Организация KipiVip требует предоставление полных банковских реквизитов для возврата товара - мои права нарушены?

Прошу Вас помочь разобраться в такой проблеме...

Мне необходимо было осуществить денежный перевод с моей пластиковой карты на карту второго лица (физического), находящегося в другом регионе России. Данное лицо выслало номер банковской карты, на который нужно осуществить перевод, мне на мобильный телефон с помощью СМС. Я осуществил денежный перевод через банкомат моего банка на номер карты банка, не известного мне. Адресат перевод не получил. Как впоследствии выяснилось, получатель выслал мне неверный номер карты, на который должен был быть осуществлен перевод. Может ли мой банк (в данном случае ВТБ-24) аннулировать данную операцию, и вернуть на мою карту денежные средства.

Заранее спасибо!

Я решила вернуть деньги за некачественный курс. Отправила им заявление и претензию. Вот что они мне ответили:"Здравствуйте, Татьяна!

Для рассмотрения Вашего запроса нужны полные реквизиты, которые были указаны. В Вашем заявлении указан только номер карты, этого недостаточно, чтобы запрос был принят к рассмотрению в юридическом отделе.

Поэтому просим Вас предоставить полные реквизиты:

ФИО:

Наименование банка к/с счет получателя платежа

БИК кпп инн

Скан паспорта (главная страница+ прописка) ".Но я боюсь давать им данные своего паспорта и причем здесь прописка. Скажите пожалуйста, для возврата денег мне действительно нужно предоставить им эти данные? Спасибо.

LLOYDS TSB BANK OF LONDON

Customer/Funds Transfer Department

25 Commercial Street

Bately West Yorks

WF17 SEQ.

TEL: +44 703 590 2489

Email:glenn_lloyds@hotmail.com

Email glennbank.lloyds@gmail.com

Внимание:

Мы подтверждаем получение документов в наш офис, мы получили чек в вашем пользу { 2,000,000.00 рублей} от кредитования РУКИ CIC, который будет передан в свой аккаунт, и других жизненно важных документ, относящийся к своим средствам в нашем заключении, которое будет быть доставлены к вам.

Мы связались с Коллегии Литтлтон и Совета Internal Revenue и мы получили одобрение, чтобы отправить фонды деньги через безналичному от наших официальных фондов банк-эмитент.

Мы связались с банковских чиновников и сделали все необходимые приготовления от вашего имени.

Я хотел бы отметить, что ваши средства была очищена от Финансы Компании и благодаря тому, что мы должны перечислять средства на ваш банковский счет.

Обратите внимание, что средства, поданные в ЧЕКОМ являются Невычитаемые, пока он не был передан на ваш оперативного учета в вашей стране.

Просим Вас предоставить за перевод в размере 3,700 рублей чтобы позволить нам подключить средства на ваш банковский счет

После того, как плата за передачу было получено, ваш кредит будет провод на свой банковский счет, и это займет в течение 3 рабочих часов, чтобы Вы получили сумму кредита на ваш банковский счет без суетливой задержки.

Пожалуйста, обязать и вернуться ко мне срочно, поэтому я могу переслать вам детали, чтобы отправить за перевод.

Вы обязать с получением этого письма. Просьба представить свои банковские реквизиты, в котором ваш кредит будет передача в вашей стране.

Вы дайте мне знать срочно, так что я могу послать вам информацию вашу потребность для отправки за перевод необходимых для передачи кредит на ваш счет. После того, как ваш банковский счет подтвердили, и мы получили цену на услуги трансфера, ваш кредит будет провод на ваш банковский счет.

Мы рады быть полезными Вам!

Dr. Glenn William Bank банкОбслуживания клиентов Mng. обман это или нет.

Прокомментируйте, пожалуйста, вот это сообщение

Почему система безопасности запрашивает привязку вашей банковской карты к счету? Почему обязательно через пополнение своего счета, с своей банковской карты?

