Вопросы о статусе и законности деятельности ООО Новый Альянс ЮГ в рамках финансовой сферы.

Прошу юридическую консультацию по обществу с ограниченной ответственностью "Новый Аль-янс ЮГ" (г. Севастополь), которое финансирует население по процентной ставке 2% в день (подобно микрофинансовой организации).

На мой запрос о представлении заверенных копий документов (в соответствии с законом №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 г.) я получил Отказ, аргументированный тем, что "Новый Альянс ЮГ" не является микрофинансовой организа-цией и не руководствуется в своей деятельности законом №151-ФЗ.

Соответствует ли Законодательству РФ отказ ООО "Новый Альянс ЮГ"?

Какие государственные органы РФ контролируют финансовую деятельность общества с ограни-ченной ответственностью, которое не зарегистрировано в Государственном реестре микрофинан-совых организаций?

Спасибо.

Юрий Константинович.

У меня цивилизованный конфликт (досудебная переписка) с микрофинансовой организацией (МФО). В соответствии со ст. ст. 3, 4 Федерального закона от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», для проверки законной деятельности МФО в рамках кредитной сферы, я отправил Запрос копий документов, которые должны быть в микрофинансовой организации:

1) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

2) свидетельство о регистрации юридического лица в качестве микрофинансовой организации в государственном реестре;

3) учредительные документы юридического лица;

4) решение о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов;

5) решение об избрании органов управления юридического лица с указанием их состава;

6) сведения об учредителях юридического лица;

7) сведения об адресе постоянно действующего исполнительного органа юридического лица;

8) информация о порядке и об условиях предоставления микрозайма, о правах и обязанностях заемщика, связанных с получением микрозайма, и правила предоставления микрозаймов.

Запрашивать указанные выше документы можно, даже не являясь клиентом МФО, т.к. это открытая информация и, при необходимости, ее можно свободно найти в Интернете.

В ответе МФО на запрос документов в их представлении мне было отказано по формальным причинам (цитата):

«Требование о представлении документов МФО не обосновано действующим законодательством РФ. Нормы законодательства РФ не содержат требования об обязательном предоставлении контрагентам учредительных документов юридического лица».

Отказ базируется также на Законе «О персональных данных» – ФЗ № 152 ФЗ: Ст. 6, Ст. 9, п.4 (цитата):

«Часть запрашиваемых документов содержат персональные данные должностных лиц МФО. Передача (распространение) субъектов персональных данных возможна только с их письменного согласия, а должностные лица МФО письменного согласия на обработку (распространение) своих персональных данных не предоставляли».

Для проверки документов МФО дается ссылка на сайт https://www.nalog.ru/ и на пункты Договора микрозайма, где указана информация о порядке и об условиях предоставления микрозайма, о правах и обязанностях заемщика, связанных с получением микрозай-ма, и правила предоставления микрозаймов.

В рамках досудебной переписки, мне нужны официальные копии указанных документов, заверенные печатью МФО и подписью должностного лица, а не pdf – файлы с сайтов из Интернета.

Согласно ст. 140 Уголовного кодекса РФ, ст. 19.8.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ предусмотрена уголовная ответственность за «непредоставление сведений или предоставление заведомо ложных сведений о своей деятельности, неопубликование или опубликование заведомо ложных сведений о своей деятельности субъектами естественных монополий».

Вопрос:

Имеет ли право Микрофинансовая организация на официальный запрос физического лица (клиента) отказать ему в предоставлении документов МФО? Применимы ли в данном случае к МФО ст. 140 Уголовного кодекса РФ, ст. 19.8.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ?

Спасибо.

Юрий Константинович.

Обращаюсь к юристам сайта повторно, т.к. мне не понятен полученный ранее ответ.

Кратко повторяю ситуацию.

У меня цивилизованный конфликт с микрофинансовой организацией (МФО). В рамках досудебной переписки для анализа и проверки законной деятельности МФО в рамках кредитной сферы, я отправил официальный Запрос копий документов которые должны быть в микрофинансовой организации:

1) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

2) свидетельство о регистрации юридического лица в качестве микрофинансовой организации в государственном реестре;

3) учредительные документы юридического лица;

4) решение о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов;

5) решение об избрании органов управления юридического лица с указанием их состава;

6) сведения об учредителях юридического лица;

7) сведения об адресе постоянно действующего исполнительного органа юридического лица;

8) информация о порядке и об условиях предоставления микрозайма, о моих правах и обязанностях, связанных с получением микрозайма, и правила предоставления микрозаймов.

