Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим?

398₽ VIP

Было бы не плохо написать, какие у нее обязательства перед банком, что он задает такие вопросы.

Здравствуйте!

Если у нее нет счета в США, то проблем я не вижу у нее.

Может смело заполнить анкету, если она предусмотрена договором банковского обслуживания.

Если заполнение анкеты предусмотрено договором банковского счета при обстоятельствах из вашего вопроса, то и последствия отказа от заполнения анкеты, должны быть указаны в договоре с банком.

Решать вам, как поступить. Не вижу проблемы в заполнении анкеты.

Договор банковского счета регулируется нормами Гражданского законодательства, а именно статьей 845 ГК РФ.

(ст. 1, 3 Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ (последняя редакция))

У Вашей матери нет обязанности заполнять подобную анкету, ответственности никакой не будет, тем более не находится на ПМЖ в США.

Да и вообще, отчитываться по подобному должна перед ФНС, а не перед банком.

Так что, анкету можно просто проигнорировать.

- см. ст. 845 ГК РФ.

Василь, Доброго времени.

Вашей матушке не нужно заполнять анкету от Тинькофф банка, с указанием вопроса, не является ли она налогоплательщиком США, в большинстве случаев.

Исключение ниже.

--------------

Если Ваша мама проводит операции как резидент и отправляет перевод резиденту (себе) например, отправляет денежные средства со счета в российском банке, например Тинькофф на собственный счет в зарубежном банке, то ограничений по суммам переводов законодательство РФ не установлено.

НО обязывает ФИЗИЧЕСКОЕ лицО, осуществляющее транзакцию, предъявлять своему банку уведомление по форме об информировании налоговой инспекции о наличии счета за рубежом (п. 4 ст. 12 Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле")

Резидент - это лицо которое находится в России больше 183 дней в течение следующих подряд 12 месяцев

--------------

Надеюсь мой ответ Вам полезен

С уважением

Здравствуйте!

Мой Вам совет обратиться к банку Тинькофф с жалобой, так как данные требования являются не законными, согласно того же Закона на который ссылается банк Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и...

Статья 2. Обязанности организаций финансового рынка по выявлению лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, и их обслуживанию

2. Если иное не установлено федеральными законами, не подлежит сбору и передаче предусмотренная настоящим Федеральным законом информация о клиентах:

1) физических лицах - гражданах Российской Федерации, за исключением физических лиц:

а) имеющих одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство иностранного государства (за исключением гражданства государства - члена Таможенного союза);

б) имеющих вид на жительство в иностранном государстве;

2) юридических лицах, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, более 90 процентов акций (долей) уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации, в том числе имеющими одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство государства - члена Таможенного союза (за исключением физических лиц, указанных в подпунктах "а" и "б" пункта 1 настоящей части).

А так же продублировать Вашу жалобу в Центральный банк России (лицензирующий орган). Сделать это можно в электронной форме на официальном сайте.

Обстоятельства и аргументы излагайте кратко, просите обязать банк прекратить требование от Вашей мамы информации такой-то и привлечь его к ответственности.

Письменный ответ о принятых мерах ЦБ РФ направит Вам на электронную почту или в бумажном виде, по Вашему желанию.

Всего Вам наилучшего!