Я физ лицо, хочу предоставить процентный займ юр лицу наличными деньгами, в размере 1 млн р., А юр лицо в свою очередь позднее должно его мне вернуть, но уже как Индивидуальному предпринимателю безналом на р/с.
Как данная операция будет выглядеть для проверяющих органов и банка.
В качестве займодавцев могут выступать как физические, так и юридические лица, т.к. подобные ограничения не предусматриваются действующим законодательством РФ. Последовательность передачи средств от физического лица к предприятию регламентируется гражданским законодательством РФ.Вне зависимости от того, кем является займодавец, будь он посторонним лицом, учредителем предприятия либо сотрудником данной компании, последовательность процессов получения и погашения займа остается неизменной для всех физических лиц. В договоре займа должно быть отмечено, что займодавец (физическое лицо) передает заемщику (предприятию) финансовые средства . В свою очередь, заемщик принимает на себя обязательства возвратить займодавцу полную сумму займа (статья 807 ГК РФ). Договор вступает в юридическую силу с момента передачи денежных средств.
Для того, чтобы не возникло вопросов при возврате денежных средств как индивидуальному предпринимателю, вам нужно будет предъявить копию договора займа в банк для службы финансового мониторинга, подтвердить происхождение средств у ИП.
Спросить
Антон, согласно ст. 808 ГК РФ - договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы. Грамотное составление договора займа лучше всего поручить юристу или адвокату.
Спросить
Еще акцентирую внимание, займ будет выдан предприятию налом от физика, а возвращен безналом, на р/с этого же самого физлица, но уже выступающего в качестве ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ.
Спросить
Долг должен быть возвращен стороне договора . то есть физлицу на его личный счет.. а не счет для ведения препринимательской деятельности.
Проблемы с налоговой будут.
.Незаконное обналичивание денег налицо!!!
Спросить
И тем не менее, если без эмоций, физик и ип - одно и то же лицо, может ли быть предусмотрено договором возможность гашения долга юр лицона ра р/С ип?
Спросить
Уточните, что для Вас важнее: возврат займа безналичным платежом, или возврат займа именно ИП?
Спросить
