Открытие и закрытие лицевых счетов - 114 советов адвокатов и юристов

После покупки квартиры своевременно не переоформил лицевой счет. Квартплату платил на лс старого собственника. Сейчас обратился в риц, там сказали, что откроют лицевой счет на мое имя с момента покупки квартиры, а платежи со счета старого собственника за весь период смогут перевести на мой счет только с согласия старого собственника. Проблема в том, что связи со старым владельцем нет. Как быть в данной ситуации?

Я отдала документы на закрытие ИП 10 декабря, еще не забирала..20 января закрыла расчётный счет. Честно говоря упустила вопрос: нужно ли уведомлять налоговую о закрытии счёта? я врач, и не все нюансы понимаю! Я правильно поняла, что превысила лимит времени, и теперь мне гразит штраф?! Благодарю!

Что делать, если купил квартиру и остались долги от предыдущего собственника за ЖКХ? УК требует закрыть и не хочет открывать новый лицевой счёт.

Я ИП, хочу закрыть счёт в банке и вывести денежные средства на счет в другой банк. По закону в течение какого времени банк должен закрыть счёт и перевести деньги на счёт в другой банк?

У моего ООО Банк приостановил расчеты по расчетному счету, как сейчас модно говорить о ограничениях по отмыванию доходов, хочу закрыть счет, но новый еще не открыт они говорят, что только на другой расчетный, наличными не дают и оплату контрагентам не разрешают что делать?

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.

Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.

Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

Нужно ли для ИП (арендодатель) без сотрудников открыть счет в банке или можно пользоваться счетом владельца для получения арендной платы? Спасибо.

Налоговая инспекция ликвидировало предприятие из за не сдачи отчетов за 2012 и 2013 год в марте 2014. Директор ООО не знал что предприятие закрыто и в июне 2014 на р/сч ООО Нивапоступили денежные средства. Счет в банке заблокирован на расходные операции. Есть ли какая нибудь возможность снять эти деньги.

Что является датой закрытия счета для указания в справке при поступлении на госслужбы? Здравствуйте. Если закрыть счёт в Сбербанке, то он закрывается через 30 дней. Дебетовая карта, физлицо. Но, в выписке "Сведения для госслужащих" я обнаружил, что дата закрытия счета там появилась сразу же. То есть в выписке для госслужащих сбербанка указана дата закрытия счета когда обратился в банк. Нужно ли тогда указывать этот счёт в феврале. Нужно ли отобразить этот счёт в справке о доходах и т.д. при поступлении на гослужбу если в выписке для госслужащих указано что счёт закрыт сегодня 31 декабря, но сотрудники банка говорят что счёт закрывается ещё плюс 30 дней?

Я занимаюсь грузоперевозками, но ИП не открывала, т.к. пока одна машина. Могу ли я открыть расчетный счет для перечисления оплаты за мои услуги. И если да, то подскажите пожалуйста, какие документы мне потребуются?

Особенности Налогообложения ИП, если операция по оквэд ИП прошла чрез счет физ лица или за наличные, как отчитываться перед налоговой, все ли операции должны проходить через расчетный счет ИП, какие штрафы

Счет блокирован в связи с решением суда. Необходимо выплатить заработную плату работникам муниципального бюджетного учреждения. Как поступить? Денег на погашение задолженности нет.

Ситуация такая. Закрыл счёт в тинькофф банке. На счёту были исполнительных документы. Счёт мне заблокировали, все аорты тоже заблокировали. Но 30 дней не прошло и в этот период на счет пришли деньги. Тинкуофф удержал половину от поступивших денег в счёт исполнительного производства. Законны ли действия банка, если счёт был закрыт по моей инициативе до поступления денег?

У меня пара вопросов.

1. Нужно ли ИП открывать расчетный счет, при УСН доход-расход 15%?

2. Можно ли ИП вести бухгалтерию, по расходам, едино за две торговые точки, или следует раздельно-на каждую точку свой расход? (К примеру, если на одной точке убыток, можно ли его покрыть доходом с другой точки).

