Как подтвердить поступление средств от физического лица при блокировке счетов и карт в Сбербанке по 115?

Вопрос №19598168 из г. Москва
опубликован 03.08.2022, 16:30

Заблокировали счета и карты по 115 в Сбербанке. Нужно подтвердить поступление средств от физического лица. Достаточно будет договора займа или долговой расписки между физиками?

Читать ответы (3)

Лучший ответ

Рекомендуется

Садыков Ильдар Фанисович

Юрист Казань, стаж 5 лет

4.9 40164 отзывa

Здравствуйте, Андрей! Если заблокировали согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то нужно представить документы, подтверждающие экономический смысл операции. Если это средства по договору займа, то достаточно самого договора с указанием на то, что денежные средства перечисляются безналичным путем на указанный в договоре займа счет (ст.807-810 ГК РФ).

03.08.2022, 16:32

Задать вопрос юристу

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 10 лет
Первый ответ получен через 2 минуты

Калашников Владимир Валентинович

Юрист из города Пермь, стаж 16 лет

4.6 81151 отзыв

Здравствуйте, Андрей!

Конечно достаточно.

Но я бы советовал сделать договор займа и расписку.

Чтобы выглядело посерьезнее.

Ст. 807-809 ГК РФ.

Обычно этого хватает.

03.08.2022, 16:32

Спросить юриста

Тихая Виктория Николаевна

Юрист из города Краснодар, стаж 10 лет

4.7 858 отзывов

Это лучший ответ

Здравствуйте. Четкий перечень документов, который могут запросить банки, Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ не определен. Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации.

Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести: справку о доходах; договор купли-продажи; договор дарения; выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др. Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов. В Вашем случае Вы можете предоставить или договор займа, или долговую расписку на Ваш выбор.

03.08.2022, 16:34

Спросить юриста

Консультация по Вашему вопросу

8 800 505-91-11

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

Юристы ОнЛайн: 66 из 47 454 Поиск Регистрация

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Как подтвердить поступление средств от физического лица при блокировке счетов и карт в Сбербанке по 115?

Похожие вопросы