Как подтвердить поступление средств от физического лица при блокировке счетов и карт в Сбербанке по 115?

Вопрос №19598168 из г. Москва
опубликован 03.08.2022, 16:30

Question

Заблокировали счета и карты по 115 в Сбербанке. Нужно подтвердить поступление средств от физического лица. Достаточно будет договора займа или долговой расписки между физиками?

Тихая Виктория Николаевна · Accepted Answer

Здравствуйте. Четкий перечень документов, который могут запросить банки, Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ не определен. Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации.
Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести: справку о доходах; договор купли-продажи; договор дарения; выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др. Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов. В Вашем случае Вы можете предоставить или договор займа, или долговую расписку на Ваш выбор.

Калашников Владимир Валентинович · Answer

Здравствуйте, Андрей!

Конечно достаточно.

Но я бы советовал сделать договор займа и расписку.

Чтобы выглядело посерьезнее.

Ст. 807-809 ГК РФ.

Обычно этого хватает.

Садыков Ильдар Фанисович · Answer

Здравствуйте, Андрей! Если заблокировали согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то нужно представить документы, подтверждающие экономический смысл операции. Если это средства по договору займа, то достаточно самого договора с указанием на то, что денежные средства перечисляются безналичным путем на указанный в договоре займа счет (ст.807-810 ГК РФ).

Как подтвердить поступление средств от физического лица при блокировке счетов и карт в Сбербанке по 115?

Похожие вопросы

Вопрос о возможности предоставления расписки вместо договора займа для суда

Достаточно будет расписки при займе физическому лицу в размере 7000 руб. или к расписке нужен договор займа.

Расписка или договор займа - что необходимо при предоставлении займа от физического лица?

И надо ли при этом оформлять расписку о получении (передаче) займа или договора будет достаточно?

Нужна помощь в составлении долговой расписки. Юридическое лицо заняло денежные средства у физического лица.

Сбербанк блокирует счета из-за подозрительных переводов - что грозит физическому лицу?

Займы предоставляются за счет собственных средств.

Что делать, если попал в стоп-лист Сбербанка из-за денежных переводов безвозмездной материальной помощи из Казахстана?

Возможно ли использование расписки генерального директора юридического лица в качестве доказательства о получении

Внесение денег через банкомат Сбербанка привело к блокировке карты - когда вернут деньги?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59