Банковский работник стал жертвой интеллектуальной системы - что делать в такой ситуации?

Здравствуйте, Анастасия Александровна! Согласно требованиям ст.857 ГК РФ:

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Если Вы не давали разрешения на то, чтобы анализировать транзакции по Вашим банковским счетам, то это незаконно. Вы вправе оспорить позицию работодателя. Вы вправе разрешить спор в порядке, предусмотренном статьями 391-392 Трудового кодекса РФ, подав исковое заявление в районный суд для разрешения возникшего спора судом.

Здравствуйте, Анастасия Александровна!

Законно или нет зависит от того какие у Вас в банке на этот счет действуют локальные акты (ст. 8 ТК РФ). А также от того какие документы у Вас подписаны, т.е. что в трудовом договоре, есть ли какие то допсоглашния, приказы и пр на этот счет.

Как правило в банках подобные вещи прописываются достаточно подробно. Есть инструкции. Есть внутренние положения, с которыми ознакамливают работников.

Было ли это сделано в отношении Вас из Вашего вопроса непонятно.

Ну и как быть в такой ситуации зависят от того что конкретно Вам вменяют. Если хотят привлечь к дисциплинарной ответственности, то есть порядок ее применения. Можно будет оспорить (ст. 192-193 ТК РФ).

Если же хотят депремировать. То опять же надо смотреть положение о премировании в котором установлены условия начисления и лишения премий (ст. 135 ТК РФ).

В общем разные ситуации могут быть.

Из Вашего вопроса до конца не ясно какая именно ситуация.

Корпоративные отношения между работником и банком регулируются локальными актами в соответствии со ст.8 ТК РФ, должностной инструкцией, с которой Вас должны были ознакомить и трудовым договором. Если действия работодателя Вас не устраивают, Вы вправе пожаловаться в инспекцию труда, вышестоящему руководителю и т.п. Однако последствия таких действий предсказать сложно.

Здравствуйте, Анастасия!

Чтобы ответить на ваш вопрос, на сколько законно отслеживать ваши переводы, необходимо ознакомиться с внутренними документами (ст. 8 ТК РФ).

В большинстве банков, в том числе в СберБанке, менеджеры по продажам подписывают согласие на отслеживание переводов при приеме на работу.

Анастасия, сейчас самое главное, чтобы руководство Банка не обратилось в ОБЭП, так как фиктивные продажи, являются экономическим мошенничеством сотрудника при исполнении служебных обязанностей.

Поэтому, я вам настоятельно рекомендую собрать доказательную базу, что вы именно подруге долг перевели.

Всех благ Вам!

Уважаемая Анастасия Александровна!

Банковская безопасность - комплекс мероприятий и средств по обеспечению защиты деятельности финансовой организации. Общая система подразумевает обеспечение безопасности: территории и здания банка, финансовых и материальных ресурсов, сотрудников, информации, клиентов, проводимых операций.

Служба безопасности банка создается в качестве одного из структурных подразделений кредитной организации.

Правовым основанием для функционирования службы является положение о структурном подразделении банка (службе безопасности, службе защиты интересов и т.п.). Названный документ утверждается советом директоров или исполнительным органом банка в зависимости от полномочий, зафиксированных в уставе в соответствии с Федеральным законом от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах".

В случае предъявления Вам претензий в подозрительных транзакциях Вы должны собрать доказательства Вашей невиновности, в противном случае материалы могут использовать для Вашей дисциплинарной ответственности в соответствии со ст.192. Дисциплинарные взыскания ТК РФ.

До ОБЭП, как пугают другие юристы, дело вряд ли дойдет из-за незначительности суммы операции.

Удачи Вам!