Как проверить законность иностранного банка перед оформлением кредита?

Это жулики. Можете даже ничего не предоставлять.

УК РФ Статья 159. Мошенничество

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Перспективы и риски споров в суде общей юрисдикции. Ситуации, связанные со ст. 159 УК РФ

Развернуть

КонсультантПлюс: примечание.

О выявлении конституционно-правового смысла ч. 1 ст. 159 см. Постановление КС РФ от 04.03.2021 N 5-П.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

С уважением.

На официальном сайте Центрального банка РФ вы можете проверить любой банк, любую финансово-кредитную организацию, которая может работать на законных основаниях на территории России.

Если организацию, которую вы ищите на сайте ЦБ РФ нет, то можете через сайт направить им свое обращение о предоставлении информации об интересующей организации.

Здравствуйте, Рустам! Проверьте лицензию, выданную регулятором того государства, где банк работает. У нас это Банк России. Но вот что-то мне подсказывает, что никакой это не банк "выдает" Вам кредит, а мошенники (ст.159 УК РФ), т.к. просто так дистанционно не известному лицу никто кредит не выдает в иностранном банке. Да и для кредитования на территории РФ нужна лицензия Банка России. С вероятностью 99,9% это мошенники.

Добрый день!

На сайте Банка России можете проверить информацию о банке.

Главное, что бы не было мошенничества (ст. 159 УК РФ)

Здравствуйте.

1. Обычно только мошенники предлагают получить кредит в иностранном банке. Потом окажется, что деньги могут быть переведены только на счет в этом банке. А за открытие счета необходимо заплатить комиссию. Цель мошенников - чтобы вы перевели им деньги, после этого они исчезают, а кредит вы так и не получаете.

2. В иностранном банке еще труднее получить кредит, чем в российском. Иностранный банк не может оценить платежеспособность клиента, в большинстве случаев для кредита за границей требуется залог имущества, а также личное присутствие. Вы не резидент, за границей нет вашей кредитной истории и т.п. Скажем так, для обыкновенного человека получить кредит в иностранном банке практически невозможно. И если находится лицо, которое обещает вам это сделать, то смотрите пункт первый моего ответа.

3. Вы пишете про БИК. Но БИК используется только в платежных документах российских банков, у иностранных его нет.

4. Согласно ст. 22 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» открываемые на территории Российской Федерации представительства иностранных кредитных организаций подлежат аккредитации Банком России. Представительство иностранной кредитной организации вправе осуществлять деятельность на территории РФ с момента его аккредитации Банком России.

На основании ст. 13 указанного закона осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России.

Следовательно, отсутствие лицензии или аккредитации не дает возможность законного осуществления банковских операций на территории РФ.

С перечнем банков, имеющих лицензию, можете ознакомиться на сайте ЦБ РФ. Уверен, что вашего банка там нет.

Вот ссылка на сайт:

cbr.ru

Рустам, здравствуйте.

Никто из юристов Вам этот банк не проверит по Бик и iban.

ВАМ НАДО написать письменное обращение в ЦБ РФ на предмет наличия у неё лицензии, на основании статьи 13 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 30.12.2021) "О банках и банковской деятельности"

Если ЦБ РФ Вам ответит отрицательно, значит не надо связывать себя обязательствами с этим учреждением.

--------

Надеюсь мой ответ Вам полезен

С уважением