3. Если можно покрыть убыток одной точки доходом другой, то можно ли это сделать, если вид торговой лицензии на точках разный? (К примеру, одна точка занимается розничной торговлей, а другая предоставлением услуг физическим лицам).

Я Индивидуальный предприниматель, закрыла счет в Сбербанке в феврале 2017 года, сейчас возник вопрос о выписки перечисленных денежных средств за 2016 год. Может ли Банк предоставить мне эту выписку.

При каких условиях индивидуальный предприниматель в качестве своего счета, по которому отчитывается в налоговой, использовать счет физического лица (в частности пластиковая карта), а не открывать расчетный счет?

В 2008 году была кредитная карта Приват Банка, лимит копеечный около 20 000, отношения с банком не сложились, постоянно начисляли какие то комиссии, погасить было не реально, плюнул и сказал, что выплачу им по суду только. В 2009 был суд, потом дождался пока решение передадут приставам и в первый же день производства все оплатил. Теперь спустя 10 лет, мне начинают поступать звонки от банка Открытие где они требуют погасить какие то 10000 которые я якобы недоплатил в 2009 Приват Банку, хотя решение суда было исполнено в части взыскания полной суммы которую требовал банк. Похоже, что они еще и решили завести на меня на эту сумму долга кредитную карту, даже номер ее прислали, что вообще происходит?

У меня расчетный счет плюс в магазине установлен эквайринг. Магазин закрывает свою деятельность примерно 20 июля. Когда мне надо закрыть расчетные счета? И как мне отчитываться в налоговую? Могу я в июле еще пользоваться эквайрингом, или надо все закрыть до 1 июля? Спасибо.

Нужно в Сбербанке с книжки снять все средства и закрыть счет. В банке говорят, что для этого нужно оплатить 1% от суммы. Так ли это? Какой закон может это подтвердить?

Моя сестра работает управляющей магазина, который раньше был в торговой сети, а теперь будет ее магазин "ооо". Теперь им сказали, что они должны быть директорами и заставляют подписать договора на эту должность, открыв при этом на ее имя счет в банке. При этом распоряжаться средствами счета будет офис, а не она.

Вопрос: какие риски могут быть у нее в случае банкротства или неоплаты поставщикам офисом?

Работать с поставщиками и заключать договора будет моя сестра.

Получается, что подписи на документах будут ее, а денежными средствами распоряжаться будет офис.

Единственный наследник управлял брокерским счетом после смерти наследователя. Нотариус выдает свидетельство на активы, находящиеся на брокерском счете на дату смерти наследодателя. Фактические активы на дату получения свидетельства на наследство и активы, которые были на дату смерти умершего отличаются, в это время были покупки и продажи. Что делать в этом случае?

Правда ли что с этого года 2019 все налоги на физические лица являются добровольными выплатами в бюджет, согласно 325 ФЗ?

В 1 с был создан ошибочный рко, который надо было удалить. Я проинформировала об этом руководство. Эти деньги были отложены. Через несколько дней была инвентаризация денежных средств, сумма фактическая совпала с суммой по 1 с, расхождений нет. Есть подписанный акт инвентаризации. На момент проведения инвентаризации рко удален не был, деньги в сумме рко (отложенные) не считались и никак не фигурировали в акте инвентаризации. На следующий день этот рко был удален, деньги доложены. Через несколько дней инвентаризатор оформил служебную записку, в которой указал, что по итогам инвентаризации у нас недостача на сумму рко. Руководство обвиняет теперь в попытке сокрытия этой суммы, собирается применить взыскание. У меня на руках есть акт инвентаризации, где написано, что расхождений нет. Иначе сначала надо было удалять рко, а затем проводить инвентаризацию. Являются ли действия инвентаризатора и руководства обоснованными?

Я на пенсии по старости, а мужу 58 лет. Он стал получать пособие на дочь - инвалид с детства. Имеют ли право у него банк вычесть деньги. Это же не его пенсия. Это на дочь ему полагается. Спасибо.

Иностранного гражданина назначили директором ООО на основании патента, зарегистрировали изменения в ИФНС, а в банке мы не можем внести изменения, т. к. юрист утверждает, что иностранное лицо не имеет право подписи.

