Закон о банковской деятельности / Законы и прочие темы - 17091 советов адвокатов и юристов

Какие документы кредитной организации регулируют ее деятельность? Какие из них создаются самой кредитной организацией? По каким принципам их можно классифицировать? Какие из них требуют согласования с Банком России?

На какие статьи закона ссылаться при разговоре со страховщиками, навязывают в обязательном порядке страхование жизни и не делают скидки на коэфициенты при безаварийной езде? Компания РОСГОССТРАХ.

Должна ли доверенность (выдана ФЛ другому ФЛ) в банк на распоряжение, открытие счёта, получение документов, пластиковых карточек и прочее быть нотариальной?

Если да, то каким пунктом закона это устанавливается?

При разделе имущества можно ли учитывать счёт в банке бывшего мужа, на который поступала его зарплата. И если да, то на какую дату, например, дату подачи заявления о расторжении брака? И есть у него счёт, куда поступает его пенсия. Как с ним поступить?

Банк не дает платежное поручение, на платеж проведенный через интернет. Какие статьи закона обязуют банк это сделать, может хотя бы копию.

Возможно ли с точки зрения закона создать платформу, на которой люди по обоюдному согласию будут менять средства с кредитной карты на наличные?

То есть, у кого-то есть кредитка и нужны наличные без потери льготного периода.

А кто-то хочет совершить покупку за наличные, но со скидкой.

Они могут помочь друг другу за определённый процент.

По закупкам ФЗ-44! Была оформлена банковская гарантия банком и прикреплена в реестр! БГ вступала в силу с даты ее выдачи и действовала до 31.01.2021 включительно, однако заказчик отклонил БГ и потребовал установить срок 01.02.2021, т.е плюс один день! Законно ли он потребовал установить такой срок, т.е ещё плюс один день?

Здравствуйте! У меня такой вопрос: считается ли разглошением банковской тайны, если сотрудник мфо в процессе телефонного разговора не удостоверившись кто ответил на звонок, рассказал про мою задолженность в конкретных цыфрах, и о сроках погашения и т.д. постороннему человеку. Спасибо!

Коллеги, добрый день!

1) Какую ответственность несет компания, которая занимается туристической деятельностью? (какими законами регулируется, на что в первую очередь нужно обратить внимание)

2) Как регламентируется туризм граждан из-за границы? (насколько жестче закон и чем)

3) Какие лицензии необходимо получить?

4) Нужно ли иметь в штате сотрудника со спец. Образованием?

Произошло нарушение банковской тайны. А именно передача третьим лицам информации по сумме кредита, цели кредита и остаточной задолженности по кредиту третьим лицам. Как должна выглядеть претензия в банк на расследование кто и кому передал данные.

Может ли адвокат одного из супругов без ведома другого супруга (тайно), подать ходатайство о запросе сведений о наличии у него вкладов/счетов в банках, или надо 2-ого супруга об этом уведомлять? И необходимо ли при этом подавать ещё и исковое заявление?

Хозяйственную деятельность нашей организации проверяли сотрудники полиции, были изъяты документы, в ходе проверки сотрудниками полиции были запрошены данные с банка о движении средств по лицевому счету некоторых сотрудников. Проверка прошла, документы вернули. Вместе с документами новому руководителю были и переданы данные о лицевых счетах в банке и движении по ним средств. Правомерны ли действия сотрудников полиции?

Может ли ООО "Агентство недвижимости" согласно закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 г. пункта 4, с изменениями до марта 2019 года, выдавать займы под мат. капитал. Относится ли ООО к иным организациям, имеющим право выдавать займы т (ст. 256-ФЗ пункт 4) Проверка прокуратуры указала, что на наше ООО готовится постановление об административном правонарушении согласно ст. 14.56 КоАП РФ. И как мне доказать об отсутствии отого нарушения. Зараннее всем спасибо. Ольга Ивановна.

Человек с кредитной карты перевёл 10000 руб на номер телефона другому человеку, а владелец номера пытался перевести их со счета телефона на банковскую карту. Возможность переводов компания МТС заблокировала, таким образом, на счету оказались 10000 руб. Снимать запрет на перевод они отказываются, просят предоставить полную детализацию переводов банковских карт человека, который переводил и человека, который получил деньги на счёт за июль. Был предоставлен чек о переводе на счёт телефона и детализация переводов с банковской карты пооучаиеля. При этом за допустимые лимиты никто не выходил. Подскажите, законно ли требовать полную детализацию движений средств по банковской карте не только от абонента, но и от третьих лиц, от человека, который пополнил счёт.

