Можно ли открыть счет в банке по временному удостоверение паспорт меняется.
опубликован 28.11.2019, 20:33
Можно ли открыть счет в банке по временному удостоверение паспорт меняется.
Да, открыть счет в банке по временному удостоверению личности (справке о замене паспорта) возможно, но с некоторыми оговорками. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...», банки обязаны идентифицировать клиента. Временное удостоверение является действительным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на период замены паспорта (п. 5 Положения о паспорте, утв. Постановлением Правительства № 828).
Однако на практике банки могут отказывать, ссылаясь на внутренние регламенты. Рекомендуется:
1. Уточнить в конкретном банке возможность открытия счета по временному удостоверению.
2. Иметь при себе также копию заявления о замене паспорта (талон-уведомление).
3. Выбрать банки с лояльной политикой (например, Сбербанк, ВТБ, Тинькофф – часто принимают).
4. В случае отказа – потребовать письменный отказ и обжаловать его в ЦБ РФ или через Роспотребнадзор.
Краткое резюме: да, но не все банки соглашаются. Рекомендуется заранее уточнять и иметь дополнительные документы. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 7 лет
Первый ответ получен через 51 минуту
Добрый день!
Для открытия текущего счета физическому лицу - гражданином Российской Федерации в банке обязательно представляется документ, удостоверяющий личность, что прописано в главе 3. п. 3.1. Инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».
В банках Российской Федерации для удостоверения своей личности от гражданина требуют предъявить в первую очередь паспорт, и только при его отсутствии альтернативные документы, удостоверяющие личность.
Для граждан Российской Федерации такими документами могут быть:
паспорт гражданина Российской Федерации;
временное удостоверение личности гражданина РФ (Форма 2-П);
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
иной документ, являющийся в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации.
Здесь надо отметить следующее, что большинство альтернативных документов, удостоверяющих личность (вместо паспорта) банками принимаются не для всех операций. Так, например, по военному билету или временному удостоверению личности оформить кредит не получится, а вот получить или отправить перевод можно.
С уважением Ищенко Ольга Павловна.
Юристы ОнЛайн: 65 из 47 453 Поиск Регистрация