Банк заблокировал счёт физического лица по 115 ФЗ из-за переводов от покупателя грузовика - как доказать законность происхождения денег?

Вопрос №18691969 из г. Брянск
опубликован 01.09.2021, 07:53

Счёт физ лица заблокирован банком на основании 115 ФЗ, на счёт периодически поступали ден средства, иногда размер перевода превышал 600000 р, деньги переводил человек, который купил у меня грузовик в рассрочку. Сначала в банке предложили предоставить реквизиты другого банковского счёта, сказали, что перечислят заблокированную сумму туда, но потом стали требовать подтверждения происхождения ден средств., если я предоставлю банку договор купли грузовика этого будет достаточно? Должен ли покупатель чем то доказывать законность происхождения ден средств, которые гг мне перечислял?

Читать ответы (1)

Лучший ответ

Рекомендуется

Курбанова Алёна Петровна

Юрист Ростов-на-Дону, стаж 20 лет

4.8 2739 отзывов

Здравствуйте Владимир!

Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.

Поэтому да, банк вправе запрашивать документы о финансовой сделке, если она кажется ему подозрительной. Более того, банк имеет полное право заблокировать счет до выяснения обстоятельств или расторгнуть с вами договор.

Чаще всего, если банк просит предоставить документы о происхождении средств, достаточно принести:

справку о доходах;

договор купли-продажи;

договор дарения;

выписку из другого банка, если деньги были переведены из него и др.

Если никаких документов нет, например, вам подарили несколько сотен тысяч рублей на свадьбу, то можно предоставить письменную объяснительную. Иногда этого достаточно для снятия вопросов.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59

Банк заблокировал счёт физического лица по 115 ФЗ из-за переводов от покупателя грузовика - как доказать законность происхождения денег?

Похожие вопросы

Как вытащить заблокированные деньги после закрытия счета - советы и рекомендации

Способы избежать комиссии банка при рассторжении договора в случае приостановления расчетного счета ИП по статье ФЗ-115

Требования по доказательству происхождения денег на счете в соответствии с 115 ФЗ

Сбербанк требует закрытия расчетного счета для выдачи денежных средств - как поступить?

На какой срок блокируют сберегательный счет в сбербанке по статье 115-ФЗ? И могу ли я в дальнейшим быть клиентом сбербанка?

Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.

Мои средства были переведены без моего ведома через мобильный банк - что делать?