Банковские вклады закон / Банковское право - 474 советов адвокатов и юристов

В соответствии с абз. 4 п. 7 ст. 213.25 Закона о банкротстве, должник не в праве лично открывать вклады и счета в кредитных организациях и распоряжаться денежными средствами, находящимися на данных счетах. Снятие денежных средств в обход финансового управляющего может быть расценено как неправомерные действия при банкротстве, и в отношении вас может быть применён п. 4 ст. 213.28 вышеуказанного закона. Иными словами — ваша процедура завершится, но от обязательств в силу совершения неправомерных действий при банкротстве вас не освободят.

Кроме того, п. 9 ст. 213.25 предусматривает передачу финансовому управляющему всех имеющихся у вас банковских карт, а также блокировку счетов с целью недопущения самостоятельного распоряжения денежными средствами.

Из-за этого в принципе доступ к карте не ограничивают.

Но чтобы применить упрощенное банкротство, у вас не должно быть ни доходов, ни имущества.... Какие конкретно деньги вы получаете на карту ?

Доброе утро!

Нет, незаконно!

Обращайтесь с жалобой в Центральный Банк РФ.

Параграф 5 главы X Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" не содержит норм, ограничивающих право должника на распоряжение денежными средствами на банковских счетах (вкладах), на открытие новых банковских счетов (вкладов).

Для полной и детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

п. 5.1 ст. 213.11 закона о банк-ве

Гражданин вправе открыть специальный банковский счет и распоряжаться денежными средствами, размещенными на нем, без согласия финансового управляющего. Сумма совершенных гражданином операций по распоряжению денежными средствами, размещенными на специальном банковском счете, не может превышать пятьдесят тысяч рублей в месяц.

По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе увеличить максимальный размер денежных средств, размещенных на специальном банковском счете должника, которыми гражданин вправе ежемесячно распоряжаться.

Денежными средствами, размещенными на иных счетах (вкладах), должник распоряжается на основании предварительного письменного согласия финансового управляющего.

Ольга, никак.. Отказ правомерен.

Увы, но в соответствии с п. 7 ст. 213.25 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства.

Так что нет, не сможете вы сделать карту. Только после завершения процедуры банкротства Вы сможете самостоятельно открывать счета и карты.

Добрый день! Узнайте имя Вашего финансового управляющего на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Свяжитесь с управляющим для обсуждения ваших дальнейших действий, потому как без разрешения финансового управляющего банкрот не может открыть или закрыть счет (карту) в банке.

Если папа жив, то никак. Это незаконно. Если скончался, то по запросу нотариуса, открывшего наследственное дело.

Спросить у папы.

Нормы права:

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Здесь нет гадалок. Где угодно может быть такой лицевой счет и номер договора

Владельца.

Где увидели, там и узнавайте чей счет.

Здравствуйте.

Вам это никто не скажет.

Так как существует тайна банковского вклада, ст. 25 закона о банках и банковской деятельности.

Кроме того, наукой номер есть в каждом банке и без БИК банка, вообще не реально узнать в каком банке этот счёт.

С уважением.

Напишите ваш конкретный вопрос.

Через личный кабинет (через интернет), посредством перевода средств в другой банк, например.

Закон о банковской деятельности.

Справка о наличии у иностранного гражданина банковского вклада с указанием номера счета и суммы вклада. Банковский вклад должен подтверждать наличие у иностранного гражданина денежных средств в размере не ниже прожиточного минимума, установленного законом субъекта Российской Федерации, на территории которого иностранный гражданин обращается с заявлением, на срок предоставления государственной услуги;

- иной документ, подтверждающий получение иностранным гражданином доходов от не запрещенной законом деятельности

Здравствуйте!

Ответ на ваш вопрос содержится в ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве

Здравствуйте, Марина! Если Вы лично обращаетесь, то банковская тайна: см. 857 ГК РФ-Банковская тайна, ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", ст.183 УК РФ. А вот если запрашиваете через суд в рамках раздела имущества к примеру, то отказать не имеют права предоставлять суду. Здесь объективных причин быть не может. Разве что счетов нет совсем. Согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:

Статья 57. Представление и истребование доказательств

1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.

3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.

4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Здравствуйте, уважаемая Марина!

В данном случае, с правовой точки зрения в целом в силу п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, и «имущество» включает в себя и денежные средства (ст. 128, п. 2 ст. 130 ГК РФ).

Однако согласно Федеральному закону от 2.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", банковские работники обязаны сохранять конфиденциальность сведений, которые стали им известны в ходе осуществления банковской деятельности.

В этой связи предоставление сведений о счетах и движении денежных средств третьим лицам без согласия клиента является нарушением конфиденциальности информации.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь, уважаемая Марина!

