Банк Сбербанк заблокировал мой счет и карту из-за подозрений в отмывании денежных средств - как решить проблему?

Вопрос №12877366 из г. Саратов
опубликован 19.07.2017, 19:28

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, произошла у меня такая ситуация, я со своего счета как юр лица переводил денежные средства на свою карту как физ лица, переводы осуществлял поэтапно. 100-150 т.р. Это моя прибыль с ип, переводил так 10 раз. (покупка квартиры, со своего счета снять не мог, так как при оформлении указывал что нал снимать не буду, и так, все вроде бы было не плохо, но в один момент банк (Сбербанк) заблокировал мне карту и доступ в личный кабинет. Пришёл я банк, узнать причину блокиовки, на что услышал ответ, что банк заблокировал на основании статьи 115 федерального закона (отмывание) и теперь просит менЯ предоставить весь пакет документов, откуда денежные средства, декларации, и справку с налоговой что у меня нет задолженности. Проблема заключается вот в чем, что при блокировку Карты у меня было на счету 170 т.р. И теперь банк отказывается выдавать или закрывать карточный счёт, без документов, я знаю что банк не имеет право отказать в закрытии счета, что можете посоветовать?

Читать ответы (3)

Лучший ответ

Рекомендуется

Ахмедов Талех Фазахир оглы

Юрист Санкт-Петербург, стаж 12 лет

4.7 25770 отзывов

Здравствуйте.

Требовать предоставить документы в рамках ФЗ 115 банк может, но при этом не могут по вашему требованию не закрыть счет. Обратитесь с письмом и требуйте закрыть счет.

19.07.2017, 19:31

Хороший ответ. Спасибо!

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 16 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Лукашина Елена Александровна

Юрист из города Ульяновск, стаж 25 лет

4.6 19050 отзывов

Здравствуйте действия банка незаконно пишите претензию в рамках закона о защите прав потребителей срок ответа 10 суток после чего обращайтесь в суд и нужно взыскивать свои деньги в судебном порядке.

19.07.2017, 19:29

Благодарю за потраченное время!

Спросить юриста