Сбербанк блокирует счета из-за подозрительных переводов - что грозит физическому лицу?

Здравствуйте! Да в сбербанке действительно такая практика пошла. Напишите объяснительную. В любом случае, если их ответ Вас не устроит, то обращайтесь в суд за защитой Ваших прав.

Здравствуйте! Если Вы не предоставите документы об экономическом обосновании операций, то блокировку со счета не снимут. Кроме того, могут направить сведения в налоговую.

Добрый вам вечер

Уважаемая Светлана, исходя из логики ваших операций, и в данном случае я их понимаю, на лицо происходит обналичивание денежных средств. Вы должны подтвердить законность этих денег. Иначе могут возбудить дело по уклонению от уплаты налогов.

С уважением.

Действительно, банки обязаны контролировать движение денежных средств в соответствии с ФЗ РФ

"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Однако, контролю подлежит перечисление (получение) денежной суммы в размере 600 000 рублей и более. Меньшая сумма контролю не подлежит! Размер денежных средств в 600 000 и более должен быть единовременный, а не в сумме за один месяц (как сбербанк любит суммировать).

Также подлежит контролю сумма по сомнительным сделкам, когда в платежном поручении не указано основание перечисления со одного счета на другой.

Если вы подпадаете под какой-либо из перечисленных вариантов, то денежные средства будут заблокированы на расчетном счете, и никто их не сможет получить.