Абраменко Александр Юрьевич
Абраменко А.Ю. Подписчиков: 30510
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 161.4к

Что делать, если вам на карту были зачислены неизвестные деньги, – радоваться счастью или опасаться

5 845 дочитываний
49 комментариев
Эта публикация уже заработала 364,45 рублей за дочитывания
Зарабатывать

Большинству граждан в той или иной степени недостаточно имеющихся у них денежных средств, и всегда есть нужды, которые требуют расходов. Полученные на банковскую карту деньги, особенно неожиданные, могут вызвать радость и повысить веру в чудо. Но не нужно торопиться и сразу их тратить, так как незапланированное пополнение бюджета может в итоге иметь негативные последствия в виде финансовых потерь и неприятностей. В чем опасность денежных переводов от незнакомых лиц и как поступать, если на вашу карту были зачислены неизвестные вам деньги, подробнее рассмотрим в данной статье.

Ситуации, когда зачисляются неизвестные деньги


Схемы обмана

Первый способ состоит в том, что после того как деньги были зачислены на банковскую карту гражданина, ему поступает звонок на телефон. Звонящий представляется человеком, который якобы неверно указал номер карты, и потому денежные средства зачислились ошибочному получателю. Далее следует просьба вернуть деньги, переведя их на указанный счет. В большинстве случаев добропорядочные люди входят в положение и выполняют обратную транзакцию на названный аферистом счет.

После этого мошенник дополнительно пишет заявление в банк с просьбой вернуть ошибочно перечисленные деньги. Сотрудники банка не могут выполнить это самостоятельно и обращаются к владельцу карты с предложением провести платеж добровольно. В этот момент человек решает, ввязываться ли ему в длительные разбирательства или проще второй раз вернуть данную сумму и больше не попадаться на уловки мошенников.

Второй способ не грозит потерей денег, но может обернуться еще более печальными последствиями – уголовным преследованием. Аферисты также переводят деньги на чужой счет и затем просто просят вернуть их на указанную ими банковскую карту. Таким образом отмываются незаконно полученные денежные средства, называемые в обиходе "черный нал". Если потом будет возбуждено уголовное дело, то законопослушному владельцу карты необходимо будет доказывать, что он сам был обманут и не имеет никакого отношения к незаконному обналичиванию средств.

Перевод денег по ошибке и ответственность за их трату

В последнее время различные мошеннические схемы с деньгами и банковскими картами встречаются довольно часто. Но еще чаще деньги действительно переводятся по ошибке, которые происходят по следующим причинам:

  • гражданин, выполняющий перевод, действительно неверно указал номер банковской карты получателя;
  • сотрудник банка совершил ошибку в указании расчетного счета.

В обеих ситуациях не нужно сразу снимать и тратить деньги, так как их присвоение может рассматриваться как необоснованное обогащение. Если владелец карты потратит ошибочно зачисленные деньги и не захочет их добровольно возвращать, то с него их можно будет взыскать в судебном порядке на основании статьи 1102 ГК РФ. При этом помимо самой ошибочно переведенной суммы с него также будут взысканы расходы на юриста и иные судебные издержки.

Действия при зачислении на карту неизвестных денег

При зачислении на банковскую карту неизвестных вам денег рекомендуется совершить ряд действий:

  • Проанализировать все возможные варианты, откуда вам могли бы перевести средства.
  • Уточнить у работодателя, не перечислялись ли вам какие-то суммы в счет заработной платы, отпуска, материальной помощи и т.п
  • Если основания зачисления отсутствуют, то необходимо обратиться в банк и выяснить источник поступления денег.
  • До выяснения обстоятельств не нужно снимать, переводить или тратить данные деньги. В случае обнаружения ошибки эти средства придется вернуть.

Все действия должны выполняться при помощи и содействии банка и с обязательным письменным документальным сопровождением.

Вывод

Неизвестные деньги могут появиться на карте только в двух случаях – действительно ошибочно проведенная операция или спланированная мошенническая схема. Зачисление неизвестных денег на карту не нужно расценивать как удачу, а во многих случаях это скорее наоборот признак лишних проблем. Но сложности можно предотвратить, если данные средства не тратить и обратиться в банк для выяснения причины такого зачисления.

Почему клиенты такси стали лишаться денег со своей банковской карты и как себя обезопасить можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Аферисты начали охоту за пенсиями и сбережениями граждан – что нужно знать для защиты своих денег можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Штрафы и наказания для дачников в 2020 году – как отдыхать не нарушая закон можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Группа "ВКонтакте" https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru

Как вы проводите лето?

Проголосовали: 13

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

49 комментариев
Понравилась публикация?
145 / -7
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽

Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:

C Уважением, юрист Абраменко Александр Юрьевич
Комментарии: 49
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые
24.06.2020, 20:46
Нижний Новгород

А можно просто ничего назад не возвращать, но и не тратить. А предложить мошенникам обратиться в банк и после первого их звонка больше трубку не брать. И вот когда из банка придёт бумага от том, что с переводом вопросы, уже идти в банк и с ними там общаться. А разговор с мошенниками лучше, по возможности, записать.

Была уже подобная статья, там именно это советовали. Главное да, не снимать и не тратить и самостоятельно назад не возвращать. В банк самостоятельно можно сходить, если не лень))).

За статью автору спасибо! Полезно знать все решения в подобных ситуациях!

+21 / 0
Ответить
28.06.2020, 23:45
Краснокаменск

Можно и не ходить, а позвонить. Банк зарегистрирует сообщение и переведет сам деньги отправителю.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

Ктото промазал а получивший деньги крайний. Совсем охренели законотворцы. Вы когда научитесь мыслить здраво. Дуроломы лиш бы свалить все на простого смертного. С каким удовольствием комунибудь из вас подлюги заехал бы в глаз. Народ готов вас уроды порвать живьем. Твари чтоб вы подохли в страшных муках.

