Банк требует документацию о переводе средств на мою кредитную карту - могу ли я отказаться и каковы основания?
Вопрос №729133
из г. Санкт-Петербург
опубликован 13.02.2009, 13:16
опубликован 13.02.2009, 13:16
Скажите у меня в банке кредитная карта (кредит 70000), мне на эту карту прислали деньги за аренду моего магазина-80000 (магазин в собственности). Мне позвонил банк и заставляет пройти какой то финансовый мониторинг, говорит что я должна предоставить все документы по данной операции, а именно договор услуг, Уставные документы фирмы, которая деньги перечисляла, еще мою декларацию. Могу я отказаться от этого, на каком основании я им должна, почему я должна оправдываться что мне деньги перечислили. Когда деньги были зачислены, вопросов не было, а как я их стала снимать, меня в преступности заподозрили.
Читать ответы (1)
Лучший ответ
Рекомендуется
Алена, здравствуйте!
Если у банка возникли какие-то претензии по операции, то их обращение должно быть изложено в письменном виде с нормативным обоснованием. В противном случае, действия банка противоречат закону.
В любом случае, все действия банка должны быть оговорены в договоре, заключенном между вами и банком. Если данные просьбы поступают только по телефону, без какого-либо обоснования, то требуйте от банка письменного письма с мотивировкой его действий.
Если такого письма не поступит, обращайтесь с жалобой на действия банка в надзорные органы.
С уважением,
Александр Баранов
13.02.2009, 16:36
Задать вопрос юристу
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 3 часа
Юристы ОнЛайн: 68 из 47 462 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
816
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 19 лет онлайн
г.Калининград
Працко В.А.
4.9
27 377
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9
28
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7
44 417
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
46 858
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Армавир
Степанов Э.Э.
4.9
374
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Москва
Бычкова Н В
5
49 158
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 7 лет онлайн
г.Москва
Ермаков С.А.
4.9
16 612
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Шилкунене Ю.В.
5
37
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 280
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Москва
Чистяков А.Е.
4.9
15 500
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Калининград
Агинский С.М.
4.9
8 038
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Елесин А.В.
3
27 995
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Гаврилов-Ям
Коровин А.В.
4.8
227
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 10 лет онлайн
г.Рубцовск
Гафаров Р.А.
4.8
2 752
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 2 лет онлайн
г.Сочи
Захаров А.Ю.
4.9
671
отзыв
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Омск
Лукашова Л.Е.
5
459
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 13 лет онлайн
г.Москва
Питниченко А.Ю.
5
12 120
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 33 лет онлайн
г.Орск
Першина О.Е.
4.9
5 425
отзывов
Спросить
Юр. фирма онлайн
г.Москва
ООО "Центр правовой поддержки "ПРАВОВЕСТНИК"
5
812
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 28 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.9
63 127
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 39 лет онлайн
г.Самара
Боголюбов А А
4.9
15 374
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Нижний Новгород
Горбунова И.В.
4.9
1 161
отзыв
Спросить
Адвокат, стаж 22 лет онлайн
г.Ростов-на-Дону
Чередниченко В.А.
5
104 796
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банк Сбербанк списал детское пособие в счет кредитной карты - как вернуть деньги?
Проблема с кредитом - Банк ТРАСТ выдал не кредитную, а заемную карту. Что делать?
Необходимость личного присутствия в банке для получения зачисления денег на кредитную карту
Возможные вопросы о долге за неиспользованные услуги косметической фирмы
Вопрос о праве магазинов заставлять расписываться на обратной стороне банковских карт
Хочу потребовать возмещения убытка - открытую без моего ведома кредитную карту мне рассказали в банке
Списание денег с кредитной карты на погашение кредита без согласия - правомерно ли это?
Проблемы с кредитной картой Приват Банка - блокировка и возможное банкротство физлиц
Неожиданная задолженность по кредиту - банки и их обязанности по предупреждению и списанию средств с карты
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут