Оспаривание блокировки дебетового счёта в Сбербанке

Сумма была достаточно крупной. Кроме того, осталось ещё дополнительно несколько тысяч своих средств на дебетовом счте и крупный депозит под лимон рублей. Заблокировано абсолютно всё, карты анулированы, учётка тоже. Никаких доступов и распоряжаться деньгами не могу. Требуется помощь в оспаривании блокировки денег. Кредитов нет.

заблокировали т.к. подозревают, что это мошеннические действия,идите в банк , деньги получите через кассу, а карту придется перевыпустить

Чтоб оспорить что-то вам надо от них письменный ответ получить. Пишите им письмо, ждите официальный ответ и только потом можно что-то будет сказать.

Уважаемый Алексей, здравствуйте!

Вы сначала обратитесь в банк с официальным запросом на предоставление письменного отказа в разблокировке счета и возврате денежных средств. Это будет основой для дальнейших действий.

——————

Дальше:

✅Направьте в банк письменную претензию, в которой изложите все обстоятельства, укажите на неправомерность действий банка, ссылаясь на ст. 856 ГК РФ, и потребуйте разблокировки счета и возврата денежных средств. Укажите, что в случае отказа вы будете вынуждены обратиться в суд.

——————

Обратитесь Центробанк

Направьте жалобу в Центральный банк РФ, описав ситуацию и приложив копии всех документов, включая отказ банка и вашу претензию.

———————

Если банк не реагирует на ваши претензии, вы можете подать иск в суд. В исковом заявлении потребуйте не только возврата денежных средств, но и взыскания процентов за пользование вашими средствами, компенсации убытков и морального вреда.

Исковое заявление должно соответствовать требованиям статей 131-132 ГПК РФ

С уважением, Дарья Алексеевна

Вам необходимо запросить банк о причинах решения об отказе от проведения операции и блокировки счета.

Затем в соответствии с п. 13.4 ст. 7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" направить банку документы и сведения в

целях устранения оснований отказа от проведения операции.

Банк обязан сообщить вам о принятом решении по результатам рассмотрения представленных вами документов в течение 7 рабочих дней со дня представления вами документов.

В случае, если банк по результатам рассмотрения представленных вами документов принял решение о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе, вы можете обратиться в через Банк России в Межведомственную комиссию с заявлением об обжаловании решения банка об отказе.

Все перечисленные действия потребуется совершить последовательно.

Об этом Банк России сообщил в методических рекомендациях, направленных письмом от 10.06.2021 № 59-4/29017. Там же приведены образцы документов о запросе причины отказа, документов о направлении пояснений и образец жалобы в Межведомственную комиссию ЦБ РФ.

Основанием жалобы является п. 13.5 ст. 7 закона N 115-ФЗ,.

В жалобе вы просите принять решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми банком ранее было принято решение об отказе от

проведения операции , установления вам высокого риска совершения подозрительных операций и блокировке вашего счета.

Образец заявления приведён по ссылке www.consultant.ru

Для начала обратитесь в банк с официальным запросом на предоставление письменного отказа в разблокировке счета и возврате денежных средств.

надо запросить банк о причинах решения об отказе от проведения операции и блокировки счета.

далее предоставляете необходимую информацию

Если деньги так и останутся заблокированными пишите в Центробанк РФ и подавайте иск в суд.

А вообще действия банка незаконны.

п. 13.4 ст. 7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Согласно ст. 845 Гражданского кодекса РФ, банк обязан зачислять поступающие на счет клиента денежные средства и выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета. Банк не имеет права без согласия клиента списывать денежные средства с его счета.

2. В соответствии со ст. 854 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, расторжение договора банковского счета не является основанием для списания денежных средств со счета.

3. Односторонний отказ банка от исполнения договора банковского счета (в том числе путем блокировки карты) может быть обжалован в судебном порядке как неправомерное действие.

4. Банк обязан вернуть клиенту его денежные средства, зачисленные на счет, даже в случае расторжения договора или прекращения обслуживания карты (ст. 859 ГК РФ).

Я настоятельно рекомендую вам обратиться в суд для защиты ваших прав и для возврата заблокированных денежных средств. Вы можете потребовать от банка возврата ваших денег, а также компенсации морального вреда и возмещения убытков, если они у вас возникли.

Вы можете подать жалобу на действия банка в Центральный банк Российской Федерации, который осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.

Здравствуйте Алексей!

В данном случае, с правовой точки зрения блокировка дебетового счёта в Сбербанке могла быть из за сомнительных операций в силу ст. 7 закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Таким образом, с юридической точки зрения для начал нужно выяснить причины блокировки и направить банку документы для разблокировки счета

*При необходимости можете обратиться к любому из юристов портала для содействия, защиты и подготовке правовых документов (ст.779 ГК РФ "оказание юр.услуг").

Всего доброго Вам!

Рад был помочь!

Можете оспорить решение банка и вернуть доступ к своим средствам.

Шаги для оспаривания блокировки:

1. Проверка причин блокировки:

- Уточните в банке, почему именно ваш счет был заблокирован. Часто блокировки связаны с подозрением на мошенничество, несанкционированные операции или несоответствующие правилам проводки платежи. Запросите официальное обоснование блокировки.

2. Сбор документов:

- Соберите все документы, связанные с операциями: выписки, платежные поручения, сообщения от банка и др. Это поможет вам в дальнейшем аргументировать свою позицию.

3. Написание жалобы в Сбербанк:

- Напишите официальное обращение (жалобу) в Сбербанк, указав на незаконность блокировки. Включите в обращение следующие пункты:

- Ваши данные (Ф.И.О., номер счета, контактные данные);

- Описание ситуации и фактов (включая, что деньги ваши и операции были проведены корректно);

- Требование разблокировать счет и вернуть доступ к средствам.

4. Обращение в Роспотребнадзор:

- Если жалоба в банк не даст результатов, вы можете обратиться в Роспотребнадзор. Они занимаются защитой прав потребителей и могут помочь в вашей ситуации.

5. Финансовый омбудсмен:

- Рассмотрите возможность обращения к финансовому омбудсмену, если другие средства не справляются с проблемой. Финансовый омбудсмен рассматривает споры между клиентами и банковскими организациями, а его решения могут помочь в ускорении процесса.

6. Подача иска в суд:

- Если ничего не помогло и ваши права по-прежнему нарушены, вы можете рассмотреть вариант подачи иска в суд. Это последний шаг и требует подготовки доказательств, что операции были законными и обоснованными.

Примечания:

- Изменение карты — это не решение проблемы с блокировкой, а скорее попытка уйти от проблемы. Если это действительно необходимо, уточните в банке, как это повлияет на ваши средства и доступ к ним.