Вопросы ограничений и ответственности при переводе денег между РФ и Казахстаном между физическими лицами.
199₽ VIP
Меня зовут Юрий. У меня такие вопросы:
1. Есть ли какие то ограничения в плане перевода денег с карту на карту между физическими лицами с карты Сбербанка на карту казахстанского банка (сумма небольшая 10000 рублей, не более, т.е фил. лицо гражданин России из России переводит гражданину Казахстана в Казахстан сумму 10000 рублей, а именно дает взаймы)? Примечание: техническая сторона перевода не интересует. Интересует ограничения законом РФ т.е. разрешено ли россиянину переводить деньги в Казахстан неблизкому родоственнику, а потом обратно (через месяц) получить ровно 10000 р. обратно - т.е. когда долг ему вернут?
2. Нужна ссылка на закон РФ где сказано, что гражданин России может отправлять и принимать за рубеж, а именно в Казахстан, денежную сумму, т.е. разрешены ли переводы между физ. лицами между Казахстаном и Россией в частном порядке?
3. Если такие переводы запрещены, то какая будет ответственность и будут ли вопросы к россиянину у налоговой инспекции, когда долг россиянин получит обратно (надо ли отчитываться перед налоговой, что это не доход и как это доказать)?
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.12.2021)
Статья 5. Порядок осуществления перевода денежных средств
Банка России от 30.06.2022 "Банк России продолжает снимать ранее введенные валютные ограничения"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИЯ
от 30 июня 2022 года
БАНК РОССИИ ПРОДОЛЖАЕТ СНИМАТЬ
РАНЕЕ ВВЕДЕННЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ
С 1 июля 2022 года физические лица - российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте.
Аналогичный порог установлен и для переводов физических лиц - резидентов из дружественных государств.
------------------
Такие переводы не запрещены.
Спросить
1. Ограничения, если и есть, то явно не в 10 000 и даже не в 100 000 рублей. Это по закону - но есть ограничения банков свои собственные.
2. ГК РФ, часть 1. глава 45,
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
и
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
и
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
3. Ничего не будет, полагаю. Если перевел кому-то 100 000, получил обратно 100 000 - дохода нет и т.д.
Спросить
Здравствуйте Юрий!
Объясняю Вам в том порядке, в котором написаны вопросы
1. В соответствии с Разъяснениями по специальным мерам защиты экономики "Работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений", выпущенными Центральным Банком России
Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке.
2.
ссылка на закон РФ где сказано, что гражданин России может отправлять и принимать за рубеж
Этот вопрос регулируется, в частности, п. 5.2. ст.12. Счета (вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", а также письмами и указаниями Центрального Банка России
3. Эти переводы не запрещены. Из содержания ст. 208 НК РФ следует, что перевод денежных средств между физическими лицами, не связанный с реализацией имущества, выполнением работ и оказанием услуг, к налогооблагаемым доходам не относится.
Спросить
Здравствуйте Юрий.
1. Перевод по договору займа запрещен между частными лицами без открытия счета в банке Согласно ч.3 п."а" Указа Президента РФ от 28.02.2022 N 79 (ред. от 09.06.2022, с изм. о 05.07.2022) "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"
Запрещено с 1 марта 2022 г.:
а) осуществление валютных операций, связанных с предоставлением резидентами в пользу нерезидентов иностранной валюты по договорам займа;
Операции, предусмотренные п. 3, могут осуществляться на основании разрешений, выдаваемых Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ и при необходимости содержащих условия их осуществления Указом Президента РФ от 01.03.2022 N 81 п."е " кредитные организации вправе осуществлять переводы денежных средств в иностранной валюте на корреспондентские счета в банках-нерезидентах с учетом ограничений, предусмотренных настоящим Указом
ж) запретить со 2 марта 2022 г. вывоз из Российской Федерации наличной иностранной валюты и (или) денежных инструментов в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 тыс. долларов США и рассчитанной по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату вывоза.
___________
2. Информация Банка России от 16 мая 2022 г. "Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц"
Ограничений в переводе в размере 10 000 р. Нет.
