У меня положены деньги на номерной вклад (безфамильный) в СБ РФ.
Сейчас мне постоянно звонят и просят оформить дополнительное соглашение о переоформлении вклада. Суть соглашения заключается в том, что со дня его подписания вкладу присваивается новое название ОСОБЫЙ СБЕРБАНКА РОССИИ и вклад перестает быть анонимным, т.е. во всех документах, на основании которых совершаются операции по вкладу указываются Ф.И.О.
Вопрос: зачем это нужно СБ и нужно ли заключать это соглашение.
Уважаемая Людмила!
По всей видимости это связано с всвтуплением в силу Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". В соответствии с п. 5 ст. 7 указанного закона кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Насколько я знаю, номерные вклады открывались Сбербанком при предъявлении вкладчиком паспорта. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с настоящим Федеральным законом. Если Ваш вклад по истечении определенного промежутка времени подлежит пролонгации, то Сбербанк может откаться это сделать. Рекомендую, уточнить у звонящих, с чем связано их требование. По поводу расторжения договора, необходимо посмотреть, какой из них более выгоден для Вас.
С уважением, Демидова Н.Г.
Спросить