Внимание! Операция по выводу не доступна. В целях безопасности денежных средств, и в соответствии с законом Российской Федерации по п.3 ч.1 ст.7 115-ФЗ об анонимных переводах/не идентифицированных банковских карт, Вам необходимо привязать банковскую карту к счету, путем пополнения своего счета с Вашей банковской карты. Для того, чтобы осуществить пополнение счета, Вам необходимо перевести сумму пополнения на свою виртуальную банковскую карту (Номер виртуальной банковской карты, указан у вас в рублевом счете, перевод осуществляете как Вы обычно переводите средства на карту другого банка). Сумму пополнения, система устанавливает в автоматическом режиме (сумма пополнения, равна порядковому номеру в системе). После пополнения своего счета с Вашей банковской карты, Ваша банковская карта будет автоматически привязана к счету, и идентификация будет пройдена, вывод будет доступен только на Вашу привязаную банковскую карту.

Получила сообщение такого содержания. Вечер добрый, вам что нибудь известно про крипто банк - logo CRYPTO , https:/cryptofrank.su/ , спасибо

Теперь вам нужно будет зарегистрировать счет в данном онлайн банке: https:/cryptofrank.su/ , после прохождения регистрации у вас будет своя виртуальная карта и подвязанный к ней банковский счет, вы мне пишите БИК, ИНН,ОГРН, КПП и кор. счет., и я делаю на виртуальную карту по реквизитам залив, после чего отписываю вам об успешном переводе, далее вы идентифицируете свой счет, выводите на свою банковскую карту, снимаете деньги через банкомат (ну тут понятно)30%ваши, далее отправляете перевод через WESTERN UNION в сумме 210 000 рублей (в евро конвертируется прям в пункте отправления перевода) Данные получателя перевода Вестерн Юнион: Страна получателя: Germany, Город: Frunkfurt am main , Фамилия и Имя получателя: Epifanov Sergey, номер телефона получателя указываешь свой (на него придет только номер перевода, который после отправки ты передаёшь мне как и данные отправителя (Фамилию и Имя). Вопросы есть? Если нету-пишите реквизиты счета, предупреждаю сразу - пропадать с деньгами не стоит.

Зарегистрировалась, мне перевели на счёт эту сумму. Но для того, чтобы вывести нужно пройти денежную идентификацию! На этот счёт перевести 1500, далее мне будут доступны переводы. Это очередной лохотрон?

Осуществляла перевод денежных средств, через интернет ресурс Альфа банка, перевод с карты на карту, 10.03.2020 г, со своей карты Сбер банка на свою карту в Альфа банке, денежные средства на мою карту не поступили, квитанцию о переводе не сохранила. На странице для перевода вводила номер своей банковской Альфа карты, подтвердила перевод смской от Сбербанка. В личном кабинете Сбербанка есть информация, что платеж совершен через платежную систему банка Открытия, последние 4 цифры карты получателя денежных средств не мои, всю карту получателя не видно, информация скрыта. Писала заявление на розыск перевода в Альфа банк, ответ был, что через их платежный сервис я ДС не переводила. В банке Открытия подтвердили перевод, но на какую карту были переведены ДС и в какой банк они не знают, поскольку переводил ДС Сбербанк с моей сберовской карты. В Сбербанке дали ответ, что перевод они выполнили верно, поскольку я подтвердила его СМской, номер карты куда были фактически отправлены мои ДС и банк держателя не сообщили сославшись на банковскую тайну и на ст. 854 ГК РФ, на доводы, что номер карты получателя не мой, последние 4 цифры 5283, а у моей карты 4545, номера не совпадают, посоветовали написать заявление в УВД. Какое заявление мне нужно писать на мошенничество или хищение? Сумма перевода была 15000 рублей.

Почему система безопасности запрашивает привязку вашей банковской карты к счету? Почему обязательно через пополнение своего счета, с своей банковской карты?

