Банк отказывается вернуть займ с расчетного счета директору-учредителю, внесенный в кассу, ссылаясь на большую сумму к концу года

Question

Банк отказывается вернуть с расчетного счета учредителю-директору займ так как он вносил его в кассу, а не на расчетный счет и сумма очень большая получилась к концу года. Сумма 1 млн. 
 Вносились займы в течение года директором частями для выплаты командировок. У нас очень много работ разъездного характера. 
 УКАЗАНИЕ ЦБ от 7 октября 2013 г. N 3073-У ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ не дает запретов на оприходование займа в кассу от учредителя, не дает запрета на расход денежных средств из займа полученного в кассу. Как вернуть деньги? На карточку не нужно однозначно.

Власова Надежда Александровна · Accepted Answer

В п. 4 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У закреплено, что расчеты по выдаче и возврату займов (процентов по займам) осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета.
 Следовательно, если для целей возврата займа организация предварительно снимет деньги со своего счета в банке, затем внесет их в кассу и вернет за счет них заем (проценты по нему), то нарушений кассовой дисциплины не возникнет. При возврате займа учредителю-юрлицу следует также учитывать ограничение в 100 тысяч рублей, установленное в п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У. При этом при возврате учредителю-физлицу ограничений по сумме нет.

Морозова Евгения Анатольевна · Answer

Банк отказывается вернуть с расчетного счета учредителю-директору займ так как он вносил его в кассу, а не на расчетный счет и сумма очень большая получилась к концу года. Сумма 1 млн. 
С чьего расчетного счета? Что за займы? Мы догадаться должны?

Банк отказывается вернуть займ с расчетного счета директору-учредителю, внесенный в кассу, ссылаясь на большую сумму к концу года

Похожие вопросы

ООО планирует вернуть займ учредителю (5 млн руб) путем предоставления продукции собственного производства

ЦБ прислал нарушение по закону от 2013 года 7 окт. № 3073\у об осуществлении наличных расчетов пункт 4 указание банка России.

ООО исключили из ЕГРЮЛ а на р.счету остались деньги. Как можно списать или вывести деньги?

Соучредитель и ген. директор вытянул деньги с общего рассчетного счета - как их вернуть?

Как вернуть деньги по ошибке переведенные ликвидированному юр.лицу?

Неполное оприходование наличных в кассу

Как вернуть снятые с р/сч деньги бывшим учредителем

В чем заключается допущение о продаже компании и возвращении крупной суммы кассы?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59