Когда получить инвестиционный доход, если выходить из НПФ Благосостояние в апреле?

Вопрос №16613889 из г. Иркутск
опубликован 28.11.2019, 11:20

Question

Собрался выйти из НПФ Благосостояние. На вопрос если дождаться конца года начислят ли мне инвестиционный доход мне ответили что если я хочу получить этот доход то нужно тогда выходить в апреле. А деньги получу в июле. Правильно это или нет?

Шагинян Анаит Рудольфовна · Accepted Answer

НПФ отражает начисление инвестиционного дохода в годовом отчете (конец марта каждого года), при том, инвестиционный доход отражает на пенсионных счетах по состоянию на 31 декабря отчетного года. 
Вы можете выйти из НПФ согласно условиям Вашего договора с НПФ, если речь идет о негосударственном пенсионном обеспечении. При этом, доход Вам могут доначислить и выплатить позже. Что касается срока выплаты в июле при подачи заявления в апреле - многовато))
Нужно смотреть условия договора и пенсионных правил.
При необходимости более полной консультации, пишите.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, описанная вами, связана с порядком начисления и выплаты инвестиционного дохода при досрочном расторжении договора с НПФ. Согласно Федеральному закону № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», инвестиционный доход распределяется по итогам календарного года и зачисляется на счета участников обычно в первом квартале следующего года (до 31 марта). Если вы подаёте заявление о выходе до окончания года, вы теряете право на инвестиционный доход за этот год (если договор действовал менее 5 лет). Однако многие НПФ устанавливают более мягкие условия: при расторжении договора после даты, когда доход уже начислен (например, в апреле), вы можете его получить.

Ответ сотрудника НПФ о том, что для получения дохода нужно выходить в апреле, а деньги придут в июле, вероятно, основан на следующем:
- Инвестиционный доход за предыдущий год начисляется в январе-марте;
- Заявление о выходе, поданное в апреле, обрабатывается в течение 1-3 месяцев;
- Выплата производится после обработки заявления, то есть в июле.

Таким образом, этот совет может быть правильным, если вы хотите получить доход за прошлый год. Но если вы выйдете до конца текущего года, то доход за текущий год будет потерян.

Рекомендую:
1. Проверьте условия вашего договора: есть ли пункт о минимальном сроке договора (обычно 5 лет) для сохранения инвестиционного дохода.
2. Уточните в НПФ, за какой именно период вы получите доход при выходе в апреле: только за прошлый год или также за часть текущего.
3. Учтите, что при досрочном расторжении может удерживаться налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с инвестиционного дохода.

Если вы не уверены в правильности ответа НПФ, обратитесь за консультацией к независимому юристу или в Центробанк РФ.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Когда получить инвестиционный доход, если выходить из НПФ Благосостояние в апреле?

Похожие вопросы

Как выйти из НПФ благосостояние, если работодатель не разрешает?

Деньги за преданность - получу ли их после увольнения в ОАО РЖД?

Хочу выйти из НПФ Благосостояние и вернуть деньги, что мне для этого нужно?

Проблемы с аннулированием договора - как разрешить спор с НПФ ВТБ по потере инвестиционных доходов

Хочу выйти из нпф благосостояние и забрать деньги не переводя в другой фонд как мне это сделать?

Как получить деньги после смерти отца, работавшего в ОАО РЖД и состоявшего в НПФ благосостояния

Хочу выйти из НПФ благосостояние и забрать свои деньги. Как это сделать?

Перевод отчислений в благосостояние - что делать после увольнения с РЖД и устройства на новую работу?

Возможно ли получить накопленные деньги из НПФ Благосостояние после работы на ОАО РЖД и смерти мужа?

Я хочу выйти из НПФ благосостояние. Могу я получить мои сбережения. Как это сделать?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59