5 сомнительных для банка операций, за которые могут блокировать карту

Сомнительность операций по счетам и картам определяется Положением Банка России от 15 октября 2015 г. No 499-П и Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года No 115-ФЗ.

5 сомнительных для банка операций, за которые могут блокировать карту

Согласно данным источникам, сомнительные операции разделяются на две группы:

Финансовые движения, относящиеся к отмыванию нелегальных доходов граждан и юридических лиц.

При регулярном поступлении на счёт средств, не являющихся официальной зарплатой клиента, банк может заблокировать карту до тех пор, пока не получит от держателя официальный документ подтверждающий источник подобного дохода.

Объём финансовых зачислений

В случае поступления на счёт клиента банка денежной суммы, размер которой не соответствует или в разы превосходит предыдущий оборот средств по карте, сотрудники банка сочтут операцию недействительной.

К тому же, любые регулярные и единоразовые зачисления от юридических, частных лиц или ИП, превышающие 600 тысяч рублей в месяц, станут поводом не только к пристальному контролю за движениями по счёту, но и к блокировке банковской карты.

Важно! Во избежание необоснованных подозрений со стороны банка, в случае перевода крупных денежных сумм по карте, следует иметь документы, подтверждающие легальность транзакций и заранее предупреждать сотрудников банка о подобных финансовых операциях. Данный подход убережёт владельцев карт от неожиданных блокировок.

Неизвестный отправитель или получатель

При зачислении на карту перевода, совершённого через неподтверждённый аккаунт электронного кошелька или платёжной системы, банк сочтёт операцию подозрительной, что послужит блокировки карты.

Аналогичная ситуация может произойти и при отправке средств с карты клиента банка на неизвестные электронные счета.

Зарубежные переводы и покупки

Сотрудников банка могут насторожить международные банковские переводы и покупки, совершаемые заграницей.

В первом случае, необходимо иметь документальное подтверждение своих операций. Во втором случае следует заранее сообщить банку о планируемых поездках и использовании пластиковой карты за рубежом.

Мошеннические действия

К подобным действиям банковские работники могут отнести и некорректное введение пароля от карты, несколько одновременных покупок на сайтах, регулярный перевод одной и той же суммы денег за небольшой промежуток времени. В этих случаях карта клиента может оказаться заблокированной.

Чтобы обезопасить себя от несвоевременной блокировки банковской карты и запрета на использование личных финансовых средств, следует помнить данные причины, по которым банк может приостановить действие карты, посчитав денежные операции сомнительными

источник https://unikassa.ru/5-somnitelnyih-dlya-banka-operatsiy-za-kotoryie-mogut-blokirovat-kartu.html