Банк заморозил счёт из-за подозрительной операции и требует подтверждения отношений?

Вопрос №19013612 из г. Москва
опубликован 14.01.2022, 13:28

Докладываю обстановку. Поговорил с банком, сказали, что подозрительная операция - очень большой перевод. Счёт на данный момент заморожен. Для подтверждения перевода - необходимо подтвердить наши с вами отношения встречным платежом от 5050 рублей. Сделав это, деньги автоматически придут тебе на карту, и 5050 рублей вернутся тоже. Ты сможешь подтвердить наши отношения? Итого, ты получишь на карту 380.000 рублей + 5050 твой встречный перевод. Вопрос - это может быть правдой?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Бондаренко Ирина Сергеевна

Юрист Зеленоградск, стаж 22 годa

4.7 3064 отзывa

Здравствуйте Ольга!

Кредитные организации (банки/мфо/мко), осуществляющие свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства, не работают такими способами.

По факту произошедшего Вы имеете право обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.

14.01.2022, 13:33

Спасибо за объяснение!

Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 19 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Чистяков Александр Евгеньевич

Юрист из города Москва, стаж 25 лет

4.9 15553 отзывa

Ольга, нет, это мошенники.

Требование оплаты каких-либо сумму до получение денег запрещает Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя редакция).

Так что рекомендую не связываться.

14.01.2022, 13:29

Спасибо за ответ!

Спросить юриста

Персидский Максим Михайлович

Юрист из города Волгоград, стаж 10 лет

4.5 104 отзывa

Добрый день! Ольга, судя по информации, которую Вы предоставили, это скорее всего мошенники. Потому что банк в случае подозрительной операции, приостанавливает ее до подтверждения клиентом (к подозрительным сделкам относятся сделки свыше 600 000 руб., сделки с перечислением денежных средств равными платежами несколько раз и т.д.). Обычно банк просит предоставить документы, подтверждающие перевод денежных средств (договор с контрагентами, счета, акты выполненных работ).

14.01.2022, 13:35

Спасибо за полезный совет!

Спросить юриста