Внесли в договор с займодавцем GRYPTO AL TRADING сумму в 2 раза, а затем цена выросла до 100000 — что делать?

Здравствуйте. 100 000 руб. сейчас не переводите. По документам есть серьезные основания оспаривать выставленную сумму. Банк России внес DigiCash в список лиц с признаками нелегального кредитора, причем в карточке регулятора прямо указан сайт credit-fin.online, который в Вашем договоре назван сайтом займодавца. Банк России www.cbr.ru Кроме того, компания с точным наименованием CRYPTO AI TRADING LIMITED в британском реестре Companies House была ликвидирована 9 июня 2026 года, тогда как договор датирован 3 сентября 2026 года. Find and Update Company Information Подробнее ➤

По самому договору срок возврата установлен до 02.10.2026, а в п. 3.10 указано к возврату 500 USDT, 14,5 USDT процентов и 35 USDT комиссии, то есть 549,5 USDT. Поэтому требование уже 30 сентября заплатить примерно вдвое больше из представленного договора не следует, тем более на эту дату просрочки еще не было. Обязательно сохраните скриншоты суммы, которую Вам выставляли 30 сентября, нынешнего требования на 100 000 руб., переписку, договор, адрес криптокошелька и сведения о транзакциях. Попытка исполнить обязательство 30 сентября также имеет значение. Если кредитор не дал возможности принять надлежащее исполнение, применим вопрос о просрочке кредитора по ст. 406 ГК РФ www.consultant.ru.

Сейчас нужно письменно зафиксировать, что Вы оспариваете сумму 100 000 руб., потребовать полный расчет задолженности и объяснение основания каждой комиссии и штрафа, одновременно указав, что 30 сентября Вы пытались исполнить договор. Дополнительные платежи за «разблокировку», «закрытие займа», «страховку» и подобные услуги не вносите. Уточните один момент: 500 USDT фактически поступили на Ваш криптокошелек? Если поступили, пришлите также скрин или идентификатор этой транзакции. От этого зависит, какую сумму и каким способом безопасно фиксировать как подлежащую возврату.

Здравствуйте, уважаемый Владимир!

Резкий рост суммы долга и выставление к оплате суммы, вдвое превышающей договорную, требуют немедленных действий. При этом важно учитывать, что условия на фото (пени 4 % в день, штраф 50 % от долга) сами по себе создают экспоненциальный рост задолженности и могут быть оспорены как явно обременительные.

Прекратите платежи без письменного подтверждения.

Любые переводы без фиксации основания платежа и суммы долга затрудняют доказывание в суде. По ст. 319 ГК РФ должник при частичном платеже вправе указать, в счёт чего идёт оплата (основной долг, проценты, неустойка). Если вы просто переводите деньги по ссылке, кредитор вправе зачесть платёж в первую очередь в счёт пени и штрафов (что и приводит к «неисчезающему» долгу).

Соберите доказательства — что именно подтвердит вашу позицию в суде.

Для оспаривания начислений потребуются документы, подтверждающие:

- Факт попытки оплаты 30.09 (скриншоты, выписки, логи транзакций) — это доказывает отсутствие умысла на уклонение от возврата займа.

- Курс конвертации USDT/рубль на дату операции — если договор предусматривает расчёты в криптовалюте, но курс определяется односторонне кредитором, это может быть признано злоупотреблением правом (ст. 10 ГК РФ).

- Несоразмерность неустойки — соотношение суммы основного долга и начисленных пени/штрафов.

Направьте претензию с правовыми ссылками.

В претензии обязательно укажите ссылки на нормы, которые нарушены кредитором. Ниже — готовый блок формулировок, который можно вставить в текст претензии:

«На основании ст. 333 ГК РФ прошу произвести перерасчёт задолженности и снизить размер неустойки как явно несоразмерной последствиям нарушения обязательства. Условия договора, предусматривающие начисление 4 % в день (1 460 % годовых) и штраф 50 % от суммы долга, являются кабальными и обременительными для заёмщика.

В соответствии с ст. 428 ГК РФ прошу признать отдельные пункты договора (в части штрафных санкций) недействительными как условия договора присоединения, навязанные слабой стороне.

Прошу предоставить детальный расчёт задолженности с указанием периодов начисления процентов, пени и штрафов, а также подтвердить получение моих средств (при наличии) или указать причину отказа в зачёте платежа от 30.09.2026.»

Оспорьте кабальные условия договора

Пункты 5.2–5.4 договора (4 % в день + 50 % штраф) могут быть признаны судом недействительными по следующим основаниям:

Ст. 333 ГК РФ — суд вправе уменьшить неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения. Судебная практика (в т. ч. обзоры ВС РФ) подтверждает, что ставки свыше 0,1 % в день (36,5 % годовых) часто признаются чрезмерными.

Ст. 428 ГК РФ — если договор является договором присоединения (вы не могли влиять на его условия), суд может изменить или расторгнуть.

Я ЗНАЮ КАК РЕШИТЬ ВАШУ ПРОБЛЕМУ!