+14 / -5
Ответить

Повесить пидарасов вверх копытами.

+6 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
24.06.2020, 21:28
Санкт-Петербург

В ситуации, когда неожиданно на карту пришли неизвестные деньги, с ними ничего делать не надо.

А если позвонят, скажут об ошибочной операции и потребуют вернуть деньги, нам надлежит ответить: «Вы ошиблись, Вам и исправлять. Успехов. Прощайте! Мне не звоните».

И в банк пусть сей аферист сам обращается. Наши же руки будут чистыми. Спим спокойно.

+16 / 0
Ответить
28.06.2020, 23:49
Краснокаменск

У меня была такая ситуация. Но банк не может сам вернуть нужно согласие того, кому поступили деньги. Считаю это неправильным. В итоге, я обращалась в банк, чтобы вернули деньги отправителю с моего счета ошибочно перечисленные мне.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
24.06.2020, 18:53
Санкт-Петербург

Спасибо за интересную статью, Александр Юрьевич!

Мне однажды, по ошибке, зачислили дважды пенсию. Причём, повторное зачисление произошло в тот момент, когда я была в банке. Сразу же обратилась к сотруднику, и очень оперативно всё разрешилось.

+13 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
24.06.2020, 23:40
Калининград

Как только к законопослушным гражданам на карту поступают деньги - банк может вычислить источник поступления и даже через суд взыскать с Вас. В случае, если у Вас с карты списали деньги-виновных, кроме Вас нет, банкиры разводят руками, полиция чаще всего дает отписки, что найти никого не возможно (

+13 / 0
Ответить

А знаете почему так происходит, все просто, абсолютно все банкиры,-трансвеститы, по отношению к законопослушным!

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
Показать комментарии (49)
Победители конкурса публикаций 9111.ru за сегодня Все
Автор: Ноэлла Лисичкина
Статья: «Изнасилование — это не грех, если после него появилась беременность», – сказали они,
Заработано: 1500 ₽ в конкурсе
Автор: Полина
Статья: Красную икру в России будут продавать по паспортам? Подавилась икрой, читая эту «новость». Очередной украинский вброс,
Заработано: 1300 ₽ в конкурсе
Автор: Татьяна Дмитриевна
Статья: «Дарил» смерть другим, чтобы вырвать из ее лап жизнь собственной дочери,
Заработано: 1200 ₽ в конкурсе
Автор: Мама школьницы
Статья: Только после беседы с наркологом. В Госдуме предлагают ограничить покупку алкоголя взрослым россиянам,
Заработано: 1100 ₽ в конкурсе
Автор: Бабкин Михаил Александрович
Статья: Стало точно известно, какая будет прибавка пенсионерам в 2025 году,
Заработано: 1000 ₽ в конкурсе
Ежедневный призовой фонд - 14 000 рублей Хочу участвовать
Бабкин Михаил Александрович
Подписчиков 67674
сегодня, 14:37
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 31.5М
Современную жизнь уже трудно представить без банковских карт. В первую очередь ...
Подробнее
Неинтересно
0
12
Наталья Александровна
Подписчиков 5670
позавчера, 18:39
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 12.2М
Ещё одна мошенническая схема, о которой даже не догадывалась. Оказывается, по своей ...
Подробнее
Неинтересно
-1
25
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1096
09.12.2024, 05:48
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.5М
Открывая вклад, клиент банка хочет сохранить свои деньги и получить гарантированный процент.
Подробнее
Неинтересно
0
9
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1096
01.12.2024, 05:48
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.5М
Чуть раньше я уже рассказывал одну историю про потерянную карту. В тот раз злоумышленники ...
Подробнее
Неинтересно
0
7
Бабкин Михаил Александрович
Подписчиков 67674
сегодня, 14:37
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 31.5М
Современную жизнь уже трудно представить без банковских карт. В первую очередь ...
Подробнее
Неинтересно
0
12
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1096
28.11.2024, 16:14
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.5М
Недавно стало известно, что Правительство готовит крупный пакет антимошеннических инициатив.
Подробнее
Неинтересно
0
4
Стригин Леонид Михайлович
Подписчиков 23
05.12.2024, 20:38
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 29.4к
Петербурженка подала в суд на «колдуна», заплатившего ему 7622 рубля за магический ...
Подробнее
Неинтересно
0
5
Троянов Артем Андреевич
Подписчиков 4739
03.12.2024, 13:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 6.8М
В последняя время мошенники очень сильно активизировались и помогают им в этом, как не информированность ...
Подробнее
Неинтересно
0
6
Фурин Евгений Владимирович
Подписчиков 1096
сегодня, 16:17
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.5М
Мы все любим подарки, а еще каждое дарение радует Налоговую — ведь с большей ...
Подробнее
Неинтересно
0
1
Вещий Олег
Подписчиков 494
сегодня, 15:49
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 4.3М
Народная артистка СССР и Российской Федерации Раиса Рязанова, получившая широкую ...
Подробнее
Неинтересно
0
1
Мама школьницы
Подписчиков 10483
сегодня, 13:41
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 2.5М
Так и хотелось бы мне начать освещать эту новость с известной миллионам россиян ...
Подробнее
Неинтересно
0
1
Лопатин Денис Николаевич
Подписчиков 9720
вчера, 13:00
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3.5М
Наверное, даже и не стоит говорить о том, что нужно быть осмотрительным при использовании ...
Подробнее
Неинтересно
-1
67