При оформлении вклада в банке ФК "Открытие" в г.Комсомольск-на-Амуре жене выдали заявление на открытие вклада, подписанное женой и банком, а также приходный кассовый ордер в получении банком от неё денег в вклад. Причём в приходном кассовом ордере написано, что деньги внесены женой в кассу банка на основании договора между ней и банком и указан номер договора, который совпадает с номером заявления на открытие вклада. Заявление на открытие вклада оформлено не на фирменном бланке банка Сам договор банковского вклада жене на руки не выдали. Я звонил в центральное отделение банка в Москву, мне ответили, что договора храняться в банке и клиентам на руки не выдаются. Помоему это прогтиворечит закону. Без договора банковского вклада я не смогу нигде доказать, что являюсь вкладчиком банка. Прошу Вас разъяснить мне правильно ли поступает банк и как мне действовать для получения договора, если банк неправ.

11.05.2011 оформила кредитную карту банка Русский Стандарт. После декрета в декабре 2016 г. потеряла работу. Резко сократились доходы. 2 июня 2017 года кое-как внесла часть минимального платежа. Банк несколько раз присылал письма по адресу прописки у родителей в другом городе. 17 июня 2020 г. представитель банка пришел на квартиру мужа (нигде не указывался этот адрес. Муж купил квартиру через 2 года с помощью военной ипотеки). Сотрудник банка подробно рассказал мужу о долге, предоставил выписку когда какие суммы тратились и оставил информационное письмо.

Вопрос истек ли срок исковой давности? И какие нарушения допустил сотрудник банка?

Помогите, пожалуйста, разобраться! Ор-ция является обособленным подразделением ФГБУ. (в нашем названии присутствует аббревиатура ФГБУ).

В связи с этим - можем ли мы руководствоваться п.8 ст.96 44-ФЗ? (участвуем в конкурсе с ограниченным участием, в контракте прописана фраза, что обеспечение контракта не предоставляется, если участником закупки является государственное или муниципальное казенное учреждение).

У меня такой вопрос: В период пандемии covid19 на территории Ростовской области, согласно распоряжению губернатора Р.О, от 27.03.2020, временно приостановлена деятельность коллекторских агенств, до особого распоряжения губернатора, скажите, правомерно ли посещение выездной группой банка (не коллекторского агенства) моего адреса прописки, с целью личного взаимодействия. Приезжали сегодня, меня не было дома. И куда обратиться в случае повторного визита, если действия взыскателей неправомерны, исходя из ситуации. Заранее спасибо за ответ.

Суть вопроса в том, что можно ли продать квартиру купленную за мат. капитал предыдущему хозяину? Ведь деньги за квартиру он получи из материнского капитала. Не обвинят ли меня в том что это какая-то не законная сделка и т.д и не заставят ли меня возвращать мат. капитал?

Мы купили квартиру за МК у родственника. Но пока оформлялись документы нашли вариант лучше и купили другую квартиру собственником являюсь только я. Теперь по документам у нас 2 квартиры, но фактически одна. Не нарушаю ли я закон если продам квартиру которую купили за МК своему родственнику назад, он также прописан там и не выписывался из той квартиры, деньги он вернул они ушли на покупку жилья хозяйкой которого я являюсь теперь.

Заранее благодарю за ответ.

Есть ли законы, регулирующие право банков выдавать ипотеку (сельскую + просто ипотеку, только сельскую, только просто ипотеку)? Какие?

Был осужден в 1995 г. за разбой к 6 г.л/с, в 2011 за хулиганство к 2 г.л/с условно и в 2011 г. за кражу к 2 г.3 м. ограничения свободы. В каких сферах я НЕ ИМЕЮ ПРАВА РАБОТАТЬ?