Телефон, МАХ, Вотсап 8(902)999-11-40. Почта: professor.ka@yandex.ru. УСЛУГИ ПЛАТНЫЕ. Пишите в любое время.

К сожалению не сохранил к 30 числу

Владимир, здравствуйте.

Ни 100 000, ни удвоенную сумму не платите. По вашему же договору к 2 октября вы должны были 549,5 USDT, и ни одна его строка не даёт ни удвоения 30 сентября, ни ста тысяч сегодня. А за пределами договора ситуация для вас ещё лучше: заимодавец не вправе требовать с вас исполнения этого договора вообще. Сумма растёт каждый день, звучат угрозы коллекторами и запретом на выезд, и понятно, почему хочется заплатить и закрыть вопрос. Делать этого не нужно, сейчас объясню по пунктам договора.

Считаем по договору. Пункт 3.1: заём 500 USDT, это 40 011,20 рубля по курсу 80,02. Пункт 3.4: срок 30 дней, вернуть не позднее 2 октября включительно. Пункт 3.10: к возврату 500 USDT долга, 14,5 USDT процентов и 35 USDT комиссии, итого 549,5 USDT, по курсу подписания около 43 971 рубля (пункты 3.2 и 3.3 позволяют пересчитать по курсу ЦБ на день оплаты, но не ниже 80,02). Пени и штрафы по пунктам 5.2, 5.4 и 5.5 начисляются только с первого дня просрочки, а 30 сентября просрочки не было: до срока оставалось два дня. Значит, удвоенная сумма 30 сентября из договора не выводится никак. Сегодня, 3 октября, идёт первый день просрочки, и даже по драконовскому пункту 5.2 (4% от суммы займа в день, это 20 USDT) долг составлял бы 569,5 USDT, около 45 600 рублей по курсу подписания. Чтобы получить 100 000 рублей из 549,5 USDT, курс доллара должен быть выше 180 рублей. Выставленная сумма не имеет расчёта, она просто названа.

Теперь почему и 549,5 USDT с вас требовать некому. Выдавать займы гражданам профессионально вправе только банки и организации из реестра Банка России, а если первоначальный кредитор таким не был, ни он, ни тот, кому он «передаст долг» (пункт 4.4.5), не вправе требовать исполнения по договору (ч. 5 ст. 13 закона о потребительском кредите 353-ФЗ). CRYPTO AI TRADING LIMITED в реестрах ЦБ нет, зато сайт credit-fin.online из вашего договора стоит в списке Банка России среди компаний с признаками нелегального кредитора под именем DigiCash. Больше того: по британскому реестру Companies House компания с таким названием (номер 16129922) ликвидирована 9 июня 2026 года, а ваш договор подписан от её имени 3 сентября. Договор подписан от лица, которого на тот момент не существовало.

Отсюда и ответ на угрозы, зашитые в договор. Пени 4% в день (пункты 5.2, 5.3) это 1460% годовых; даже легальной микрофинансовой организации закон запрещает начислять больше 0,8% в день и больше суммы самого займа за всё время (ч. 23 и 24 ст. 5 353-ФЗ), а суд такую неустойку режет по ст. 333 ГК РФ. Запрет на выезд (пункт 4.4.10) вводит только пристав на основании судебного решения (ст. 67 закона об исполнительном производстве 229-ФЗ), заимодавец сам сделать этого не может. Исполнительная надпись нотариуса (пункт 5.10) возможна по нотариально удостоверенной сделке или по кредитному договору банка (ст. 90 Основ законодательства о нотариате), этот договор ни то и ни другое. Обращения к родственникам (пункт 4.4.6) при нелегальном кредиторе означают только одно: повод для жалобы в ФССП и полицию.

Единственное, что в этой истории имеет юридический вес, это факт получения вами 500 USDT. Пункт 2.3 говорит, что подписание договора подтверждает получение займа, но вы вправе доказывать, что деньги не поступали, и тогда договор считается незаключённым (ст. 812 ГК РФ). В пункте 1.1 указан адрес кошелька TVFVBbZyv3Pm692GuAkcKWMvLuo3QDDpFu в сети TRON, и все переводы на него видны любому человеку в обозревателе блокчейна. Это и есть ваше доказательство, в любую сторону.

Если 500 USDT на этот кошелёк не приходили или кошелёк создан в их личном кабинете и вывести с него вы ничего не могли. Тогда займа нет, есть схема «подпиши договор, а потом заплати за вывод». Заявление в полицию по ст. 159 УК РФ с договором и скриншотами, жалоба в Банк России через интернет-приёмную. Не платить ничего, в том числе «комиссию за разблокировку».

Если USDT реально пришли на ваш кошелёк и вы ими распорядились. Тогда с вас можно требовать только фактически полученное как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ), без договорных процентов, пеней и штрафов, и только через суд, который ликвидированной иностранной компании недоступен. Ваше предложение оплатить 549,5 USDT 30 сентября, от которого отказались, это просрочка кредитора (ст. 406 ГК РФ): пока он не принимает надлежащее исполнение, вы не считаетесь просрочившим. Зафиксируйте эту попытку: скриншот экрана с удвоенной суммой, дата, переписка с поддержкой.

