Как избежать блокировки карты при оплате выигранных лотов на Онлайн-Аукционе и доказать, что продавались только предметы из коллекции?

С 26 сентября 2018 года у банков появилась возможность блокировать операции по счету в случае, если они посчитают, что какая-либо из них является нетипичной и подозрительной для клиента (ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств").

Шесть потенциальных критериев, по которым операции будут подпадать под подозрительные и нетипичные:

место совершения операции: если, например, гражданин находится в России, а платеж совершен за границей, где ранее он не проводил операций по счету;

время совершения операции: если транзакции проводятся ночью в районе, расположенном далеко от места постоянного проживания клиента;

сумма операции: увеличение сумм транзакций по сравнению с операциями, которые обычно совершает гражданин, также может повлечь блокировку счета;

способ совершения операции: например, использование платежных систем или расчеты через мобильное приложение. Блокировке могут быть подвергнуты платежи, осуществляемые через мобильное приложение, с блокировкой доступа в него, а также предоплаченные банковские карты;

частота и регулярность операций: если клиент снимает крупные суммы денежных средств через короткий промежуток времени;

снятие наличных денежных средств в случаях превышения стандартных сумм или совпадения даты зачисления и снятия денежных средств.

Таким образом, банк может заблокировать вашу банковскую карту, если операции с картой подпадают под вышеуказанные критерии

В соответствии с п. 17.1 ст. 217 НК РФ доходы, получаемые физическими лицами от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика 3 года и более, освобождаются от обложения налогом на доходы физических лиц.

По поводу продажи предметов на он-лайн аукционе - можно сделать распечатку продаваемых предметов.

То, что предметы находились в вашей коллекции боле трех лет доказывается только документами о приобретении конкретного предмета, чеки квитанции. Если платили наличкой то сделайте договоры купли-продажи ст 454 ГК РФ с продавцом задним числом на дату покупки предметов. Только таким образом это доказывается - предоставлением документов, подтверждающих приобретение вами того или иного предмета. Если между датой покупки и датой продажи этих предметов прошло три года тогда вам не нужно платить налог.