Обязанность по обязательной продаже валютной выручки отменена (Указ Президента РФ от 28.02.2022 N 79).Банка России от 28.02.2022 N ИН-019-12/18 "О механизме продажи части иностранной валюты, полученной резидентами на свои счета в уполномоченных банках от нерезидентов по внешнеторговым договорам (контрактам) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них
________
Согласно п.9 Указа Президента РФ от 28.02.2022 N 79
Предоставить кредитным организациям право открыть банковский счет (вклад) клиенту - физическому лицу без личного присутствия открывающего счет (вклад) клиента - физического лица либо его представителя при переводе этим клиентом - физическим лицом денежных средств со своего банковского счета (вклада), открытого в одной кредитной организации, в другую кредитную организацию, если одновременно с осуществлением такого перевода кредитная организация, осуществляющая перевод денежных средств, передает кредитной организации, открывающей счет (вклад), сведения, установленные при проведении идентификации этого клиента - физического лица.
________
ЦБ увеличил возможную сумму переводов за границу с 10 до 50 тыс. долл. В месяц.
Разрешенная сумма переводов со счетов россиян и граждан дружественных стран за рубеж увеличена с 10 до 50 тыс. долл. В месяц. Для переводов без открытия счета при этом по-прежнему действует ограничение в 5 тыс. долл.
Граждане дружественных стран, работающие в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, дополнительно могут также переводить средства в размере зарплаты, в т. ч. без открытия счета.
Гражданам недружественных стран разрешены переводы в размере зарплаты без открытия счета. Ранее действовали ограничения в 10 тыс. долл. Со счета и 5 тыс. долл. Без открытия счета.
Ограничения установлены до 30 сентября 2022 г.
До этого же срока сохраняется запрет на переводы граждан и организаций недружественных стран, включая переводы со счетов российских брокеров.
Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208 "Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан
(с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.06.2022 г.)
В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях установления порядка осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемые Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан (далее - Правила).
____________
3. Вопросы будут у ФНС. В результате для исключения налогооблажения вы не сможете подтвердить договором займа, что это не доход, так как переводы по займам запрещены. Оформите иным договором.
Спросить
1. Переводов денег с карты на карту не существует в принципе.
Учет обязательств банка перед клиентами осуществляется не в разрезе карт, а в разрезе банковских счетов. В ГК РФ с этой целью предусмотрен договор банковского счета (ст.845 ГК РФ).
Карта-только идентификатор владельца при дистанционном доступе к счету. Денежные средства зачисляются на счет и списываются со счета в в банке. На карте никаких денег нет, и быть не может. По этой причине никаких законов о переводе между картами не было, нет и никогда не будет.
Ограничений на перевод рублей между физическими лицами не вводилось.
2. Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона (ст.6 закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле").
В этой статье под валютными операциями имеются в виду также операции в рублях.
Специальных законов о переводе именно в Казахстан не существует, регулирование носит общий характер и распространяется на все государства, если не специально не оговорены исключения. Например, с 2018 г имеется деление на дружественные и недружественные государства.
Казахстан же является участником Соглашения о таможенном союзе.
Поэтому для переводов в Казахстан применяется Соглашение об обеспечении свободного и равного права пересечения физическими лицами границ государств - участников Таможенного союза и беспрепятственного перемещения ими товаров и валюты.
Статьей 7 этого соглашения предусмотрено, что перемещение иностранной и национальных валют государств - участников Таможенного союза внутри единой таможенной территории государств - участников Таможенного союза осуществляется без ограничений (абзац в редакции, введенной в действие с 14 августа 2007 года Международным протоколом от 28 октября 2003 года).
3. Переводы в рублях не запрещались и никогда не ограничивались, поэтому ответственность за перевод рублей исключена.
Никаких отчетов перед налоговой инспекций в связи с предоставлением и возвратом займа в рублях не предусмотрено законом.
Спросить
1. С 1 июля 2022 года физические лица - российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте.
2. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.12.2021)
Статья 5. Порядок осуществления перевода денежных средств
3. Суммы менее 500 тысячь рублей никого не интересуют. При переводе пусть пишет в смс что в счет долга.
Спросить
1. Ограничения, если и есть, то явно не в 10 000 и даже не в 100 000 рублей. Это по закону - но есть ограничения банков свои собственные.
2. ГК РФ, часть 1. глава 45,
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1
и
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
и
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
3. Ничего не будет, полагаю. Если перевел кому-то 100 000, получил обратно 100 000 - дохода нет и т.д.
Спросить
Здравствуйте Юрий!
Объясняю Вам в том порядке, в котором написаны вопросы
1. В соответствии с Разъяснениями по специальным мерам защиты экономики "Работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений", выпущенными Центральным Банком России
Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке.
2.
ссылка на закон РФ где сказано, что гражданин России может отправлять и принимать за рубеж
Этот вопрос регулируется, в частности, п. 5.2. ст.12. Счета (вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платежных услуг Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", а также письмами и указаниями Центрального Банка России
3. Эти переводы не запрещены. Из содержания ст. 208 НК РФ следует, что перевод денежных средств между физическими лицами, не связанный с реализацией имущества, выполнением работ и оказанием услуг, к налогооблагаемым доходам не относится.
Спросить
Сколько денег можно перевести с карты из-за рубежа на карту любого рос. банка?
Перевод из США, попадают ли такие переводы под фин мониторинг?
Перевод физ лица физ лицу или на ООО, могут ли быть какие то проблемы?
Предлагают переводить деньги из-за границы в Россию или обратно за вознаграждение. Говорят что физ лицам разрешено в размере 100000 рублей и что всё законно и легально. Если соглашусь, буду нести какую-либо ответственность перед законом?
День добрый, услышал новость что 01.07.18 при переводе с карты на карты между физическими лицами суммы больше 2 т.р. нужно отчитываться в налоговой.
Так ли это, тогда можно ссылку на закон?
Это применимо только для Сбербанка или для всех банковских карт?
Ежемесячные переводы от одного физ. лица другому физ. лицу с примечанием частный перевод, могут ли такие переводы попасть в фин мониторинг и потом в налоговою. Если Решать вопрос с налоговой, то достаточно ли будет сказать, что эти переводы являются 1. дарением. 2 возврат займа? (договора займа нет) Общая сумма переводов к примеру 1 млн.
Планируется продажа недвижимости в Таиланде - будет перевод средств со счета иностранного физ. лица в иностр. Банке на российское физ. лицо в российском банке. Сумма перевода порядка 5 млн. руб. Нужно ли будет платить налог получателю перевода? Есть ли необходимость разбивать сумму на отдельные переводы до 600 тыс.?
Как получить чек о переводе денег с карты (карта сейчас закрыта) через сбербанк-онлайн физ. лицу, клиенту сбербанка, перевод совершен в августе 2016 г. Нужно подтвердить оплату в суде. Спасибо.
Есть ли какие-то ограничения банков или налоговой по переводу денег от одного физ лица к другому физ лицу? Есть какой-то лимит в месяц или общий лимит? Как часто можно отправлять?
Перевод внутри банка Тинькофф. Перевод в рублях.
Физ лица НЕ родственники, никаких договоров между физ лицами не заключено. Никаких комментариев в назначении платежа не указывается.
Если предусмотрены ограничения, то какие последствия могут быть за их нарушения?
Действует ли новый закон о контроле перевода денежных средств от 100000 рублей при переводе денег с карты на карту другого физ. лица?
Ежемесячные переводы от одного физ. лица другому физ. лицу с примечанием частный перевод, могут ли такие переводы попасть в фин мониторинг и потом в налоговою. Если Решать вопрос с налоговой, то достаточно ли будет сказать, что эти переводы являются 1. дарением. 2 возврат займа? (договора займа нет) Общая сумма переводов к примеру 1 млн ответ от - Земцов Дмитрий Владимирович.
Данные действия сторон кредитные организации могут расценить с позиции ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07.08.2001 № 115-ФЗ, и направить соответствующие заявления в ИФНС, правоохранительные органы.
И в последствии будет давать показания данным органам - что, как и почему С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ ПО СДЕЛКЕ.
Вопрос 2
А на каком основании они могут это расценить, при условии что деньги не выводятся под 0 после перевода, а хранятся длительное время в банке на депозитах, выводятся только небольшие суммы.
Как подобное часто встречается на практике? Зависит ли это от общей суммы переводов между этими физ. лицами?
Отец гражданин Казахстана получает пенсию в казахстане. Но живёт уже 5 лет в России ну он своевременно пересекает границу находится некоторое время там и приезжает обратно в Россию. Он сейчас боится переводить пенсию с карты Казахстана в Россию. Его не лешат за это пенсии? Прописан в кз переводил всего один раз пенсию в Россию по карте. Раз в 90 дней выезжает в кз. Есть ли какие то ограничения по переводам пенсии.
