Как МФО проверяют подлинность паспортов заемщиков и защищаются от мошенничества?

Вопрос №19099681 из г. Москва
опубликован 14.02.2022, 02:42

Как мфо проверяют подлинность паспортов заемщиков? Есть ли спец электронные устройства для проверки паспортов? А если сделают точную копию наст паспорта и похожего человека?

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Жданов Александр Андреевич

Юрист Москва, стаж 26 лет

4.8 5058 отзывов

Наталья, здравствуйте.

Как правило, МФО заключают договоры займа дистанционно, то есть не обладают фактической возможностью проверить паспорт лица, обратившегося за займом. При этом они не обладают электронными устройствами для проверки паспортом. Возможно, что в связи с введением электронных паспортов что-либо изменится, то сейчас МФО не может проверить паспорт.

Поэтому ваши опасения справедливы и чисто теоретически мошенники могут получить займ в МФО, если они обладают копией паспорта.

14.02.2022, 12:35

Выражаю признательность за помощь.

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 9 часов

Юридическая Консультация "E911 Group"

Юридическая фирма из города Санкт-Петербург, стаж 20 лет

4.4 7331 отзыв

Дополнительно МФО должны запрашивать фото или видео клиента на фоне паспорта или вместе с ним. Компаниям стоит проверять паспортные данные клиентов через онлайн-сервисы на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД, а также сверять данные о заемщике с теми, что содержатся в бюро кредитных историй (БКИ).

14.02.2022, 12:37

Спросить юриста

Sergi

Автор вопроса

10 отзывов

А на каком сайте мфо проверяют заемщиков?

14.02.2022, 18:51

Спросить юриста

Степанов Вадим Игоревич

Адвокат из города Москва, стаж 16 лет

4.8 22163 отзывa

Мфо могут вообще не проводить проверки, но это их риски. Так как при перечислении средств видно, кто их получатель. Если Вы не получали денежные средства, то можете не переживать.

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

14.02.2022, 19:03

Спросить юриста