами. Никаких документов я не подписывала. Все в интернете.

Что нам делать? Вторую неделю банк не проводит платежное поручение. Пояснений никаких не дают. С уважением Лена Шевченко.