Банк заблокировал мои средства - как обосновать происхождение и переводы?

Вопрос №23749217 из г. Воронеж
опубликован 25.03.2024, 21:45

Банк заблокировал счет по 115 ФЗ, на который я положил накопленные мною 2,5 млн руб 1,5 месяца назад. Часть из них я положил под накопительный процент, частью из них пользовался, делал переводы другим людям и покупки. Банк просит предоставить документы, которые подтвердят происхождение средств и уточнения по некоторым банковским операциям. 1 пояснения в свободой форме о назначении поступлений и списаний; 2 Договора займов, трудовые и т.д.; 3 подтверждающие доход 2 ндфл и т.д. Официально я нигде не работаю, занимаюсь монтажом кондиционеров. У мня есть возможность предоставить 2 НДФЛ моей супруги, сестры и родителей, а также договор продажи имущества, которое было оформлено на жену (сумма от продажи около 700 тыс.). Нужно обосновать перевод размером 500 т. р и еще несколько переводов примерно 20 тыс., 35 тыс, 200 тыс. Что можно указать в пояснительной на эти суммы?

Читать ответы (5)

Лучший ответ

Рекомендуется

Разина Дарья Алексеевна

Юрист Москва, стаж 12 лет

4.9 23730 отзывов

Здравствуйте. Договором дарения от родственника можно это обосновать

Источник статья 572 ГК РФ

С уважением, Дарья Алексеевна

25.03.2024, 21:53

Задать вопрос юристу

Светлана

Автор вопроса

0 отзывов

Спасибо. А как лучше обосновать переводы физ.лицам. по факту я переводил за ремонтные работы у себя дома, делалось все без договоров

25.03.2024, 22:38

Спросить юриста

Калюжная Екатерина Викторовна

Юрист из города Москва, стаж 11 лет

4.6 12158 отзывов

Можно так же договора сделать

25.03.2024, 22:40

Спросить юриста

3 юристa дали 3 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 12 лет
Первый ответ получен через 6 минут

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2

Статья 572. Договор дарения

Бабкин Михаил Александрович

Юрист из города Москва, стаж 13 лет

4.9 30721 отзыв

Добрый день! Предоставьте договор дарения от родственников, часть суммы от жены, часть от кого-нибудь еще, кто официально работает. Самый оптимальный вариант, как правило, банки это принимают без проблем.

С Уважением!

25.03.2024, 21:52