Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

Sergi

Задано вопросов 962, из них VIP - 0

Псков, 14.02.2022, 02:42

Как МФО проверяют подлинность паспортов заемщиков и защищаются от мошенничества?

Вопрос №19099681 из г. Москва
опубликован 14.02.2022, 02:42

Как мфо проверяют подлинность паспортов заемщиков? Есть ли спец электронные устройства для проверки паспортов? А если сделают точную копию наст паспорта и похожего человека?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Жданов Александр Андреевич

Юрист Москва, стаж 26 лет

4.8 5067 отзывов

Наталья, здравствуйте.

Как правило, МФО заключают договоры займа дистанционно, то есть не обладают фактической возможностью проверить паспорт лица, обратившегося за займом. При этом они не обладают электронными устройствами для проверки паспортом. Возможно, что в связи с введением электронных паспортов что-либо изменится, то сейчас МФО не может проверить паспорт.

Поэтому ваши опасения справедливы и чисто теоретически мошенники могут получить займ в МФО, если они обладают копией паспорта.

14.02.2022, 12:35

Выражаю признательность за помощь.

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 9 часов

Юридическая Консультация "E911 Group"

Юридическая фирма из города Санкт-Петербург, стаж 20 лет

4.4 7331 отзыв

Дополнительно МФО должны запрашивать фото или видео клиента на фоне паспорта или вместе с ним. Компаниям стоит проверять паспортные данные клиентов через онлайн-сервисы на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД, а также сверять данные о заемщике с теми, что содержатся в бюро кредитных историй (БКИ).

14.02.2022, 12:37

Спросить юриста

Sergi

Автор вопроса

10 отзывов

А на каком сайте мфо проверяют заемщиков?

14.02.2022, 18:51

Спросить юриста

Степанов Вадим Игоревич

Адвокат из города Москва, стаж 16 лет

4.8 22177 отзывов

Мфо могут вообще не проводить проверки, но это их риски. Так как при перечислении средств видно, кто их получатель. Если Вы не получали денежные средства, то можете не переживать.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

14.02.2022, 19:03

Спросить юриста

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 99 из 47 462 Поиск Регистрация

PRO

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Как МФО проверяют подлинность паспортов заемщиков и защищаются от мошенничества?

Похожие вопросы