Осенью 2014 г брал карту итб банка, платил в срок, осенью 2015 у банка отобрали лицензию. По старым реквизитам платежи не проходил, на сайте какие то реквизиты висели, но непонятно куда деньги переводить не хочется. Три года была тишина, сегодня позвонили и потребовали 78000 (карта была на 30.000). Сказали что отправят выездную группу. Никаких писем и уведомлений не было. Могу ли я забыть про эту карту? Могут ли они нанести вред?

Прошу Вас ответить на мой вопрос: 24.07.2014 произвела отмену тура в турагентстве. 25.07.2014 был произведен возврат на банковскую карту (чек имеется), но реально деньги так и не поступили мне на счет карты, хотя в моем банке мне сказали, что стандартный срок возврата от 3 до 5 дней. Турагентство информирует, что деньги могут идти до 30 дней. Но сумма возврата достаточно большая и в этом случае я не смогу купить тур на отдых в другом турагентстве. Существует ли по закону срок возврата (поступления) денег на карту? Если он есть, то куда лучше обратиться и что предпринять?

Прошу Вашей помощи. С 1998 г. я зарегистрировала ООО, вид деятельности-посреднические услуги на рынке недвижимости (агентство недвижимости). С 2015 года наше ООО стало выдавать займы под материнский капитал Клиентам, 2-е дети которые не достигли 3 летнего возраста. Сегодня слышала, что правительство хочет внести поправки в этот закон, где этим правом будут обладать только кредитные организации (в законе строка " иные некредитные организации" будет убрана). Вопрос: при каких условиях нашему ООО можно добавить новую деятельность (кредитная организация), чтобы продолжить выдавать займы (ОКВЭД у нас открыт)

Обязаны ли приставы отзывать арест банковского счета на полную сумму исполнительного листа, если исполнительный лист погашен частично?

Подала иск о разделе денежных средств нажитых в брак. В банке есть деньги на счете на имя мужа, и есть деньги в банковской ячейке, основную массу он спрятал туда. Заявила исковые требования на сумму ½ от того что на счете и от того что в ячейке. Ходатайства о наложение ареста судья удовлетворила. Мне дали исполнительный лист для пристава наложить арест на денежные средства и имущество на сумму исковых требований. ВОПРОС КАК ДОКАЗАТЬ СКОЛЬКО В ЯЧЕЙКЕ? КАК ЕЕ ВСКРЫТЬ? И КТО ДОЛЖЕН ПОСЧИТАТЬ СУММУ? В ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ЛИСТЕ НЕ СЛОВА ОБ ЭТОМ. Толку что сейчас ему наложат арест на всю сумму на счете, моих по закону только ½, как я потом докажу что в ячейке были деньги если ему не запретят ей пользоваться?

Вопрос по банковской задолженности. Получилась такая ситуация: был кредит в джи мани банке - 2 шт (потребительский и по кредитной карте). Последние платежи были совершены в 2015 г. (просто не знала куда платить и что теперь это совкомбанк). 31 августа этого года задолженность по потребительскому кредиту в размере 19 тыс была полностью погашена. Там же в отделении банка узнала сумму задолженности по кредитной карте - 69 тыс. Сотрудниками банка мне была выдана новая карта и разяснено, что по карте у меня нет конкретной даты платежей и я могу вносить любую сумму. 01 сентября внесла платеж в размере 13 тыс. После этого стали названивать сотрудники национальной службы взыскания. Как поступить в данной ситуации, кроме полного погашения? За один раз такой суммы просто нет. Как поступить и на что ссылаться при общении с банком и коллекторской службой (коллекторы вообще ничего не слушают).

Скажите, вот если коммерческий банк осуществляет деятельность на основании Лицензии Центробанка, а согласно Федерального закона от 25 сентября 1998 г. N 158-ФЗ

"О лицензировании отдельных видов деятельности", лицензии могут выдавать только лицензирующие органы - Федеральные органы государственной власти, но Центробанк таковым не является, более того Центробанк является не государственным предприятием, значит и лицензии у банков являются по сути фальшивыми?

Начал изучать ФЗ о деятельности по приему платежей физ. лиц, осуществляемой платежными агентами (ПА).

Читаю: Ст.1 п.2.4 -- Положение настоящего ФЗ не применяется к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов осуществляемых в безналичном порядке. Вопрос: это означает, что ЕИРЦ может работать только с наличкой?