Здравствуйте. К ситуациям, когда отсутствует возможность представить сведения о супруге, относятся, например, случаи, когда супруга (супруг) находится в длительной командировке или в местах отбывания наказания, или супруги не проживают совместно. Кроме того, супруга (супруг) может также отказаться по субъективным причинам представить соответствующие сведения.

Причину непредставления служащим сведений о доходах своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей можно признать объективной и уважительной в случае, если служащий принял все зависящие от него меры для обеспечения надлежащего исполнения им соответствующей обязанности (принимались ли меры к установлению места жительства супруги (супруга), несовершеннолетних детей, получению таких сведений от супруги (супруга) и в отношении несовершеннолетних детей, запрашивалась ли доступная лицу информация из регистрирующих органов). (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии коррупции" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2023)

Статья 8. Представление сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Здравствуйте Марина!

В продолжении Вашего вопроса и моего ответа

Сразу скажу, с учетом моего 39-ти летнего стажа госслужащего, что при рассмотрении ошибок в заполнении Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, которые Ваш муж обязан заполнять и подавать в соответствии с Указом Президента РФ от 23.06.2014 N 460 "Об утверждении формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" комиссия организации по противодействию коррупции в соответствии с Положением о ее работе согласно уже Указа Президента РФ от 15.07.2015 N 364 (ред. от 26.06.2023) "О мерах по совершенствованию организации деятельности в области противодействия коррупции"

д) рассматривает вопросы, касающиеся соблюдения лицами, замещающими государственные должности субъекта Российской Федерации, для которых федеральными законами не предусмотрено иное, запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

Какие могут быть объективные причины

Только не надо ссылаться на банковскую тайну, из-за которой жена не предоставила информацию о своих счетах мужу. Это автоматически повлечет вывод на основании письма Минтруда России от 21.03.2016 №18-2/10/П-1526 «О критериях привлечения к ответственности за коррупционные правонарушения», что госслужащим

не представлены сведения о доходах, расходах, имуществе, обязательствах имущественного характера супруги (супруга) и/или несовершеннолетних детей и при этом служащий не обратился в подразделение по профилактике коррупционных и иных правонарушений с заявлением о невозможности сделать это по объективным причинам.

В этом случае комиссия может сделать вывод о значительном проступке, что влечет утрату доверия с последующим увольнением

Поэтому надо указать в объяснении о недостаточном внимании при внесении данных, или как указано в этом письме Минтруда

б) ошибочное (неточное) указание сведений в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера (далее - Справка) вследствие ошибок и неточностей, допущенных государственным органом или иной организацией в выданных служащему документах (выписках), на основании которых им заполнялась Справка (ошибка в справке 2-НДФЛ, выписке по счету, выданной кредитной организацией и т.п.), а также иных причин, когда неточность в представленных сведениях возникла по причинам, независящим от служащего.

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Нет. В состав наследства входит не только имущество, но и имущественные права.

Договор банковского вклада в связи со смертью прекращается и проценты перестают начисляться.

Нотариус не прав.

Проценты начисляются до самого момента, пока наследники не востребуют вклады хоть через 10 лет

Прекращение начисления процентов по вкладам в банке смертью вкладчика не предусмотрено законом.

Проценты не начисляются после смерти в пользу банка только по кредитам

Разницу чувствуете?

Наследство уйдет наследнику следующей очереди, Анатолий Григорьевич.

ГК РФ Статья 1143. Наследники второй очереди

1. Если нет наследников первой очереди, наследниками второй очереди по закону являются полнородные и неполнородные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и со стороны матери.

И далее по нисходящей, если нет этих наследников.

Обратиться к нотариусу, который открыл наследственное дело.

В соответствии со ст. 26 ГК РФ несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя:

1) распоряжаться своими заработком, стипендией и иными доходами;

2) осуществлять права автора произведения науки, литературы или искусства, изобретения или иного охраняемого законом результата своей интеллектуальной деятельности;

3) в соответствии с законом вносить вклады в кредитные организации и распоряжаться ими;

4) совершать мелкие бытовые сделки и иные сделки, предусмотренные пунктом 2 статьи 28 настоящего Кодекса.

Вы можете снять деньги, отчёт в опеку предоставлять не нужно.

Если в рамках дела о банкротстве гражданина затрагиваются права несовершеннолетнего, то необходимость привлечения к участию в деле органа опеки и попечительства прямо предусмотрена Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

недееспособным.

В процедуре банкротства Вы обязаны передать управляющему все свои банковские карты (п. 9 ст. 213.25 закона № 127-ФЗ). Ему будет запрещено открывать и закрывать счета, использовать деньги на счетах и вкладах. Деньги, поступающие должнику в качестве зарплаты (и иные периодические доходы) можно будет сохранить в размере 50% (ст. 138 ТК), а при наличии иждивенцев, даже в большей сумме.

