Правомерно ли требование банка предоставить документы и объяснения о происхождении денег?

Я ИП на счете в банке имею 800.000 руб. Хочу их обналичивать, но банк отказывается, требуя документы и объяснения куда я их потрачу и откуда они у меня появились. Правомерно ли это? Спасибо...

Добрый день!

Банк вправе, поскольку Банк взаимодействует и передает информацию в Финмониторинг.

Финмониторинг в свою очередь осуществляет контроль над деятельностью граждан и организаций в части соблюдения законов РФ о противодействии деяниям по отмыванию доходов, полученных нелегальным способом и финансированию террористических течений.

Поэтому если банк заподозрил вас в сомнительных операция по счету, он вправе запросить объяснения.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.