Отказ в открытии счёта для ИП в нескольких банках - причины и решение проблемы

Вопрос №809002 из г. Санкт-Петербург
опубликован 24.06.2009, 01:52

Отказали в трёх банках в открытии счёта для ИП. У меня сорвалось много сделок, а я одна воспитываю сына. На мой вопрос "По какой причине?" - отвечают, что мол не волнуйтесь, с документами у Вас всё в порядке, это наша служба безопасности причин не объясняет. Скажите на каких основаниях по закону банк может отказать в ткрытии счёта для ИП. И что мне вообще делать, если откажут и в четверщм банке и т.д. С уважением, Юлия.

Читать ответы (2)

Лучший ответ

Рекомендуется

Маняшин Валерий Викторович

Адвокат Белгород, стаж 30 лет

4.9 727 отзывов

Договор банковского счета - это не публичный договор . Право банка заключать его либо отказаться от договора . Как и у вас есть право выбора банка .

24.06.2009, 09:49

Задать вопрос юристу

2 юристa дали 2 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 23 годa
Первый ответ получен через 7 часов

Титова Лариса Валерьевна

Юрист из города Москва, стаж 17 лет

4.9 1031 отзыв

Здравствуйте, Юлия.

Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:

1) отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

2) непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье (а именно ст.5 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сведения, либо представления недостоверных документов;

3) наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности.

В случае очередного отказа в открытии счета (а также по предыдущим отказам), сделайте запрос в банк о предоставлении письменного мотивированного отказа в открытии счета.

С уважением,

Титова Л.В.

24.06.2009, 09:52

Спросить юриста