Здравствуйте Николай!

Согласно положениям Федерального закона "О гражданстве Российской Федерации" от 31.05.2002 N 62-ФЗ счет надо иметь до подачи заявления на ВНЖ - этот документ в подтверждение источника существования.

В качестве подтверждения наличия у вас такой суммы, вам нужно будет получить выписку из банка, где вы храните денежные средства.

К учету принимаются также и проценты по вкладам. Сумма этих процентов должна составлять в месяц величину прожиточного минимума в регионе проживания.

В этой связи Вы вполне можете пользоваться данными деньгами главное чтобы достаточной была сумма для подтверждения дохода.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков) ст. 26 ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности").

Да, имеет в соответствии с ФЗ "о банковской деятельности". Но обязать вас выплачивать может только суд, банк обратится с иском об ответственности наследников по задолженностям наследодателей.

Информацию можно получить по запросу только от нотариуса.

Только по банковским операциям, выпискам.

Смотря для какой цели. Если для приставов, то не имеет значения,-Сбережения вправе удерживать, - даже если это сбережения с детских пособий. Об этом прямо указано в Законе. Ст. 99, 101 ФЗ-229

Если вы переводили с карты на карту, то это уже не детские пособия А ваши личные сбережения

Степан, имеете полное право снять любую сумму.

Факт подачи документов на ВНЖ не имеет никакого значения - вы вправе распоряжаться своими деньгами как захотите.

Основание закона:

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Елена Валерьевна, для разъяснения обратитесь с запросом в ФССП по месту исполнительного производства. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ

Пристав делает запрос в ФНС для получения информации о банковских вкладах, а не о смерти

Здравствуйте. Дожидаться не нужно.

Добрый день. Согласно ст. 213.25, п. 7 N127-ФЗ должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в кредитных организациях и получать по ним денежные средства только во время процедуры.

Здравствуйте

Ничего страшного. Карту вам выдадут через 10 дней.

Обращайтесь за информацией в миграционную службу.

По смыслу действующих норм закона, доходом для целей подачи ежегодного уведомления о проживании по РВП/ВНЖ должна считаться не сама сумма банковского вклада, а сумма дохода (процентов по банковским вкладам), полученная от вклада за период равный 12-ти месяцам, и эта сумма с 1 июня 2022 года должна быть не менее 282,1 тыс. руб. на взрослого и 213,5 тыс.

Все эти вопросы не к юристам, а к конкретному нотариусу. У нотариусов свои требования, свои внутренние документы, указания и пр. Юристы их не знают. А запросы делают. Но вы должны список банков указать, в которых, по вашему мнению, может быть вклад. Потому как во все банки просто нереально.

Плата за оформление наследства в соответствии с требованием закона и тарифами нотариальной конторы! Запросы сделает нотариус туда, куда скажете!

Здравствуйте.

К сожалению, вам никто не предоставит такую информацию, кроме самого сына.

Так как в России действует положение о банковской тайне.

Закон это подтверждает:

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2022) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.03.2023)

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Здравствуйте! Можете, если только долги уже просужены или в процессе. Можно поискать информацию на сайтах судов и в базе ФССП

Не могут.

Марина, к сожалению только пристав имеет право запросить в налоговой эти данные.

Любому гражданину вне зависимости от оснований такие данные просто не дадут, поверьте.

Так как в России действует положение закона о банковской тайне:

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Только пристав имеет право запросить в налоговой эти данные.

В том числе на основании Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" постановлением Правительства Российской Федерации от 14 июля 2008 г. N 517 п. 2 указанного Перечня дополнен подпунктом "м", согласно которому удержание алиментов производится с сумм, выплачиваемых в возмещение вреда, причиненного здоровью.

Алименты могут удерживаться с премий, надбавок, стимулирующих и компенсирующих выплат, пенсий, стипендий, выплат по болезни.

Также алименты выплачиваются с доходов от предпринимательской деятельности и доходов самозанятых, договоров подряда и авторских прав, доходов от гонораров и сдачи в аренду жилья или другого имущества, процентов по банковским вкладам, доходов от ценных бумаг, возврата налогового вычета и др.

Подавайте в суд по этому поводу

Здравствуйте, вы можете обжаловать действия пристава старшему приставу или в суд

Добрый день, вы являетесь должником по исполнительному производству?

Уважаемая Наталья Николаевна.

По действующему законодательству взыскание на имущество должника по исполнительным документам обращается в первую очередь на его денежные средства на счетах, во вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.

Ограничений здесь нет, кроме денежных средств, на которые по закону не может быть обращено взыскание.

При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина за некоторыми исключениями может быть также удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов.

Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.