Что сделать в ближайшие дни:

Сохранить договор, скриншоты личного кабинета с суммами на 30 сентября и на сегодня, всю переписку, историю операций по кошельку из пункта 1.1.

Отправить в поддержку одно сообщение: сумму 100 000 не признаёте, 30 сентября предлагали оплатить 549,5 USDT по пункту 3.10, просите расчёт с основанием каждой строки. Больше ничего им не писать и не платить.

Подать жалобу в Банк России с договором: это закрепляет ваш статус пострадавшего от нелегального кредитора.

Сменить пароли от банка и почты, не ставить их приложения, не переходить по ссылкам из сообщений. Паспортные данные и телефон у них уже есть, значит, возможны звонки «от банка» и «из полиции».

При звонках родственникам, на работу и при угрозах: заявление в полицию и жалоба в ФССП.

Деньги на кошелёк из пункта 1.1 в итоге поступали, и этот кошелёк вы контролируете сами, с ключами на руках? От ответа зависит, идём мы в полицию с заявлением о мошенничестве или фиксируем просрочку кредитора и готовим письменный ответ на их требования.

Это мошенническая схема. «DigiCash» и «CRYPTO AI TRADING LIMITED» — нелегальный кредитор, внесённый Банком России в предупредительный список (информация Тверского отделения ЦБ РФ от 03.02.2026). Компания не имеет лицензии, её адрес и данные сотрудников фейковые, коммуникация ведётся только через мессенджеры, а суммы долга многократно завышаются под угрозы и психологическое давление (сюжет РЕН ТВ от 29.09.2026). Требование суммы, вдвое и более превышающей договор, — признак мошенничества.

Что делать:

1. Не платите и не подписывайте новые документы. Любые уступки лишь увеличивают требования.

2. Сохраните все доказательства: скриншоты переписки, договор, реквизиты, записи звонков.

3. Подайте заявление в полицию о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) по вашему месту жительства. Приложите копии документов.

4. Направьте жалобу в Банк России через интернет-приёмную (cbr.ru) — регулятор уже ведёт проверку этого проекта.

5. При угрозах — немедленно вызывайте полицию и фиксируйте каждый факт.

Договор с иностранной компанией, не имеющей лицензии ЦБ РФ, может быть признан недействительным (ст. 168 ГК РФ).

Если потребуется составить процессуальные документы с учётом данных рекомендаций — обращайтесь.

+7-918-363-83-08 Мах, Telegram, Whats'App

Не платите больше ничего, компания нелегальная. Подавайте заявление в полицию, договор можно оспорить по статье 179 ГК как обман.

Здравствуйте !

В конкретном Вашем случае, ситуация действительно тревожная, и я подскажу, как действовать. Сразу оговорюсь: сам по себе факт, что в договоре сумму указали в два раза больше, а потом цена актива выросла до 100 000, — это не автоматическое основание для пересмотра долга. Нужно разбирать контекст.

Что важно понять: Если в договоре прямо прописали, что сумма изменена дополнительным соглашением — юридически это меняет условия. Вы обязаны руководствоваться новой, зафиксированной суммой.

Если рост цены (например, на криптовалюту) не был заранее зафиксирован в договоре как условие изменения суммы — требовать доплаты на этом основании нельзя.

Часто в таких историях (особенно с компаниями вроде CRYPTO AL TRADING) речь идёт о «серых» схемах: скрытые комиссии, нелинейное начисление. В этом случае не вступайте в переговоры о «справедливой» доплате — это может быть расценено как согласие с незаконными условиями.

Вам обращаться необходимо незамедлительно с заявлением в полицию о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

*При необходимости можете обратиться ко мне в «личный чат» юриста (сообщениях) для «персональной» юридической консультации на индивидуальной основе, а также для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юридических услуг").

Рад был, Вам помочь !

Зафиксируйте доказательства.- Сохраните договор (все страницы), оферту/публичные условия, переписку, чеки/платежные поручения, скриншоты с сайта/кабинета DigiCash, все уведомления об изменении суммы.

Сделайте скриншоты пути оплаты, реквизитов, адресов кошельков/ссылок, по которым просили оплатить.

Проверьте реальность займа и полномочия контрагента. Уточните: кто фактически кредитор, есть ли у GRYPTO AL TRADING LIMiTED признаки законной деятельности в РФ (контактные данные, адрес, регистрационные сведения, возможность подтверждения статуса).

Не платите “по новой цене”, пока вопрос не урегулирован. Если в договоре указана конкретная сумма, требование оплатить больше без допсоглашения (или без предусмотренного договором механизма пересчёта) — существенное нарушение условий. Любые доводы про “комиссии”, “конвертацию”, “изменение тарифа” должны быть подтверждены и вытекать из договора.

В дальнейшем, возможно, предъявить "гражданский иск" в суд о возмещения ущерба (ст.15 ГК РФ), прочих расходов и убытков, компенсации морального вреда (ст.151 ГК РФ), в судебном порядке.

Всего доброго Вам!

