Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

SOS Лучшие юристы сайта On-Line

Спросить

Обязаны ли банки проверять информацию о заемщиках при оформлении кредитов и каким законом руководствоваться в этом случае?

Вопрос №16802113 из г. Долгопрудный
опубликован 18.01.2020, 11:35

Обязаны ли банки проверять информацию, когда человек оставляет заявку на кредит, например заемщик указывает заведомо ложные данные, неверный адрес и т.д. и каким законом должны руководствоваться банки при этом?

Читать ответы (6)

Лучший ответ

Рекомендуется

Кочетков Александр Владиленович

Юрист Тула, стаж 8 лет

4.8 46930 отзывов

Банки проверяют всех заемщиков в соответствии с законом и внутренними правилами, возможно ответственность заемщика.

- см. ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ «О банках и банковской деятельности»

18.01.2020, 11:48

Большое спасибо!

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 22 годa
Первый ответ получен через 1 минуту

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Статья 1. Уголовное законодательство Российской Федерации

Статья 159. Мошенничество

Аникина Наталья Геннадьевна

Юрист из города Ростов-на-Дону

4.7 11781 отзыв

При таких обстоятельства заемщика могут привлечь к уголовной ответственности.

18.01.2020, 11:36

Выражаю признательность за помощь.

Спросить юриста

Наталья А.

Автор вопроса

0 отзывов

Про уголовную ответственность я поняла, значит банки могут ничего не проверять? Записать тот же адрес со слов и никакой ответственности не нести?

18.01.2020, 11:39

Спросить юриста

Аникина Наталья Геннадьевна

Юрист из города Ростов-на-Дону

4.7 11781 отзыв

Ну почему же. Банки обязаны провести проверку потенциального заемщика, вот вопрос как они это делают! Любой кредитный договор оформляется исключительно при предоставлении паспорта.

18.01.2020, 11:43

Спросить юриста

Наталья А.

Автор вопроса

0 отзывов

Паспорт заемщик предоставил в любом случае. А вот адрес фактического проживания указал мой (по моему адресу никогда прописан не был). Банк подал в суд, затем было открыто исполнительное производство и везде мой адрес засветился и приставы приходили, а заемщик вроде как и не при чем. Банки не знают где он.

18.01.2020, 11:51

Спросить юриста

Лукьяненко Натела Давидовна

Адвокат из города Москва, стаж 37 лет

4.5 550 отзывов

Добрый день. При выдаче кредита банки должны провести проверку. В том случае, если выявится, что указаны неверные данные (паспортные, регистрация), банк имеет право обратиться в правоохранительные органы о привлечении лица, которое подало заявку к уголовной ответственности по ст. 159, 1 УКРФ - мошенничество в сфере кредитования. В вашей ситуации вам необходимо подать заявление о привлечении лица, которое указало ваш адрес в заявке к уголовной ответственности за мошенничество.

18.01.2020, 11:57

Спросить юриста