В официальном ответе МФО на Запрос документов в их представлении мне было отказано по формальным причинам (цитата):

«Требование о представлении документов МФО не обосновано действующим законодательством РФ. Нормы законодательства РФ не содержат требования об обязательном предоставлении контрагентам учредительных документов юридического лица».

Кроме того, отказ МФО базируется на Законе «О персональных данных» – ФЗ № 152 ФЗ: Ст. 6, Ст. 9, п.4 (цитата):

«Часть запрашиваемых документов содержат персональные данные должностных лиц МФО. Передача (распространение) субъектов персональных данных возможна только с их письменного согласия, а должностные лица МФО письменного согласия на обработку (распространение) своих персональных данных не предоставляли».

Запрашиваемые документы – открытая информация - ее можно найти в Интернете. При заключении договора у меня не было необходимости в получении учредительных документов МФО, а в рамках досудебной переписки, мне нужны официальные копии указанных документов, заверенные печатью МФО и подписью должностного лица.

Согласно ст. 140 Уголовного кодекса РФ, ст. 19.8.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ предусмотрена уголовная ответственность за непредоставление субъектами естественных монополий сведений (или предоставление ими заведомо ложных сведений) о своей деятельности.

В связи с вышеизложенным, прошу ответить на следующие взаимосвязанные вопросы:

1) Имеет ли право МФО отказать физическому лицу (клиенту) по его официальному запросу в предоставлении учредительных и финансовых документов?

2) Применимы ли к МФО ст. 140 УК РФ, ст. 19.8.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ?

3) Каким образом мне получить документы МФО?

Спасибо.

Юрий Константинович.

Законно ли заключение Договора займа по ставке МФО (2 % в день) между физическим лицом и обществом с ограниченной ответственностью (ООО "Новый Альянс ЮГ", Севастополь), если указанная организация НЕ ЗАРЕГИСТРИРОВАНА в Государственном реестре МФО?

(по данным ОКВЭД ОК 029-2001 КДЕС сфера деятельности ООО "Новый Альянс ЮГ": 74.84 – Предоставление прочих услуг; 65.23 – Финансовое посредничество, не включенное в другие группировки).

Спасибо.

Юрий Константинович.

Повторно обращаюсь к юристам сайта, т. к. полученные ответы мне не совсем понятны.

Кратко повторю суть дела с некоторыми уточнениями.

Имеется договор займа с кредитной организацией «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» (Севастополь).

С марта 2016 г. по настоящее время с указанной кредитной организацией я веду официальную переписку (заказные письма с описью вложения и уведомлением о вручении). В процессе этой переписки ВЫЯСНИЛОСЬ, что «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» не является микрофинансовой организацией (МФО) и в своей деятельности не руководствуется Законом № 151-ФЗ от 02.07.2010 года «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

На этом основании я получил ОТКАЗ на официальный запрос учредительных документов ООО.

Тем не менее «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» выдает физическим лицам (населению) займы с процентной ставкой МФО – 2% в день. На каком основании – непонятно, и, законно ли ЭТО?

22.07. 2016 г. в адрес «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» мною был отправлен официальный ЗАПРОС копий документов по договору (договор займа, комплект дополнительных соглашений, соглашение о реструктуризации долга). Указанный комплект документов утерян (кража).

По почте получено уведомление от 27. 07. 2016 г. о вручении адресату данной корреспонденции. Однако официальный ответ на мой запрос я до настоящего времени НЕ ПОЛУЧИЛ, т. е. запрос просто ПРОИГНОРИРОВАН (или я не прав?).

При этом, согласно п. 2. ст. 24, п. 4 ст. 29 Конституции РФ, «я имею право свободно искать и получать информацию любым законным способом; органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны обеспечить каждому возможность ознакомления с документами и материалами, непосредственно затрагивающими его права и свободы, если иное не предусмотрено законом».