Ст.3 п.2 -- ПА при приеме платежей вправе взымать с плательщика вознаграждение в размере, определяемом соглашением между платежным агентом и плательщиком. Вопрос: Это означает, что ЕИРЦ обязан составить соглашение со мной? Вопрос: Из платы за коммуналку автоматом вычитается сумма вознаграждения? Это означает, что поставщику услуг сумма доходит не полностью?

Прокомментируйте, пожалуйста!

Есть ли какая нибудь ответственность по Российским законам, за указание заведомо ложных данных в анкете FATCA, при открытии счёта в банке РФ, если банк узнает об этом, позже? Что грозит гражданину РФ и США (в России) если написать в анкете, только Российские данные, а про Америку сказать, что не имею никакого отношения (скрыть от банка, но не от ФМС)? Движения сумм будут не большие и в пределах РФ, счета будут рублёвые. Какие риски кроме закрытия вклада, существуют? Я задавал этот вопрос уже тут, люди отвечали прямо противоречащие друг другу вещи. И были явно не курсе, потому что не их специализация. Просьба, писать если действительно точно знаете. Нужны ссылки на законы, а не рассуждения, если есть ли уголовная, либо административная ответственность. Спасибо.

ФГУП заключило с обслуживающим банком рамочный договор на выпуск необеспеченных банковских гарантий на общую сумму 200 млн. руб. сроком на 5 лет. В рамках этого договора банком была выпущена гарантии, сумма комиссии за ее выдачу составила 200 тыс. руб. Нужно ли при выборе банка, который выдает БГ руководствоваться законом 223-ФЗ и проводить конкурс? Является ли БГ предметом закупки в понимании 223-ФЗ?

Буду благодарна за оперативный ответ.

Буду очень признательна за ответ на вопрос, связанный с разглашением банковской тайны.

После развода бывшим мужем на меня был подан иск в суд. В исковом заявлении, подписанном представителем истца, перечислены номера моих банковских счетов и пластиковых карт с указанием банка, их выдавшего (Сбербанк). Эти данные имеются в документах, доступных для прочтения на сайте суда, т.е. в свободном доступе, и любой, кому не лень, может их узнать. Информация была известна бывшему мужу, который и передал ее своему представителю. Вопрос такой: на кого в данной ситуации подавать исковое заявление за разглашение конфиденциальной информации - на истца, его представителя или на них обоих? Под какие статьи УК подпадают действия этих граждан? Может ли в данной ситуации Сбербанк как-то наказать того, кто разгласил личную информацию его клиента?

С уважением, Анна.

Волгаева Е. Г. , компанией ЗАФИКСИРОВАН ОТКАЗ от оплаты долга, ВЫЕЗД сотрудника Ализерова С.Е. и МВД согласован ФЗ 230 п 4 по адресу регистрации. На основании 229 ФЗ в порядке ст. 121 ГПК РФ будет опись имущества, вестись видео съемка, соседи приглашены понятыми.

Взял карту Русский стандарт в 2006 году. Сумма 62 000. До 2017 года платил исправно. Выплатил по словам банка 480 000. И остался должен ещё 124 000. Судебный приказ уже был отменён. На мои просьбы выслать мне документы по моим платежам банк говорит что такие документы они не высылают а ехать к ним в банк это два часа дороги в одну сторону. Как быть?

С 29.03.2019 года вступает в силу изменение Федерального закона от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», где съужается круг юридических лиц, которые имели до этой даты выдавать займы под мат. капитал семьям, у которых 2-му ребенку еще не исполнилось 3 года. Я являюсь учредителем риэлторской компании ООО, где на протяжении более 3-х лет, мы выдавали такие займы. (Компания зарегистрирована с 1998 года).

Вопрос: Подскажите мне пожалуйста, могу ли я открыть новую фирму и быть правопреемником, пусть то будет товарищество, кредитно-сберегательная компания по выдаче займов под мат. капитал (дети до 3-х лет) моей действующей ООО. Или какой может быть другой путь.

Учредитель компании ООО-Ольга Ивановна. Заранее Вам благодарна.

Арестовали банковский счет - туда приходи пенсия по потере кормильца и детские пособия. Удалось выяснить, что это взыскал банк, через суд, но в обход приставов. Как теперь можно снять этот арест? В банке-взыскателе пояснили, что взыскание на 50% от пенсии, и их мало волнуют подробности, ведь это мой единственный доход. Что мне делать, можно ли снять арест и куда и как обращаться?