Вы столкнулись с нелегальным кредитором, который использует откровенно мошенническую схему. Сумма долга не просто растет — она «выбивается» из вас незаконными методами.

Вот что нужно знать и делать.

⚠️ Кто такой DigiCash и почему его требования незаконны

Банк России официально предупредил о нелегальной деятельности проекта DigiCash и внес его в предупредительный список . Это значит, что организация не имеет права выдавать займы на территории РФ.

Более того, ЦБ прямо заявляет: DigiCash использует мессенджеры для сбора персональных данных, которые потом применяются для агрессивного взыскания долгов . Судя по вашему описанию (сумма выросла в 2 раза, потом до 100 000), вы столкнулись именно с этим.

Ваш договор заключен с компанией «CRYPTO AI TRADING LIMITED» (Великобритания), а не с российской МФО . Это значит, что на него не распространяются российские законы о защите прав потребителей в полном объеме, а взыскать долг через российский суд такая «компания» не сможет.

🛠️ Что делать прямо сейчас

1. Прекратите любое общение с ними

Не отвечайте на звонки и сообщения. Не подтверждайте долг. Не платите ни копейки. Любой ваш платеж или даже сообщение «я подумаю» может быть использовано как доказательство признания долга.

2. Проверьте, есть ли вы в реестре ЦБ (для собственного успокоения)

На сайте cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка» введите «DigiCash» или «CRYPTO AI TRADING» . Вы увидите, что организации там нет. Это подтвердит, что они действуют вне закона.

3. Подайте заявление в полицию о мошенничестве

Это ключевой шаг. Схема, при которой сумма займа «накручивается» с 30 000 до 100 000 за месяц, а взыскание ведется через угрозы, — это вымогательство (ст. 163 УК РФ) и мошенничество (ст. 159 УК РФ) .

В заявлении укажите:

Вы пытались оформить займ через DigiCash / CRYPTO AI TRADING LIMITED.

Сумма необоснованно выросла до 100 000 рублей.

От вас требуют деньги под угрозами.

Организация нелегальна (подтверждается списком ЦБ).

4. Подайте жалобу в Банк России

Через интернет-приемную на cbr.ru . Укажите, что DigiCash требует деньги, не имея лицензии, и ведет агрессивное взыскание. Это создаст официальный след и может помочь другим пострадавшим.

5. Никаких «мировых» с ними

Не ведите переговоров о «реструктуризации» или «скидке». Нелегальный кредитор не может легально взыскать с вас долг. Если они угрожают судом — это блеф: нелегальная иностранная компания не может подать иск в российский суд по потребительскому займу.

💡 Главное

Вы не должны 100 000 рублей. Вы должны (если должны) только ту сумму, которую фактически получили, и то — легальному кредитору. DigiCash — нелегальный кредитор, и его требования о «накрутке» незаконны.

План действий: полиция (заявление о вымогательстве) + Банк России (жалоба) + полное игнорирование их звонков. Не платите, не бойтесь, не вступайте в диалог.

Если они продолжат угрожать — сохраняйте все сообщения и записи звонков, это доказательства для полиции.

- Если ответ был вам полезен, можете оставить донат на любую сумму +79646595728 Юмоней банк.

+79646595728 Telegram, WhatsApp

Здравствуйте! Это не МФО, а зарубежный мошеннический сервис. Причем всех заемщиков «мучают» - по всему окружению звонят и угрожают. Вас может спасти только грамотная жалоба в прокуратуру.

Я постараюсь Вам с этим помочь. Напишите мне в личное сообщение (верхний правый угол сайта) или в Макс на номер 89776640811

Здравствуйте!

Вы столкнулись с классической мошеннической схемой лже-кредитования, то есть «развод на заем в USDT».

Вам нельзя ничего оплачивать.

Любые новые требования денег под предлогом «комиссий», «роста курса» или «штрафов» это вымогательство чистой воды по ст. 163 УК РФ.

На данный момент приложенный Вами документ не имеет юридической силы в РФ, а деятельность данной организации является незаконной.

Анализ «договора» и нарушения закона

1. Криптовалюта, как средство платежа и займа

В преамбуле и п. 1.1 указано, что предметом займа является USDT (токен на блокчейне TRON).

Согласно ч. 5 и ч. 7 ст. 14 Федерального закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах...», в России запрещается принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за товары, работы или услуги, а также использовать её как законное средство платежа.

Сама выдача займов в крипто-токенах физлицам находится вне законного правового поля РФ.

2. Отсутствие лицензии ЦБ РФ

Компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED» позиционирует себя, как профессиональный заимодавец.

Согласно ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут только банки, МФК/МКК, ломбарды или кооперативы, состоящие в реестре ЦБ РФ.

Данная компания там не состоит.

Согласно ст. 15.1 закона № 353-ФЗ, лица, не имеющие права на осуществление такой деятельности, не могут требовать от заемщика исполнения каких-либо обязательств, а сам договор признается ничтожным.

3. Кабальные и незаконные условия (штрафы по 50%)

В пунктах 5.2, 5.3 и 5.4 прописаны абсурдные штрафы: пеня 4% в день (1460% годовых) и фиксированный штраф 50% от суммы займа за сам факт просрочки.

