Требование отчета о расходах при снятии наличных - законные действия банка или нарушение прав предпринимателя?

Вопрос №6327439 из г. Дзержинск
опубликован 17.03.2015, 09:40

Предпринимателем открыт р/счет в банке, где отражаются все поступления денежных средств и произведенные расходы (налоги и обязательные платежи). Согласно ст. 24 и ст.361 п.1 ГК РФ ИП является собственником всех своих денег и может их потратить на любые нужды. Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Лигостаева Антонина Васильевна

Юрист Ставрополь, стаж 20 лет

4.1 122134 отзывa

Но при снятии наличных денег с р/счета отдел легализации банка требует чтобы я предоставил отчет о расходах. Правомочны ли действия банка?

--- Указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (далее - Указание N 3210-У).

--- если требование банка по предоставлению авансовых отчетов связано с выполнением требований Закона N 115-ФЗ или обусловлено положениями договора банковского счета, полагаем, что в банк в ответ на данное требование следует представить письменные пояснения со ссылкой на процитированный выше п. 6.3 Указания N 3210-У. К таким пояснениям можно также приложить копии локальных актов, устанавливающих на предприятии срок, на который выдаются денежные средства под отчет, а также соответствующие заявления подотчетных лиц, помимо этого, можно приложить копию кассовой книги, из которой будет видно, что в настоящий момент подотчетные средства не возвращены и не истрачены на цели, на которые они выдавались.

ГАРАНТ.РУ: www.garant.ru

17.03.2015, 09:45

Ваш ответ мне очень помог, спасибо!

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 5 минут

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 53 из 47 455 Поиск Регистрация