Sбербанк потребовал закрытие счета иностранного гражданина после получения гражданства РФ - действия банка законны и способы обжалования

Здравствуйте, Павел! Банк не является уполномоченным органом, который вправе накладывать штраф на гражданина. Если же это штраф по договору (ст.330 ГК РФ), то можно просто поменять банк. Действия банка незаконны. Можно подать жалобу в территориальное отделение Банка России и в прокуратуру в соответствии со ст.10 Федерального закона от 17 января 1992 г. N 2202-I "О прокуратуре Российской Федерации":

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору.

2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.

3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом.

4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения.

5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Должны дать ответ в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 2 мая 2006 г. N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации" 30-дневный срок (ст.12 Закона).

Также есть право подать исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ.

Действия банка здесь незаконные.

Банк это не госструктура, которую необходимо уведомлять.

Жалобу в прокуратуру, Роспотребнадзор и ГУ ЦБ РФ.

Штрафы могут быть по договору только.

- см. ст. 2, 12 ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», ст. 330 ГК РФ.

Уточнение: как поясняет работник банка: штраф за несвоевременное извещение Банка о получении клиентом гражданства РФ.