Согласно ч. 21 ст. 5 закона № 353-ФЗ, максимальный размер неустойки (штрафа, пени) за нарушение обязательств по возврату займа не может превышать 20% годовых (если проценты начисляются) или 0,1% в день.

Условия вашего договора прямо нарушают императивные нормы права и являются кабальными согласно ст. 179 ГК РФ.

4. Незаконный сбор данных и шантаж (п. 4.4.6)

п 4.4.6, где вы якобы «разрешаете» мошенникам звонить Вашим родственникам, слать им аудио/видео в мессенджеры и соцсети это грубейшее нарушение Федерального закона № 230-ФЗ о защите прав физлиц при возврате просроченной задолженности.

Без отдельного письменного согласия родственников любые контакты с ними уголовно и административно наказуемы.

Почему сумма выросла до 100 000 рублей?

Мошенники используют п. 3.2 и п. 3.18 Вашего «договора», закладывая туда скрытые комиссии, например, комиссия 150 USDT за каждый день пользования займом, якобы привязанная к курсу доллара США к рублю по данным ЦБ РФ.

Это сделано умышленно, чтобы загнать Вас в несуществующий долг.

Вам никто не перечислял реальные деньги, а цифры на сайте DigiCash или в Личном кабинете это просто нарисованная анимация.

Пошаговый план действий: что делать прямо сейчас

1. Прекратите любые платежи. Сколько бы Вы ни внесли для «активации», «оплаты налога» или «комиссии», Вам не выведут деньги, а сумма «долга» продолжит расти.

2. Заблокируйте контакты. Перестаньте отвечать на звонки, сообщения в Telegram/WhatsApp.

Заблокируйте всех представителей «CRYPTO AI TRADING» и платформы «DigiCash».

3. Предупредите близких. Объясните родственникам и друзьям, что Ваши данные попали к интернет-мошенникам.

Если им будут звонить или писать, пусть не вступают в диалог и сразу отправляют номера в черные списки.

4. Обратитесь в полицию. Напишите заявление по факту мошенничества согласно ст. 159 УК РФ и покушения на вымогательство согласно ст. 163 УК РФ.

Опишите, как нашли сервис в Яндексе, приложите скриншоты переписки, чеки (если уже что-то платили) и копию этого псевдо-договора.

Сам факт подачи заявления защитит вас, если мошенники попытаются использовать ваши паспортные данные.

5. Подайте жалобу в ЦБ РФ. Зайдите в интернет-приемную Центрального Банка России и оставьте обращение о деятельности нелегального кредитора (черного кредитора), ведущего деятельность под вывеской «DigiCash» / «CRYPTO AI TRADING LIMITED».

ЦБ внесет их в черный список.

⚖️ С уважением, юрист Кочетков А.В.

✅ Помогаю разобраться в сложных правовых ситуациях и найти решение, которое реально сработает.

👉 Узнать больше обо мне, ознакомиться с моим рейтингом и отзывами можете по ссылке: www.9111.ru/id-lex_et_vita/

📱 по телефону: +7 (953) 188-90-84 (Макс, Telegram, VK);

📝 по e-mail: lex_et_vita@mail.ru

⭐ Готов также ответить на все Ваши вопросы в личных сообщениях.

А у меня ещё банкротство сделано как они могли дать

Здравствуйте!

Вы столкнулись с типичной схемой «черных кредиторов» и кибервымогателей. Проект DigiCash и связанная с ним британская компания CRYPTO AI TRADING LIMITED официально внесены Банком России в предупредительный список организаций с признаками нелегального кредитора.

Они изначально работают вне правового поля РФ, поэтому договорные обязательства, грабительские проценты и сумма в 100 000 рублей, которую они вам «нарисовали» на экране, не имеют юридической силы. Оплачивать эти вымышленные штрафы нельзя — деньги уйдут на анонимные криптокошельки, а вымогательство продолжится.

Попытка исполнить обязательство 30 сентября также имеет значение. Если кредитор не дал возможности принять надлежащее исполнение, применим вопрос о просрочке кредитора по ст. 406 ГК РФ.

Пошаговый план действий

1. Полностью прекратите контакты и выплаты

• Ничего не платите. Мошенники заблокируют платежи или заявят, что они «не прошли», продолжая искусственно раздувать долг.

• Прекратите любое общение в мессенджерах и по телефону. Заблокируйте все их номера и аккаунты. Не пытайтесь им что-то доказать или взывать к договору.

2. Защитите личные данные и контакты

• Нелегальные кредиторы используют жесткие методы психологического давления: они крадут базу контактов из телефона (если вы устанавливали их приложение) и начинают писать или звонить вашим близким, друзьям и коллегам, присылая угрозы.

• Предупредите окружение: Срочно напишите близким и друзьям: «Мои данные попали к интернет-мошенникам (черным кредиторам). Они могут звонить или писать с угрозами и требовать деньги. Не вступайте с ними в диалог, сразу блокируйте!»

• В настройках телефона и мессенджеров (Telegram, WhatsApp) скройте свое фото, закройте звонки от незнакомых номеров и ограничьте возможность добавления вас в группы.

