Требование отчета о расходах при снятии наличных - законные действия банка или нарушение прав предпринимателя?

Question

Предпринимателем открыт р/счет в банке, где отражаются все поступления денежных средств и произведенные расходы (налоги и обязательные платежи). Согласно ст. 24 и ст.361 п.1 ГК РФ ИП является собственником всех своих денег и может их потратить на любые нужды. Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?

Удалено · Accepted Answer

Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?
--- Указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (далее - Указание N 3210-У).
--- если требование банка по предоставлению авансовых отчетов связано с выполнением требований Закона N 115-ФЗ или обусловлено положениями договора банковского счета, полагаем, что в банк в ответ на данное требование следует представить письменные пояснения со ссылкой на процитированный выше п. 6.3 Указания N 3210-У. К таким пояснениям можно также приложить копии локальных актов, устанавливающих на предприятии срок, на который выдаются денежные средства под отчет, а также соответствующие заявления подотчетных лиц, помимо этого, можно приложить копию кассовой книги, из которой будет видно, что в настоящий момент подотчетные средства не возвращены и не истрачены на цели, на которые они выдавались.

ГАРАНТ.РУ: http://www.garant.ru/consult/account/588143/#ixzz3UcR1EaF4

Требование отчета о расходах при снятии наличных - законные действия банка или нарушение прав предпринимателя?

Похожие вопросы

Возможность комиссии банка при закрытии счета без поступления денежных средств за 2 месяца

Списание средств без согласия клиента Банка - законность и процедура

Правомочны ли действия банку по списанию денежных средств со счета юридического лица

Налоговая инспекция требует подтверждение отсутствия денежных средств на валютном счете в Экобанке в Киргизии.

Действия банка - нарушение договора или закон?

Особенности проведения платежей и закрытия счета в банке - что приоритетнее для организации?

Правомерны ли действия банка при снятии всей зарплаты в счет погашения кредита при наличии просрочек?

Банк закрывает счет ИП после запроса документов и отказывается перевести деньги на накопительный счет - правомерно ли это?

И является ли эта сумма комиссии уменьшением алиментов?

Как банк может использовать денежные средства на зарплатном счете для погашения задолжности по кредитному счету?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59