Постоянная передача незначительных сумм денег коллегам на работе - какая опасность кроется за этой практикой?

Question

На работе постоянно сдаем деньги коллегам то на юбилей, то на операцию, то на что нибудь еще. Деньги переводим одному и тому же человеку, которого выбрал коллектив. Суммы незначительные до 500 руб. Тому кому поступают переводы чем нибудь это грозит. В чем опасность? Суммы всегда конкретные, например по 300 руб.

Чередниченко Владислав Александрович · Accepted Answer

Ничем это не грозит, потому что слишком маленькие суммы.

Алекс И.И. · Answer

Получение мелких переводов от коллег (до 500 руб.) на различные цели (юбилеи, операции и т.п.) само по себе не является противозаконным. Однако существуют потенциальные риски для лица, на чей счет поступают средства: 1. **Налоговые риски**: Если суммы переводов рассматривать как доход получателя, то они могут облагаться НДФЛ. Но согласно ст. 217 НК РФ, подарки от физических лиц на сумму до 4000 руб. в год от каждого дарителя не облагаются налогом. Если средства собираются для третьего лица (например, на операцию коллеге), то получатель выступает лишь транзитным звеном, и налоговая обязанность не возникает. Однако при систематических поступлениях налоговые органы могут задать вопросы. 2. **Банковский мониторинг**: Частые переводы от разных лиц на небольшие суммы могут быть расценены банком как подозрительные операции (признаки дробления крупных сумм). Это может привести к блокировке счета по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов). Для предотвращения рекомендуется вести учет назначений платежей и использовать карты с привязкой к конкретным целям. 3. **Уголовная и административная ответственность**: Если получатель не использует собранные средства по назначению, его могут обвинить в мошенничестве (ст. 159 УК РФ) или присвоении (ст. 160 УК РФ). При незначительных суммах ответственность может быть административной (ст. 7.27 КоАП РФ – мелкое хищение), но это маловероятно при добросовестном распоряжении деньгами. 4. **Предпринимательская деятельность**: Постоянный сбор средств с коллег может быть расценен как незаконная предпринимательская деятельность (ст. 14.1 КоАП РФ), если она систематическая и направлена на извлечение прибыли. Однако для внутриколлективных сборов это исключено. **Рекомендации**: - Вести список пожертвований и подтверждать расходы (чеки, выписки). - Использовать отдельную карту для сбора средств. - Не задерживать передачу денег адресату. **Резюме**: При добросовестном использовании и незначительности сумм риски минимальны. Однако для полной уверенности можно проконсультироваться с юристом. Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.

Криухин Николай Валерьевич · Answer

Здравствуйте. 
Такие переводы никому и ничем не грозят.

Удалено · Answer

В общем-то ничем не грозит, однако действия банков часто непредсказуемы и граничат с маразмом. Есть такой ФЗ №115, так вот его банки толкуют по разному. Иногда могут подобные операции блокировать. А так переводите, ни у кого вопросов быть не должно.

Постоянная передача незначительных сумм денег коллегам на работе - какая опасность кроется за этой практикой?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях ((с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2026))

Налоговый кодекс Российской Федерации часть 2 ((с изм. и доп., вступ. в силу с 01.04.2026))

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Внимание на сотрудничество - Система переводит суммы на электронный кошелек, но чем это грозит?

Опасности и легальность перевода денег через Киви - разбираемся в деталях

Последствия отправки денежных переводов по России со своего паспорта

Как директору отдела решить проблему с нежелательным сотрудником

Нервная обстановка на работе - возможность перевода на другую должность или риск увольнения?

Как Сбербанк начал брать комиссию за ОНЛАйн переводы в Забайкальском крае до 2000 рублей в месяц

Легитимность установления минимальной суммы покупки магазинами

Быстрый и удобный способ вывода денег с заграничных счетов - безопасная схема с минимальными потерями

Вопрос алиментов - нужно ли принимать деньги с почты и как обязать выплачивать полную сумму?

Жестокий будничный кошмар - Как бороться с пытками и унижениями со стороны начальства и сохранить работу и достойную зарплату

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59