Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

SOS Лучшие юристы сайта On-Line

Спросить

Ирина

1.5k

Задано вопросов 61, из них VIP - 0

Москва, 11.11.2017, 23:07

Банковское требование о предоставлении объяснений о суммах на счете - на что может рассчитывать семья и как правильно реагировать?

Вопрос №13446125 из г. Москва
опубликован 11.11.2017, 23:07

Уважаемые юристы, здравствуйте! Одна семья сдает в аренду квартиру. Они ни ИП, ни ООО. Стабильно получают оплату каждый месяц на карту. На днях им пришло уведомление (не знаю - на карту, или по почте) о том, что они должны объяснить - откуда у них эти деньги? И почему с этих с этих сумм не платятся налоги? Вопрос - на каком основании банк запрашивает такие данные? И должна ли семья за них отчитываться? Как им себя вести, т.к. люди теперь нервничают. Заранее благодарны за ответ.

Читать ответы (13)

Лучший ответ

Рекомендуется

Егорова Екатерина Александровна

Адвокат Санкт-Петербург, стаж 18 лет

4.8 28659 отзывов

Здравствуйте, если у банка есть сомнения в законности операций, то они могут запросить документы, подтверждающие перевод.

Удачи вам и всего наилучшего

11.11.2017, 23:09

Спасибо за грамотный ответ!

Задать вопрос юристу

8 юристов дали 12 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 18 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Кугейко Анжела Сергеевна

Юрист из города Челябинск, стаж 25 лет

4.4 53287 отзывов

☼ Здравствуйте,

Банк может затребовать информацию, откуда эти деньги, но по поводу оплаты налогов такую информацию не проверяет

Желаю Вам удачи и всех благ!

11.11.2017, 23:08

Огромное спасибо!

Спросить юриста

Ахмедов Талех Фазахир оглы

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 12 лет

4.7 25770 отзывов

Здравствуйте.

К сожалению в данном случае ничего противозаконного в требованиях банка нет. Если не предоставите информацию, то банк ссылаясь на федеральный закон о противодействии легализации доходов полученных преступным путем заблокирует ваш счёт.

11.11.2017, 23:10

Спасибо, что проконсультировали!

Спросить юриста

Карасов Сергей Петрович

Юрист из города Бакал

4.8 44616 отзывов

Здравствуйте! Если платежи регулярные, то банк вправе потребовать экономическое обоснование платежей. Нужно предоставить договор аренды. Банк не интересуют платят они налоги или нет. Банк вправе требовать основания платежей.

11.11.2017, 23:10

Спасибо, Вы мне очень помогли!

Спросить юриста

Бондаренко Ирина Сергеевна

Юрист из города Зеленоградск, стаж 22 годa

4.7 3064 отзывa

Здравствуйте Ирина!

Банк запрашивает данные сведения, на основании требований Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

11.11.2017, 23:35

Спасибо за дельный совет!

Спросить юриста

Акмалов Айрат Габбасович

Юрист из города Уфа

4.8 13539 отзывов

Здравствуйте! В данном случае имеет право запрашивать, если вы не докажите вам данные денежные средства могут временно заморозить

13.11.2017, 13:11

Спросить юриста

Ирина

Автор вопроса

12 отзывов

Уважаемые юристы, добрый день!

Спасибо Вам большое за Ваши ответы.

Дополнительный вопрос -

Договор об аренде есть.

Достаточно его предъявить для подтверждения регулярных платежей и закрытия вопросов?

Заранее благодарю за ответ!

13.11.2017, 09:51

Спросить юриста

Кугейко Анжела Сергеевна

Юрист из города Челябинск, стаж 25 лет

4.4 53287 отзывов

☼ Здравствуйте,

Конечно в таком случае можете предъявить договор аренды, это будет основанием, откуда именно вы получаете эти деньги

Желаю Вам удачи и всех благ!

13.11.2017, 09:52

Спросить юриста

Остроумов Иван Станиславович

Юрист из города Волгоград, стаж 12 лет

4.9 1169 отзывов

Здравствуйте. Да, договора аренды будет достаточно для банка, однако в дальнейшем Вы получите вопросы от ИФНС по поводу уплаты налогов с полученной аренды (если налоги не платились).

13.11.2017, 09:55

Спросить юриста

Карасов Сергей Петрович

Юрист из города Бакал

4.8 44616 отзывов

Здравствуйте! Да, нужно предоставить договор аренды жилого помещения для того, чтобы видно было, что платежи поступают в счет аренды помещения.

13.11.2017, 09:56

Спросить юриста

Ахмедов Талех Фазахир оглы

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 12 лет

4.7 25770 отзывов

Ирина, Вы в праве предоставить договор аренды для подтверждения регулярных платежей. Возможно далее у банка не будет возникать вопросов.

13.11.2017, 10:02

Спросить юриста

Степанов Андрей Борисович

Адвокат из города Москва, стаж 20 лет

4.8 14860 отзывов

Добрый день.

Вопрос об основаниях получения денежных средств действительно можно решить, предъявив в банк договор аренды.

Настораживает, что в уведомлении речь идет об уплате налогов, что не имеет отношения к банковской деятельности. Этот вопрос может интересовать только налоговую службу. Я бы рекомендовал проверить, от кого поступило уведомление. Если были конфликты с арендаторами, не исключено, что с их стороны поступила жалоба в налоговые органы.

13.11.2017, 10:13

Спросить юриста