Добрый день! Закрывал кредитную карту взяв необходимые документы и написав все заявления. В процессе вспомнил, что в 2006 году оформлял в магазине кредит у банка хоум кредит на электронику. Выплатил в тот же год и больше никак не взаимодействовал с банком. Данные предоставленные банку актуальны. На сегодняшний день не помню закрывал ли счет. Его копию и договор найти не смог. На руках только справка об отсутствии задолженности по договору выданная в 2014 году.

Думаю как разумней поступить. Обращаться ли в банк для закрытия или выдачи справки о закрытии. Или не предпринимать никаких действий т.к. не хотелось бы узнать о возможном наличии долга за обслуживания счета, штрафов и прочего если выйду на связь. Если за 12 лет банк никаких действий не предпринимал, то может не стоит предпринимать и мне?

ООО исключена из егрлю по причине недостоверности юридического адреса.

На счёте остались денежные средства. Как можно их перевести другому юридическому лицу?

Пришел судебный приказ по кредитному договору. Приказ от 10.07.18. Отменить вовремя не смогла, т.к проживаю не по прописке. Срок кредитного договора истек 25.06.15. Можно ли его оспорить сейчас? Попадаю ли я под истечение срока исковой давности?

Я предприниматель, работающий на вмененной системе налогообложения (розница) без применения ККТ. Многим нашим клиента при покупке удобно переводить деньги на карту сбербанка через систему сбербанк онлайн, а не платить наличными или использовать платеж через эквайринг. При этом клиенту при получении товара планирую выдавать документ (товарный чек) подтверждающий закупку товара. В дальнейшем я предполагаю снимать эти деньги наличными с карты и вносить на р/с в банке в котором обслуживаюсь, либо оставлять как прибыль предпринимателя с соответствующим оформлением в отчетах своего предприятия.

Прошу разъяснения насколько законна такая процедура оплаты при покупке в розницу у предпринимателя. Желательно со ссылкой на законы и комментариями к ним.

, скажите пожалуйста кто будет гасить задолжность перед банком? Я или государство? Спасибо.

Предприятие перечислило, за работу по договору, деньги предпринимателю на его простой счет (как физическому лицу) в одном и том же банке. АСВ отказывает физическому лицу с формулировкой: «… , записи в документах бухгалтерского учета Банка о зачислении средств на Ваш вклад являются техническими, не отражающими действительного поступления денежных средств, а действия по перечислению на Ваш счет, направленные исключительно на преимущественное удовлетворение требований одного из кредиторов Банка, являются злоупотреблением правом.»

Как восстановить справедливость? Что можно сделать?

У меня был открыт вклад в сбербанке "Просто 6,5", который заканчивался 29.10.2018 г. 26 октября мне позвонили из банка и просили подойти по закрытию сертификата (25.102018). На что я ответила, что подойду 29.10, так как срок вклада еще заканчивается. В понедельник я пришла в банк, менеджеру сказала, что давайте суммы сертификата и вклада, который сегодня заканчивается объединим и откроем новый вклад. Девушка работала с компьютером, я многократно вводила пинкод карты, вручили договор на новый вклад, несколько раз пересчитывали сумму-остаток, чтобы перевести на вклад пенсионный плюс. Потом меня отправили в кассу, там выполнил кассир свои действия и все. После банка я уехала по своим делам, вечером села посмотреть бумаги и обнаружила, что мне вклад закрыли Просто 6.5 - с выплатой 0,01% годовых, то есть 11 рублей 62 копейки на мои 277 тысяч. Посоветуйте, что делать.

У меня сын, 16 лет. Гражданин РФ, постоянно проживающий на территории Азербайджана. Имеется загранпаспорт и свидетельство на проживание в Азербайджане на год. Происки в Рф нет. Вы можете в этом случае получить нам СНИЛС? Спасибо.

Я, старший матрос контрактной службы, прослужил 6,5 лет по льготному 8,8 лет. Являюсь участником накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащего, контракт закончится в 2022 году. Уволен по состоянию здоровья, заболевание получено в период военной службы Д - не годен, уволен досрочно 15.10.2013 года. Что мне положено при увольнении, кроме 2-х окладов?

