Риски отправки сканов паспорта и СНИЛС - возможность незаконных действий и оформления кредита без ведома

Вопрос №16659540 из г. Москва
опубликован 09.12.2019, 17:27

Question

У меня такой вопрос. Человек, с которым мы вместе собираемся делать бизнес просит меня прислать сканы паспорта и СНИЛС. Общаемся уже довольно давно, но находимся в разных городах. Он в ответ предлагает выслать сканы своих документов. Чем я рискую отправляя ему сканы? Может ли он без моего ведома оформить кредит или сделать ещё какие-то манипуляции?

Куковякин Владимир Николаевич · Accepted Answer

Здравствуйте! 
В данной ситуации есть риск того, что человек воспользуется сканами документов для оформления, например, микрозайма в режиме онлайн.

Алекс И.И. · Answer

## Риски передачи сканов паспорта и СНИЛС партнеру

### Основные риски

1. **Мошенничество с кредитами**. Используя сканы паспорта и СНИЛС, злоумышленник может попытаться оформить микрозаймы или кредиты в онлайн-МФО, где часто не требуют личного присутствия или биометрической верификации. Однако для крупных банковских кредитов обычно необходима биометрия или личное посещение отделения.

2. **Регистрация юридических лиц**. С вашими данными могут зарегистрировать фирму-однодневку, что приведет к налоговым проблемам и долгам.

3. **Оформление SIM-карт и счетов**. Возможно оформление номеров телефонов на ваше имя, которые могут использоваться для незаконных действий.

4. **Утечка данных**. Даже добросовестный партнер может потерять данные или они могут быть скомпрометированы в результате хакерской атаки.

### Меры предосторожности

- **Не отправляйте полные сканы**. По возможности закройте подпись или часть номера паспорта, отправьте только необходимые для заключения договора страницы.
- **Заключите соглашение о конфиденциальности (NDA)**. Это не защитит полностью, но создаст юридическую ответственность.
- **Используйте сервисы безопасного обмена файлами** с шифрованием и установленным сроком доступа.
- **Проверьте партнера**: запросите выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, если он уже зарегистрирован, или проверьте судимости.
- **При первой возможности лично встретьтесь** и заверьте документы у нотариуса.

### Что делать, если документы уже отправлены?

- **Поставьте в известность партнера** о ваших опасениях и запросите обязательство об использовании данных только в рамках совместного бизнеса.
- **Мониторьте свою кредитную историю** через БКИ (например, НБКИ). При подозрительных запросах сразу обращайтесь в полицию.
- **В случае утечки** подайте заявление в полицию и в Роскомнадзор.

### Резюме

Риски есть, но их можно минимизировать. Полностью исключить вероятность оформления кредита без вашего ведома сложно, особенно в онлайн-МФО. Рекомендую обсудить с партнером альтернативные способы идентификации (например, нотариально заверенные копии) и заключить соглашение о конфиденциальности.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Румянцев Михаил Владимирович · Answer

Риск есть, особенно в сфере дистанционных кредитов, открываемых через мобильное приложение. Но для этого как правило требуется идентификация клиента через пароли, коды и т.д. Выясните, зачем ему нужен СНИЛС.

Риски отправки сканов паспорта и СНИЛС - возможность незаконных действий и оформления кредита без ведома

Юридические услуги в Москва

Похожие вопросы

Как проверить подлинность частного кредитора и защитить свои документы от мошенничества?

Запрос на высылку цветных сканов паспорта, СНИЛС и ИНН без присутствия и росписи - ограничения для получения кредита

Требование о сканах и риски для соискателя - что нужно знать перед устройством на удаленную работу?

Бухгалтерия юридического лица просит скан паспорта и СНИЛСа от самозанятого после заключения договора - нужно ли высылать?

Знакомый просит оформить на себя ООО, чем я рискую? Может ли он в дальнейшем оформить на меня кредит без моего ведома?

Может ли мошенник, получивший мои сканкопии паспорта, оформить кредит или провести другие финансовые операции без моего согласия?

Требования работодателя для устройства на работу вахтой - отправка копий документов безопасно?

Частный кредитор просит фотографии документов для оформления кредита - что это означает и будет ли это безопасно для меня?

Безопасность личных данных при отправке скана документов для подработки

Безопасность дистанционного обучения - передача личных документов через сканы

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59