Банк ПАО Сбербанк расторгает договор с ООО и требует закрыть счет - что делать?

Question

Добрый день!
Помогите разобраться с ситуацией, пожалуйста!
ООО открыто в марте 2018 года. Действует как посредник: закупаю продукцию по заявке клиента.
Открыли р/счет в ПАО СБЕРБАНК.
Получили заказ от клиента на оборудование - купили у поставщика - продали клиенту. Разницу оставили на счету.
Банк приостановил операции 9.04.18, ссылаясь на ст.115-ФЗ. (Уведомление банка во вложении).
До 18.04.18 ООО предоставило все копии документов через систему БАНК-Клиент онлайн.
20.04.18 по телефону ООО получило информацию, что банк расторгает в одностороннем порядке договор на обслуживание. На счету 1 248 000 руб. Банк предложил открыть счет в другом банке и СБЕР самостоятельно переведет туда деньги или снять наличными.
ООО обратились в три банка ВТБ, Райфаззен, Альфа - везде отказали.
ООО обратились в СБЕР для снятия наличными и закрытия счета.
Сбер устно отказал в выдаче и направил в системе БАНК-КЛИЕНТ онлайн письмо на предоставление документов. Хотя все документы ООО уже предоставило.
Банк просит ООО закрыть счет и снять деньги, и требует отчитаться куда ООО их снимает. Бред какой-то. 
Подскажите, правомерно ли это? Как ООО поступить в данном случае? Куда подать жалобу?

Корсун Ирина Дмитриевна · Accepted Answer

Добрый день, Марина! Советую вам обратиться в личную консультацию в юристам, в рамках блиц-ответов вы такие вопросы не решите. Скорее всего, ваша операция попала под финансовый мониторинг, вам необходимо предоставить надлежащим образом заверенные копии документом в банк и написать заявление о снятии ареста. Все оформить в письменной форме и сдать в банк. Жалоба подается в головной офис банка или в ЦБ РФ. Из любой ситуации всегда можно найти выход, главное — предпринять шаги для его достижения. Обратитесь к юристам с документами по делу и пусть они посмотрят с юридической точки зрения. Контактные телефоны, адреса обычно указаны под ответом юриста. 
Удачи Вам и всего самого хорошего в Ваших делах. С уважением, юрист сайта 9111, Корсун Ирина Дмитриевна!

Криухин Николай Валерьевич · Answer

Здравствуйте. 
У ООО несколько вариантов: 
1. Обжаловать в суде расторжение договора Сбербанком и блокировку счета. 
2. Обжаловать в суде отказ в открытии счетов другими банками. 
3. Подать жалобу в Центробанк. 
Пункты 1 и 2 не препятствуют пункту 3.

Распутин Алексей Станиславович · Answer

Есть несколько способов забрать ваши деньги, но потребуется от 1-3 месяцев. Скорее всего уже вам никто счет не откроет, т.к. вы уже в стоплисте.

Соколов Дмитрий Геннадиевич · Answer

Обращайтесь к ним с письменной претензией о выдаче денег наличными, далее - с иском в арбитражный суд о взыскании денежных средств.

Банк ПАО Сбербанк расторгает договор с ООО и требует закрыть счет - что делать?

Похожие вопросы

Как узнать, где открыт номер телефона у сотового оператора - на счете лицевого счета или в банке?

Банк заблокировал счет без уведомлений и списал средства согласно Общим Условиям обслуживания - подробности в ответе банка.

Клиенты ООО Финансовые системы рисуют потерю 240 млн. руб. при обанкротившемся банке - получат ли они свои сбережения?

Должен ли банк в связи с этим закрыть прежний кор/счет и открыть новый?

Как вернуть деньги клиенту после ошибочного перевода на другой счет?

Нарушение конфиденциальности - последствия для работника почты и статус оферты Банка

Вопросы законности и местонахождения списанных денежных средств при оплате поставщикам

Вправе ли он осуществить списание денежных средств со счета клиента по платежным документам клиента

Спор о сумме накоплений - клиент банка утверждает о списании денег без его ведома

А если Клиент закрывает счет, на котором есть приостановление, можем ли Банк на следующий день открыть ему новый р/с?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59