3. Соберите и сохраните доказательства

• Сделайте скриншоты личного кабинета, где видна сумма «долга».

• Сохраните текст договора, скриншоты переписки в мессенджерах и чеки (если вы уже отправляли им какие-то деньги).

• Зафиксируйте номера телефонов, с которых поступали угрозы или требования.

4. Подайте заявления в правоохранительные органы

• Заявление в полицию: Напишите заявление по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) и вымогательства. Приложите распечатанные скриншоты переписки, договора и выписку из реестра ЦБ о том, что DigiCash признана нелегальным кредитором. Это защитит вас, если злоумышленники попытаются перейти к открытым угрозам.

• Жалоба в Банк России: Отправьте обращение через Интернет-приемную ЦБ РФ. Укажите, что стали жертвой нелегального кредитора DigiCash / CRYPTO AI TRADING LIMITED. ЦБ регулярно блокирует их новые «зеркала» и сайты.

Чего делать категорически нельзя?

1. Брать новые займы в легальных МФО, чтобы закрыть этот «долг». Вы загоните себя в реальную кабалу ради выплаты денег интернет-преступникам.

2. Верить их угрозам судом. Нелегальные кредиторы никогда не пойдут в российский суд, так как сами совершают уголовное преступление и не имеют лицензии ЦБ.

3. Переводить деньги на личные карты физических лиц, которые они могут вам скидывать в мессенджерах.

Главное сейчас — занять жесткую позицию полного игнорирования, предупредить близких и зафиксировать факт мошенничества в полиции. Как только вымогатели поймут, что вы не платите и не реагируете на их психологическое давление, они переключатся на другие жертвы.

Выбирайте сами лучшие ответы!

Уважаемый Владимир!

Если GRYPTO AL TRADING LIMITED не состоит в государственном реестре Банка России, она не вправе выдавать займы гражданам, а требования о доплате имеют признаки мошенничества. Не платите больше никаких сумм. То обстоятельство, что договор оформлен, само по себе не обязывает Вас платить выставленные суммы.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональную деятельность по выдаче займов вправе осуществлять только кредитные организации и некредитные финансовые организации, сведения о которых внесены в реестры Банка России. Иностранная компания, найденная через рекламу в интернете, к ним, как правило, не относится.

По общему правилу заемщик обязан вернуть полученную сумму займа и проценты (ст. 810 Гражданского кодекса РФ). Однако в Вашем случае, если деньги Вы не получали, договор займа считается незаключенным, так как он заключается с момента передачи денег (п. 1 ст. 807 ГК РФ). Если деньги получены, кредитор не вправе увеличивать сумму в одностороннем порядке (ст. 310 ГК РФ), а общая сумма процентов, неустоек и платежей по займу до одного года не может превышать 130% суммы займа (ч. 24 ст. 5 Закона № 353-ФЗ).

Подайте заявление в полицию о мошенничестве (ст. 159 Уголовного кодекса РФ), приложив договор, переписку и чеки. Параллельно направьте жалобу в Банк России. Если Вы уже переводили деньги, сразу сообщите об этом в свой банк для фиксации операции.

Если компания не включена в реестр Банка России и деньги Вы не получали, Вы не обязаны ничего ей платить. В любом случае кредитор не вправе увеличивать сумму долга в одностороннем порядке на основании ст. 310 ГК РФ.

Могу помочь составить заявление в полицию и жалобу в Банк России. Неоднократно помогал клиентам с похожими вопросами. Если появятся уточняющие вопросы, можете написать мне в личные сообщения.

Здравствуйте.

К сожалению, судя по всему, вы столкнулись с мошеннической схемой.

Что это за компании

DigiCash — это сервис, который выдаёт займы в криптовалюте (USDT), но не имеет лицензии Банка России и не числится в реестре МФО.

Центробанк уже внёс DigiCash в список компаний с признаками нелегальной деятельности.

Сервис работает через более 150 сайтов-зеркал, использует скрытые комиссии и собственный (завышенный) курс конвертации USDT в рубли, из-за чего долг растёт неконтролируемо.

GRYPTO AL TRADING LIMITED (похоже на CRYPTO AI TRADING LIMITED) — британская компания, не имеющая финансовых лицензий, уже ликвидированная (с июня 2026 года).

Также фигурирует в списках компаний с признаками мошенничества.

Как работает схема

Это классический паттерн, который повторяется в десятках отзывов пострадавших:

Одобряют займ, но на карту приходит меньше (комиссия «съедает» часть).

В день платежа сумма оказывается в 2–4 раза больше — за счёт скрытых комиссий и завышенного курса конвертации USDT в рубли.

При просрочке долг начинает расти стремительно — до 5–10 раз от изначальной суммы.

Подключаются нелегальные коллекторы: угрозы, звонки родственникам и коллегам, психологическое давление.

Что делать прямо сейчас

1. Прекратите платить. Каждый платёж в такую схему — это потерянные деньги: долг не уменьшается, а только растёт.

