Документы регулирования деятельности кредитной организации - классификация, создание и согласование с Банком России.

Правовое регулирование банковской деятельности, в том числе кредитной, осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Можно классифицировать по юридической иерархии. Акты законодательства и акты Центрального банка.

Также кредитная организация издает свои внутренние локальные акты, которым и сама же подчиняется - например, Положение о кредитовании физических или юридических лиц..

Чт окасается актов, требующих согласования с Центробанком РФ, то это акты прямо предусмотренные законом.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 28.01.2018)

Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Основным документом, который регулирует деятельность кредитной организации является Устав какие сведения должен содержать Устав указано в статье 10 Федерального законаот 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 28.01.2018)

Устав разрабатывается самой кредитной организацией

Кроме Устава кредитной организации ее деятельность регулируют нижеуказанные нормативные акты

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. В силу с 28.01.2018)

Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция)

"Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (утв. Банком России 16.12.2003 N 242-П) (ред. от 04.10.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2004 N 5489)

Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

Внутренние документы кредитной организации - документы, принимаемые кредитной организацией по вопросам совершения банковских операций и других сделок (правила, процедуры, положения, распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и иные документы в формах, принятых в международной банковской практике

Зачастую и Банк России требует, чтобы в кредитной организации были разработаны такие документы. Иногда это требование можно встретить в нормативных актах Банка России.

Более того, появилась практика согласования внутренних документов кредитной организации с Банком России. Такая практика не основана на вышеуказанных Федеральных законах. Нигде в законах не сказано, что такое внутренние документы кредитной организации. Это, во-первых, а во-вторых, ни в одном законе не предусмотрено согласование с Банком России внутренних документов кредитной организации.

Добрый день. Устав, Положение о кредитовании являются нормативными внутренними локальными актами. Смотрите Федеральный Закон о банковской деятельности.Удачи Вам и всего хорошего.