Банк блокирует зарплатную карту из-за подозрения в мошеничестве - что делать, когда деньги недоступны?

Вопрос №12821239 из г. Кемерово
опубликован 08.07.2017, 05:56

Question

Имеет ли право банк заблокировать зарплатную карту для проверки (подозрение в мошеничестве) .Карта банка, который заблокировал. Документы, подтверждающие поступления уже в банке. Деньги снять не дают ни через банкомат, ни через карту.

Стуков Пётр Николаевич · Accepted Answer

Анастасия, добрый день! На Вашем месте я бы обратился в банк с письменным заявлением, в котором необходимо указать (1) требование о сообщении Вам ПРИЧИН, по которым совершена блокировка и (2) требование о немедленной разблокировке карты. Заявление, кстати, можно было бы направить по системе "банк-клиент", если такая услуга подключена на Вашей карте. Это позволит существенно сократить время общения с банком и накопления фактического материала для последующего обращения с жалобами в суд или ЦБ. Без фактического материала, подтверждающего Ваше общение с банком, рассмотреть Ваш вопрос будет крайне сложно. Это может стать и поводом для "отписки".
Только получив ответ от банка можно сделать вывод о правомерности или неправомерности блокировки. Дело в том, что законодатель предоставил банкам право блокировать карту (приостанавливать операции по счету и расторгать договор банковского счета) в некоторых исключительных случаях. (см. Закон РФ № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма")

Удалено · Answer

Пишите жалобу в прокуратуру и центробанк, заблокировать могут карту только в случае снятия единоразово 600 тысяч или за месяц 1 млн.

Банк блокирует зарплатную карту из-за подозрения в мошеничестве - что делать, когда деньги недоступны?

Похожие вопросы

Банк может заблокировать зарплатную карту после истечения срока исковой давности по кредитной карте?

Банк может заблокировать зарплатную карту из-за просрочки по кредиту - действительно ли это?

Скоропостижная блокировка зарплатной карты - причины и что делать

Имеет ли право банк заблокировать зарплатную карту, если на кредитной карте того же банка имеется задолженность?

Какие права имеет работодатель по смене банка для получения зарплаты бюджетной организации?

Будет ли банк взимать ссудный платеж при блокировке зарплатной карты из-за долга по кредитной карте другого банка?

Банк Канский заблокировал заплатанную карту ВТБ - какие дальнейшие действия и права клиента?

Проблема с исчезновением банковской карты - когда вернутся деньги?

Банк заблокировал зарплатную карту и списывает деньги - нарушение или законная практика?

Банк блокирует кредитную карту из-за просроченного платежа по другому кредиту - правомерно ли это и что делать дальше?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59