Как восстановить доступ к средствам на счете, если Сбербанк заблокировал карты из-за отсутствия подтверждения доходов за изготовление тортов на дому?

Здравствуйте, Владимир! Скорее всего у банка претензии в рамках ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", т.к. есть сомнения в легальности полученных средств. Ему нужно представить документальное подтверждение экономического смысла этих операций. Договоров, например. А если он самозанятый, то подтверждение сделанных заказов по устным сделкам, если суммы небольшие. И если не самозанятый, то придется заплатить 13% НФДЛ согласно ст.207-210 НК РФ.

Сбер не ФНС, ему главное, чтобы было подтверждение, что Ваш товарищ зарабатывает легально, а не осуществляет сбор средств на поддержку боевиков или торгует наркотой. Пусть обратиться с заявлением в банк, представит свой сайт, рекламу, покажет продукцию, переписку с клиентами и т.п. В крайнем случае, пусть зарегистрируется как самозанятый.

Владимир!

Эту ситуацию можно было предусмотреть.

Если Ваш товарищ имеет статус самозанятого, то вопросов к нему в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не будет никаких.

Если нет и то, что видимо Ваш товарищ неоднократно переводил на карточный счет достаточно крупные деньги, то в этом случае Росфинмониторинг (финансовая разведка), который отслеживает все доходы граждан свыше 600000 рублей в соответствии с п.3 ст. 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю дал ориентировку банку на проверку этих поступлений.

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

3) операции по банковским счетам (вкладам)

Банк на основании с п.2 ст.7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

2. При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем поручение плательщика, или неполучении иным способом информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в выполнении поручения плательщика

Ситуация сложная, но решаемая. При отсутствии иных вариантов Вы или его родственники могут написать расписку о предоставлении денежных средств в долг во временное пользование. Основание можно написать любое, главное, чтобы оно было реальное. Расписку можно сделать задним числом.

13% НДФЛ это не к банку, это к налоговой.

Вы можете легализовать доход, подав декларацию по форме НДФЛ-3, но к блокировке счета это отношения не имеет

Других вариантов нет

Удачи Вам!

Есть три способа решения данной проблемы:

1) Закрыть счет, а денежные средства вывести на счет, открытый в другом банке.

2) Вывести денежные средства через исполнительное производство в порядке главы 11 ГПК РФ и ст. 8 ФЗ об исполнительном производстве

3) Предоставить банку истребуемые им документы, а потом в случае отказа Банка в разблокировании счета - обжаловать отказ в суд.

Владимир!

По сути товарищ занимался не законной предпринимательской деятельностью, за что предусмотрена ответственность.

Без 13 НДФЛ вам не обойтись. Нужно иди и сдаваться, если не хотите, что бы все деньги пропали.

Вам следует банку предоставить подтверждение того, что деньги нажиты не преступным путем и не для целей терроризма, ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Надеюсь мой ответ вам будет полезен.