Кроме того, в соответствии с абзацем 10 п. 2 ст. 10 Закона «О защите прав потребителей» и на основании п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011 года данная информация предоставляется бесплатно.

Явиться в офис ООО я не могу по состоянию здоровья.

С учетом приведенных выше пояснений, прошу уточнить следующее:

1) Законно ли ИГНОРИРОВАНИЕ кредитной организацией «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» запроса документов по договору займа?

2) Не противоречит ли Конституции РФ утверждение юристов сайта, о том, что организация «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» не обязана снабжать клиента по его запросу копиями документов по заключенному им договору займа?

Спасибо.

Юрий Константинович.

Я проживаю в Севастополе. Прошу помочь разобраться в следующей ситуации.

Имеется договор займа с кредитной организацией «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» (Севастополь).

С марта 2016 г. с указанной кредитной организацией я веду официальную переписку (заказные письма с описью вложения и уведомлением о вручении).

22.07. 2016 г. в адрес «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» мною был отправлен официальный запрос копий документов по договору (договор займа, комплект дополнительных соглашений, соглашение о реструктуризации долга). По почте получено уведомление о вручении адресату данной корреспонденции от 27. 07. 2016 г. Однако официальный ответ на мой запрос до настоящего времени не получен.

Вопрос. Правомерно ли игнорирование кредитной организацией «ООО НОВЫЙ АЛЬЯНС ЮГ» запроса документов по договору займа, как мне поступить в данной ситуации по закону, куда следует жаловаться?

Спасибо.

Юрий Константинович.

У меня цивилизованный конфликт с Микрофинансовой организацией (МФО).

В рамках досудебной переписки, я запросил официальные копии учредительных документов, заверенные печатью МФО и подписью должностного лица, а также общую информацию о порядке и об условиях предоставления микрозайма, о правах и обязанностях заемщика.

В ответе МФО на Запрос документов в их представлении мне было отказано по формальным причинам: ссылки на статьи 6, 9 Закона «О персональных данных», а также на «необоснованность» Запроса документов МФО от юридического лица, в связи с «несоответствием» действующим нормам законодательства РФ.

Вопрос.

Обязана ли Микрофинансовая организация по законам Российской Федерации предоставлять заемщику (физическому лицу) по его официальному запросу свои учредительные и другие запрашиваемые документы, заверенные печатью МФО и подписью должностного лица?

Спасибо.

Юрий Константинович.

Наше ООО прекратило свое существование, о чем имеется запись в ЕГРЮЛ, в рамках проверки нашего бывшего контрагента налоговая направила нам требование о предоставлении документов по операциям с этим контрагентом. Обязано ли наше уже прекратившее деятельность ООО удовлетворять это требование и какова ответственность за непредоставление документов в этом случае?

Елена, г.Смленск.

Имеется договор микрозайма с обществом с ограниченной ответственностью (ООО) "Новый Альянс ЮГ".

По данным "Единого государственного реестра юридических лиц" ООО "Новый Альянс ЮГ" не является микрофинансовой организацией (МФО), однако занимается микрофинансированием населения с процентной ставкой (1-2)% в день.

Вопрос: Законна ли подобная микрофинансовая деятельность ООО "Новый Альянс ЮГ"; может ли ООО "Новый Альянс ЮГ" (или Микрофинансовая организация) без суда взыскивать долги граждан по исполнительной надписи нотариуса?

Спасибо.

Юрий Константинович.

Имеется Договор микрозайма с Микрофинансовой организацией (МФО).

В МФО сделан официальный Запрос (заказное письмо с уведомлением о вручении и описью вложения) о предоставлении копий комплекта документов (договор займа, выписка по лицевому счету о проведенных выплатах, дополнительные соглашения, соглашение о реструктуризации долга, заявления и расписки). Эти документы утеряны (кража).

От МФО получен некорректный и необоснованный отказ в предоставлении указанных документов.

Вопрос. Имеет ли право МФО отказать заемщику в предоставлении документов, в какие организации РФ необходимо жаловаться на Микрофинансовые организации?

Спасибо.

Юрий Константинович.