Банк требует документацию о переводе средств на мою кредитную карту - могу ли я отказаться и каковы основания?

Вопрос №729133 из г. Санкт-Петербург
опубликован 13.02.2009, 13:16

Скажите у меня в банке кредитная карта (кредит 70000), мне на эту карту прислали деньги за аренду моего магазина-80000 (магазин в собственности). Мне позвонил банк и заставляет пройти какой то финансовый мониторинг, говорит что я должна предоставить все документы по данной операции, а именно договор услуг, Уставные документы фирмы, которая деньги перечисляла, еще мою декларацию. Могу я отказаться от этого, на каком основании я им должна, почему я должна оправдываться что мне деньги перечислили. Когда деньги были зачислены, вопросов не было, а как я их стала снимать, меня в преступности заподозрили.

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Баранов Александр Николаевич

Юрист Санкт-Петербург, стаж 20 лет

5.0 17 отзывов

Алена, здравствуйте!

Если у банка возникли какие-то претензии по операции, то их обращение должно быть изложено в письменном виде с нормативным обоснованием. В противном случае, действия банка противоречат закону.

В любом случае, все действия банка должны быть оговорены в договоре, заключенном между вами и банком. Если данные просьбы поступают только по телефону, без какого-либо обоснования, то требуйте от банка письменного письма с мотивировкой его действий.

Если такого письма не поступит, обращайтесь с жалобой на действия банка в надзорные органы.

С уважением,

Александр Баранов

13.02.2009, 16:36

Задать вопрос юристу

1 юрист дали 1 ответ на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 3 часа

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 68 из 47 462 Поиск Регистрация