Знакомый продал дебетовую карту и ее заблокировали по 115 ФЗ.
опубликован 03.12.2022, 21:08
Уточните вопрос.
Например, гражданину Иванову Ивану Ивановичу банк выдал именную банковскую дебетовую карту с его фамилией И.О - Иванов И.И., которая является собственностью банка, открыв счет карты.
По закону только сам Иванов И.И. имеет право пользоваться своей картой. Именные банковские карты не могут быть предметом купли-продажи между гражданами.
Если по счету карты были проведены подозрительные денежны переводы с нарушением закона (отмывание денег и т.п.), то по закону при наличии законных оснований карта может быть временно заблокирована. После проведения проверки будет решен вопрос об отмене блокировки либо при выявлении нарушений закона - о дальнейщей блокировке, прекращении операций, направлении материалов проверки в следственные органы МВД или Следственного комитета РФ для проверки и решения вопроса о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении дела.
Если владелец карты Иванов И.И. считает блокировку незаконной, то он вправе обжаловать ее в установленном порядке, в том числе, в суд.
Если же Иванов И.И. совершал незаконные операции, зная о незаконности и что карту скоро заблокируют, а потом предложил знакомому человеку "продать" карту и "продал", сказав, что по ней не было незаконных переводов, то он нарушил закон.
Если же Иванов И.И. не нарушал закон, а передал карту знакомому, который совершал незаконные денежные переводы, то к ответственности может быть привлечен нарушитель.
1 юрист дали 1 ответ на вопрос
Средний стаж юристов: 38 лет
Первый ответ получен через 18 минут
Юристы ОнЛайн: 42 из 47 456 Поиск Регистрация
Похожие вопросы
Нелегальное блокирование дебетовой карты из-за неуплаты алиментов - правомерно ли такое решение?
Заблокировали дебетовую карту ип приставы - как защитить свои права и куда обратиться?
Банк заблокировал мою дебетовую карту из-за просроченных платежей - правомерно ли это?
Что делать при блокировке дебетовой зарплатной карты в процессе банкротства и отсутствии имущества?
Почему у меня заблокировали дебетовую карту?
Заблокировали дебетовую карту без объяснения причин Куда и как писать претензию.
Приставы заблокировали дебетовую карту и сняли все средства - нарушение закона о не более 50% снятия. Какие действия предпринять?
Банк блокирует дебетовую и кредитную карты - как пополнить счет и разобраться в ситуации?
Поставлен арест на дебетовую карту Сбербанка без предупреждения - ошибочное блокирование и процесс снятия ареста
Заблокировали дебетовую карту оформлена на ребёнка, но привязана к моему счёту, законно ли это? На фссп этой за должности нет.
Здрасте у меня заблокировали дебетовую карту на нее поступает 50%пенсии и получается они снимают 100% пенсии.
Почему Райффайзен банк заблокировал дебетовую карту и требует сведения о месте работы и должности?
Как получить деньги, пришедшие на заблокированную дебетовую карту за 45 дней до окончания блокировки?
Финансовый управляющий заблокировал дебетовую карту
Может ли банк заблокировать дебетовую карту декретницы за долг по кредиту?
Могут ли судебные приставы описать имущество, если я проживаю у девушки и прописан у нее?
Тинькофф заблокировал дебетовую карту с детским пособием из-за непогашенного кредита - как защитить свои права?
За что может банк заблокировать дебетовую карту физического лица без решения суда.
Проблемы с банковским счетом - заблокировали дебетовую карту и требуют дополнительные документы для разблокировки.
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут