Анализ криптобота с доходностью 4% - законность и риски использования

Question

Есть вопрос!
Здравствуйте! В общем, ситуация такова. Нашел телегамм бота, связанного с криптовалютой. Суть такова: 
1)покупаешь валюту USDT (номинал четко привязан к курсу доллара) в размере Х 
2)переводишь на кошелек, привязанный к боту 
3) на баланс бота переводится сумма Х+4%
4)после чего средства выводятся тебе на карту 
Вопрос в следующем: а) откуда 4% б) насколько это чисто со стороны закона в) что грозит МНЕ и ИМ в случае незаконности бота.
Нюансы: ботом пользуются +-300 человек, заработок до 100+ тысяч в сутки 
 (в моем случае примерно 2 т.р.).
Понятное дело, что админ ничего не объясняет. Заранее, спасибо.

Садыков Ильдар Фанисович · Accepted Answer

Здравствуйте, Виктор! Скорее всего это пирамидальная схема мошенничества (ст.159 УК РФ), где выплаты первым участникам производятся за счет средств, полученных от более ранних участников. Схема будет работать ровно до тех пор, пока есть приток "свежей крови". В любом случае никаких гарантий это не дает, а вернуть свои деньги не факт, что сможете. Если желающих забрать свои деньги будет много, то не факт, что организаторы смогут вернуть деньги. А членам "клуба" будут показывать любые картинки и котировки, чтобы сделать отъем денег более достоверным. Попробуйте вывести все деньги. Возможно сейчас еще получится. А возможно предъявят дополнительные условия для полного вывода, а не выплаты "дохода". Если потребуют деньги за вывод, то это мошенничество. Давайте по порядку.

А) цифра, определенная "организаторами";

б) незаконна, т.к. "пирамида" и не факт, что сможете вывести тело депозита;

в) потерпевшим ничего, только деньги свои потеряют.

Сухоруков Андрей Яковлевич · Answer

В этом случае выигрывает тот, кто хозяин бота.
Чем грозит? Потерей денежных средств, проценты могут быть любыми по цифрам, только если нет ни каких вложений, то 100%от 0 это сколько?
Мошенство это!

Сухоруков Андрей Яковлевич · Answer

А вообще это незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ.

Шемякин Дмитрий Валерьевич · Answer

Пока ничего не будет. Но вчера ЦБ РФ придумал ужесточить контроль за криптовалютами.

Попов Павел Евгеньевич · Answer

Виктор, здравствуйте!

По сути, вы описали схему мошенничества и вы можете потерять ваши деньги вложившись в перевод на кошелек "привязанный" к боту.

И не факт, что вы получите обещанные вам +-100 т.р в сутки.

(ст.159 УК РФ)

Анализ криптобота с доходностью 4% - законность и риски использования

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред от 15.08.2026)

Похожие вопросы

Для вывода средств с платформы Binomo просят 10% от суммы, эта сумма вернется после проверки карты на валидность. Это так?

У меня просят открыть криптокошелек вложить 300$тогда они выведут деньги от брокера правда это?

Предложение работы - перевод денег с возможностью оставить 10% за услуги. Но что стоит ожидать?

Предлагают создать карту, чтобы перевести деньги с обнала букмекерских контор, это законно?

Предстоит ли мне столкнуться с мошенничеством на чикагской бирже?

Мошенническая схема при выводе средств из онлайн игры - ошибка, которую нужно избегать

Обещают помочь вывести средства с Чикагской биржи через Блокчейн. Просят для подтверждения намерений открыть счёт на платформе.

Я продавец в м.магнит. Последний месяц я покупала боты в телеграмме и списывалась баллы с чужих карт лояльности. Что мне грозит?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59