Любые «скидки», которые они предлагают через Telegram-каналы, — это тоже часть схемы, чтобы вывести из вас хотя бы часть суммы.

2. Сохраните все доказательства. Скриншоты договора, переписки с поддержкой, чеки переводов, записи звонков, SMS, переписку с коллекторами. Всё это пригодится для заявлений.

3. Подайте заявления:

- В полицию (МВД) — заявление по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ) и вымогательства (ст. 163 УК РФ). Можно подать через портал Госуслуг или лично в отделении.

- В Центральный банк РФ — жалоба на нелегальную кредитную деятельность. Это можно сделать через интернет приемную ЦБ.

- В прокуратуру — жалоба на незаконную деятельность и вымогательство.

4. Если поступают угрозы и звонки коллекторов:

- Не вступайте в диалог, не сообщайте личные данные.

- Записывайте звонки, сохраняйте сообщения.

- На угрозы жизни и здоровью — заявление в полицию дополнительно.

Сообщите им, что подали жалобы в ЦБ, прокуратуру и МВД.

По отзывам других пострадавших, после этого активность часто снижается.

5. Юридическая защита. Поскольку DigiCash не зарегистрирован в реестре ЦБ РФ как МФО, договор можно оспорить как ничтожный (ст. 168 ГК РФ).

Без решения суда они не имеют права взыскивать долг легально. Рекомендую обратиться к юристу — многие пострадавшие успешно списывают такие долги через процедуру банкротства или оспаривание договора.

Чего точно не стоит делать

1. Брать новые займы (в том числе в других местах), чтобы погасить этот долг — это только затянет вас глубже.

2. Платить по завышенным требованиям — сумма не уменьшится.

3. Вводить личные данные на сайтах-зеркалах DigiCash.

4. Верить обещаниям «скидок» через Telegram-каналы — это часть схемы выманивания.

----------

Ситуация неприятная, но вы не один — сотни людей попали в ту же ловушку, и многие успешно из неё вышли.

Главное — не паниковать, не платить и действовать через официальные инстанции.

______________________________________

Хотите узнать обо мне больше?

Внимательно изучу вашу ситуацию, предложу понятный план действий. При необходимости подготовлю все нужные документы и буду сопровождать дело на каждом этапе - от консультации до решения вопроса.

Здравствуйте.

Это мошенничество. Никакой лицензии у фирмы нет, договор составлен «под копирку» для выкачивания денег. Реальные деньги вы не получите.

Что важно:

1. Признаки развода. Компания «CRYPTO AL TRADING LIMITED» с директором «Степановым Нином Валерьевичем» и займом в криптовалюте (USDT) — это классическая схема. Сумма займа — 500 USD, но требуют 100 000 руб. под надуманным предлогом «страховки» или «комиссии».

2. Регистрация. Если фирма зарегистрирована за рубежом (даже в СНГ), привлечь её в РФ практически невозможно. Суды такие иски почти всегда отклоняют.

3. Кабальные условия. Пункты договора о «4% в день» (1460% годовых) и штрафе «50% от суммы» — это прямое нарушение закона.

4. Угрозы. Требования погасить «долг» без выдачи реальных денег — вымогательство.

Что делать:

1. Ничего не платить. Переводить деньги по этому договору — только увеличивать потери.

2. Прекратить общение. Не отвечайте на звонки и сообщения «менеджеров».

3. Подать заявление в полицию по ст. 159 УК РФ (мошенничество), приложив скриншоты переписки и копию договора.

4. Проверить организацию. Запросите сведения через сервис ФНС «Прозрачный бизнес» или Банк России: если компания в реестрах не значится, она нелегальна.

Важный нюанс: если вы уже перевели деньги, шанс их вернуть минимален. Сохраните все чеки и скриншоты — это доказательства для полиции.

Чем поможем:

✅ составим заявление в полицию

✅ проверим легальность компании

✅ поможем сформулировать позицию для защиты

Подписывайтесь:

📌 ВК: vk.ru/club234261234

👤 Личная: vk.ru/id1113811424

📩 TG: t.me/pravonavedenie1

🔥 Дзен: dzen.ru/id/64e6bd85230ca10a0a2af248

✍️ VC.ru: vc.ru/id5958088о

Здравствуйте!

Мошенники это. Классическая схема, а не реальный заём. Платить дальше ни в каком виде не нужно. Деятельность компании с таким названием похожа на фишинговый/скам-проект, и шансов получить реальный заём или вернуть уже уплаченные деньги через гражданский иск к этой организации практически нет. Единственный разумный путь — обращение в полицию и попытка заблокировать операции через банк.

Поподробнее расскажу Вам обо всех нюансах

Признаки мошенничества, а не легального кредитования.

Легальные микрофинансовые организации в РФ работают только при условии включения в государственный реестр МФО, который ведёт Банк России (ст. 5 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»). Проверить это можно на сайте cbr.ru в разделе «Справочник участников финансового рынка». Если организации там нет — она занимается нелегальной кредитной деятельностью, и уже это само по себе грубое нарушение закона.