В марте 2022 г.у меня прошла процедура банкротства физическо лица, о чем есть решение Арбитражного суда. В процедуру банкротства в том числе были указаны организации по жкх. Одна принимала участие, вторая нет. На данный момент обе организации поставленных в курс дела о моем бонкротстве: одна по факту решения, вторая после решения АС подавала в суд и суд вынес отказ на основании представленного мной решения о банкротстве. Но, обе компании не желают исключать долг из квитанций, на письменное требование, отвечают, что когда захотят, тогда и спишут. Вопрос: как добиться обязать убрать задолженности из квитанций?

Я обратилась в организацию для инициации процедуры банкротства. В нескольких банках задолженности. Весной поменяла паспорт. Для этой процедуры нужны выписки из банкрв. Один из банков не предоставил выписки из-за того, что у меня изменился паспорт. В данный момент я нахожусь за границей и не имею возможности вернуться. Мой гражданский муж ходил в банк по генеральной доверенности чтобы изменить данные паспорта и получить выписку. Банк ему отказал. Имеет ли право банк отказать даже по генеральной доверенности? Так ли необходимо присутствие именно меня? В доверенности чёрным по белому написано, что гражданский муж может представлять меня во всех банках. Сотрудник банка отказал и сказал, что не может объяснить почему. Я не могу в данный момент вернуться.

Включен в НИС несвоевременно, по вине сотрудников войсковой части, срок составил более четырех лет. Положен ли мне инвестиционный доход от той суммы которая поступила единовременно на ИНС мне за указанный период?

У меня 3 потребительских кредита и 5 кредитных карт, общая сумма долга свыше 500 тыс. руб. Сейчас нет возможности выплачивать все кредиты, т.к. сумма выше, чем заработная плата. Хотелось бы узнать, что нужно сделать чтобы признать себя банкротом? Какие документы собирать и куда подавать?

Поставили ограничение на исходящие операции по киви кошельку, там деньги, поступают мне туда деньги из разных источников, в качестве благотворительности, с продаж из инстаграмма, рассчетов с коллегами, возврат долго и тд.Требуют объяснительную написать о сути этих денег, как правильно написать? И что? чтобы не дай Бог не придрались к чему-то потом.. Заранее спасибо!

Обязано ли физ. лицо (не ИП!), платить налоги на доходы от торговли (в частном порядке) бинарными опционами (весь доход выводится на банковскую карту).? Если да, то каким образом декларировать (подтверждать) доходы в налоговой? Какой процент от суммы дохода необходимо уплачивать? Какой закон регулирует данный вопрос (статья закон)?

Заранее Вам благодарен!

С уважением,

Максим.

Регистрация ИП или ООО в России, гражданину Украины единолично, планируемая деятельность (програмирование, обработка данных, информационные услуги, гненерирование кодов для електронных билетов) прибыть от продажи генерированых билетов на основании агентских соглашений.) С чего начать, как зарегистрировать, где взять адрес для регистрации, можна ли доверить регистрацию юристу по доверенности и где лучше искать кимпанию или человека который взял бы на себя ведение учета?

Вопрос о скупке ветхой валюты. Может ли юр лицо официально скупать ветхую или испорченную валюту у населения, не будучи при этом банком или кредитной организацией? Регламентируется ли законодательством этот процесс?

Вложила 50 т руб в брокерскую компанию в процессе работы сумма привысила 20 000 т д. Поступил звонок что я должна оплатить налог., я оплатилза этими пошли следующие плотижи налога так как мои средства попали в сенгопурский банк и опять плотиь нужно пеню или делать на закрытие счета и нужно заплатить, оплачиваю сумму думала все и тут звонок, нужно выровнять сумму по курсу д ровняю потом опять звонок оплатить нужно это слово я забыла но я занимаю ещё денег оплачиваю и мне приходит песьмо на почту от банка чо мне предостовляют счёт в банке и нужно заплатить до 28 04 21 или подадут на меня в суд за отмыване денег.