Внимание! Операция по выводу не доступна. В целях безопасности денежных средств, и в соответствии с законом Российской Федерации по п.3 ч.1 ст.7 115-ФЗ об анонимных переводах/не идентифицированных банковских карт, Вам необходимо привязать банковскую карту к счету, путем пополнения своего счета с Вашей банковской карты. Для того, чтобы осуществить пополнение счета, Вам необходимо перевести сумму пополнения на свою виртуальную банковскую карту (Номер виртуальной банковской карты, указан у вас в рублевом счете, перевод осуществляете как Вы обычно переводите средства на карту другого банка). Сумму пополнения, система устанавливает в автоматическом режиме (сумма пополнения, равна порядковому номеру в системе). После пополнения своего счета с Вашей банковской карты, Ваша банковская карта будет автоматически привязана к счету, и идентификация будет пройдена, вывод будет доступен только на Вашу привязанную банковскую карту. Если у Вас возникли трудности при пополнении счета Вашей банковской картой, обратитесь в нашу службу тех. поддержки

Это так? скажите это развод.

Получила следующее предложение займа: Здравствуйте.! Ваша заявка на займ 250.000 руб на срок 2 года одобрена! Ваш ежемесячный платеж равен 12800 руб. Образец договора, скан моего паспорта и ИНН прикреплены к письму. Для перевода Вам суммы займа От Вас сейчас потребуется:

1)Перед переводом Вам займа Вам необходимо пополнить Вашу личную банковскую карту или КИВИ кошелек (подходят только карты Сбербанк (кроме карт маэстро), Альфа банк, Совкомбанк, Абсолют, Тинькофф, или Русский стандарт) на сумму 3.100 руб-данное условие установлено банком партнером, осуществляющий перевод денег. Это обязательное условие перевода Вам денежных средств! Деньги останутся после перевода Вам денег на Вашем счету.

2)Вышлите мне на эту почту скан или фото первых 2-х разворотов Вашего паспорта

3)Сразу после пополнения своей банковской карты или КИВИ кошелька сообщите ее номер, я переведу Вам займ в течении дня. Данные по карте нужно сообщить только с лицевой стороны Вашей карты! Не предъявляйте никому данные с оборота карты, это мошенники!

После перевода Вам денег, я вышлю Вам готовый договор с Вашими данными, Вам останется только подписать его, отсканировать (или сфотографировать), выслать мне обратно! Лично Вам заполнять договор не нужно. Вы подписываете договор только после того, как деньги поступают на Вашу карту! Не пытайтесь обмануть меня, если Вы не пополните свою карту или кошелек, система сама автоматически даст ОТКАЗ в переводе!

Мой номер для связи хххххххх. Я Сам свяжусь с Вами после перевода Вам денег (до того, как я переведу Вам деньги звонить мне не нужно).

Для перевода Вам денег карта не обязательно должна быть именной и может принадлежать так же Вашему родственнику. Если у Вас нет карты, оформите КИВИ кошелек на сайте www.qiwi.ru. Для этого потребуется только номер Вашего мобильного телефона.

Жду от Вас скорейшего ответа, и начала честного и взаимовыгодного сотрудничества! С уважением. ВОПРОС: Если это мошенник, то как он может снять деньги с чужой карты, зная только ее номер?

У меня вопрос такой. Осуществлял банковский перевод без открытия счета (Сбер) на карту получателя другого банка. Из реквизитов получателя был только номер карты получателя. Сбер оформил перевод, затем вернул сумму перевода с формулировкой отсутствует р/счет получателя. Комиссию за перевод Сбер не вернул, мотивируя тем, что деньги они отправили (и только в этом их работа), а вернул деньги обратно банк получателя. Правомерны ли действия Сбербанка по удержанию комиссии в этом случае? И правильно ли я понимаю, что банк при оформлении денежных переводов, в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П О правилах осуществления перевода денежных средств обязан осуществлять контроль полученных реквизитов?

Номер карты получателя указан верно, карта реальна и обслуживается банком получателя.