Я мама в декретном отпуске, так получилось что нужно было отдать долг человеку, денег соответственно не было, обратилась в мфо онлайн, взяла один займ, когда пришла платить его, денег снова не было, взяла еще один и так несколько займов я взяла чтобы просто закрывать или продлить предыдущие.. теперь мне необходимо их погасить, всю сумму я не могу оплатить, прошу об отсрочке, два мфо пошли навстречу, больше никто не идёт,плдскажите мне дальнейшие действия, платить мне нечем, банки звонят.

Взял кредит неоплатил долг вырос. С 10000 т до 60000 т сейчас хотел заплатить сейчас по новому закону 2 раза так.

Имеет ли право интернет сервис перечислять деньги на аккаунты своих пользователей, где те могут выводить эти средства или пополнять свои аккаунты через инт. кошельки и т.п.? Получается это платёжный сервис типа киви или яндденег? Нужна ли лицензия на деятельность такого сайта?

П.с. Контент легальный, ничего общего с азартными играми. Заранее спасибо за ответ.

Мой муж брал микрозайм и погасил его не полностью. Через какой-то период он внёс ещё сумму. Но все равно остался должен. Теперь через 3 года ему звонят типо приставы и говорят что передают дело в следственный комитет о возбуждении уголовного дела. Закон ли это или это просто пугают? Брал он 10000 а требуют сейчас 400000.

Склоняются на 159 и 160 статью. Кроме этого у него есть другие долги у приставов. А этот долг у них не зафиксирован.

Есть решение суда в пользу ВТБ-24. Возбуждено ИП. Пристав осуществлял перечисление денежных средств, однако они с определенного момента возвращались на депозит приставов. В 2016 году ИП пристав закрыл ст.46 п.3. В 2017 узнаю, что ВТБ-24 еще в 2012 году уступил права ООО ЭОС и сейчас ООО ЭОС в суде оформляет правопреемство. Несмотря на мои возражения, судья вынесет определение, которое им нужно. Возможно ли на основании ФЗ-229 воспрепятствовать повторному возбуждению ИП, т.к. и прежний и новый взыскатель злоупотребляли своими правами и препятствовали исполнительным действиям?

Как выйти из ситуации. Два года назад на моего приятеля была открыта фиктивная фирма (ип). Сейчас появились люди, непосредственно относящиеся к этой фирме, и говорят что хотят закрыть ее. Но для этого, якобы необходимо ехать в банк и создать какой-то новый ключ, чтобы снять деньги со счета. Как нам грамотно по закону развязаться с этим ИП, что бы в дальнейшем не иметь никакого отношения к нему.

Спасибо!

Можно ли вернуть материнский капитал от недобросовестного застройщика обратно в пфр. Стройка замёрзла, 215 фз.

В многоквартирном доме установили общедомовой прибор учёта, вписали в счёт за коммунальные услуги (9000 т. р) Обязан ли не собственник (не преватизированная квартира) оплачивать эту сумму? Причём частичную оплату (если сразу не можешь выплатить) разделили на 60 месяцев и оформили банковским кредитом + 75 рублей в месяц.

Если у ип есть задолженность по налогам, может ли он: 1. Добавить оквэд, 2. Добавить ещё одну деятельность по другой системе налогообложения 3. Открыть для второй деятельности второй расчетный счёт.

Если у ип два расчетных счета, один для деятельности по усн, второй по патентной системе. Будет ли задолженности по деятельности по умён списываться со второго счёта, который будет по патентной системе?

Скажите пожалуйста, брала кредит в банке русский стандарт, сейчас нет возможности платить, звонят с банка на работу коллегам и мне угрожают, обзывают матами, что можно сделать, и можно ли написать заявление в банк, чтобы не звонили на работу, я это номер не оставляла?

Государственные органы, органы местного самоуправления, организации, общественные объединения, их должностные лица предоставляют сведения о своей деятельности средствам массовой информации по запросам редакций, а также путем проведения пресс-конференций, рассылки справочных и статистических материалов и в иных формах.

Подразумевает ли данная формулировка частные организации? Ст 38 закон о СМИ.