Но главный маркер мошенничества здесь не это, а требование оплатить что-то (комиссию, страховку, "налог", "разблокировку" и т.д.) перед выдачей займа, причём сумма растёт по ходу "оплаты". Ни один реальный заимодавец, банк или МФО не берёт деньги с заёмщика до выдачи кредита — наоборот, деньги должны поступать Вам, а не от Вас. То, что сумма выросла с условной до 100 000 руб. — это типичная тактика развода, жертву удерживают обещанием, что "вот ещё один платёж и деньги придут".

Правовая квалификация.

Действия организаторов подпадают под ст. 159 УК РФ (мошенничество) — хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. Если сумма ущерба от 5 000 до 250 000 руб. — это ч. 1 ст. 159 УК РФ, санкция до 2 лет лишения свободы (при отсутствии квалифицирующих признаков). Если в обмане использовались электронные средства платежа или интернет — возможна и ч. 2 ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации), но это уже вопрос квалификации следствия.

Контраргумент "ну вы же сами подписали договор и платили добровольно" — он не работает в Вашу пользу.

Да, формально Вы заключили договор и перечисляли деньги сами. Но при мошенничестве обман именно в том и состоит, что жертву вводят в заблуждение относительно истинных целей сделки — её убеждают, что это необходимые платежи для получения займа, которого на самом деле никто давать не собирался. Это не лишает Вас статуса потерпевшего, а наоборот — является квалифицирующим признаком состава ст. 159 УК РФ.

Реальность взыскания денег с самой "компании".

Если организация зарегистрирована за рубежом (а по названию это похоже на офшорную структуру), а реквизиты для платежей — это счета физлиц или подставных ООО ("дроперы"), то даже при возбуждении уголовного дела реальный возврат денег крайне затруднён. Гражданский иск к такой "компании" подавать практически бессмысленно: нет ни юрисдикции, ни активов, ни возможности исполнить решение суда.

Срок для действий с банком.

Если оплата проходила банковской картой или через СБП, у Вас есть шанс (хоть и небольшой) оспорить операцию по правилам платёжной системы (чарджбэк) либо через банк по ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» — но это работает только для несанкционированных операций, а не для добровольных переводов. В Вашем случае перевод был добровольным, поэтому чарджбэк скорее всего не сработает, но попробовать стоит — иногда банки идут навстречу, если видят явные признаки мошенничества на стороне получателя.

Пошаговый алгоритм действий

Немедленно прекратите любые платежи. Больше ни рубля — что бы Вам ни обещали, ни угрожали (блокировкой "личного кабинета", "судом", "штрафом" и т.д.). Это типичное давление, не имеющее юридической силы.

Соберите доказательства: скриншоты переписки, договора, сайта, реквизиты получателя платежей, квитанции о переводах, номера телефонов/почты, через которые с Вами связывались.

Обратитесь в банк, через который переводили деньги, с заявлением о несанкционированном/мошенническом характере операции. Формулировка:

«Прошу заблокировать дальнейшие переводы в адрес указанных реквизитов и инициировать процедуру оспаривания операции в связи с признаками мошенничества со стороны получателя денежных средств».

Подайте заявление в полицию по месту жительства (можно через участковый пункт, дежурную часть МВД или портал Госуслуг/МВД онлайн). Укажите:

«Прошу привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, представившихся сотрудниками компании "GRYPTO AL TRADING LIMITED" и использующих сервис "DigiCash", которые путём обмана похитили у меня денежные средства под видом предоставления займа, по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ».

Направьте жалобу в Банк России (через интернет-приёмную на сайте cbr.ru) — на случай, если организация выдаёт себя за МФО, не будучи в реестре.

Направьте жалобу в Роскомнадзор на блокировку сайта/сервиса "DigiCash" как ресурса, используемого для мошенничества.

Если деньги переводились на карту физлица — можно также направить информацию о реквизитах в Росфинмониторинг и приложить к заявлению в полицию — это ускорит проверку счёта.

Риски и реальные шансы

Шанс вернуть уже уплаченные деньги — низкий. По статистике таких дел деньги часто выводятся через дропов за считанные часы, и даже при возбуждении уголовного дела реальное возмещение ущерба (через гражданский иск в рамках уголовного дела, ст. 44 УПК РФ) происходит далеко не всегда, особенно если организаторы находятся за пределами РФ.

Шанс остановить дальнейшие потери — высокий, если Вы прямо сейчас перестанете платить. Это самое важное и реально выполнимое действие.

Риски, если продолжите платить: сумма "долга" будет расти бесконечно — это бизнес-модель мошенников, и выхода из неё через оплату не существует.

Отдельно предупреждаю: не передавайте этим лицам больше никаких персональных данных, копии паспорта, доступы к банковским приложениям, коды из смс — это может привести не только к финансовым потерям, но и к оформлению на Ваше имя кредитов или использованию Ваших данных для других преступлений.

Успехов Вам и хорошего дня! Буду рад, если смог помочь. Не забывайте выбрать лучший ответ.

Если Вам потребуется дополнительная информация, помощь с документами или индивидуальная консультация по вопросу, можете написать мне в личные сообщения на сайте. Мои контакты по ссылке: 9111.ru