Банковская блокировка
Вопрос №24588937
из г. Санкт-Петербург
опубликован 29.04.2025, 21:01
опубликован 29.04.2025, 21:01
Добрый вечер! У меня заблокировали карту Т-Банк так как я выводила личные средства с криптокошелька. Пришла статья 115 ФЗ, попросили подтвердить причину переводов, я не стала говорить банку про криптовалюту, зря о том что банк не любит этот способ переводов. Соответственно данные я не предоставила, попросила перевести средства на другой счет, но у меня стали блокировать и другие счета: Альфу, Сбер, Озон банк. Вопрос что можно сделать с этим, может составить обращение в ЦБ и стоит ли говорить им о криптокошельке? В прошлый раз я просто сказала что это переводы от третьих лиц, но я не могу их ни чем подтвердить так как были финансовые сборы
Читать ответы (22)
Лучший ответ
Рекомендуется
Да, при такой ситуации, когда у вас «…стали блокировать и другие счета…», оснований для привлечения вас к ответственности по Федеральному закону № 115 –ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» не имеется.
Обращаться с жалобой в ЦБ дело бесперспективное, правильнее было бы, если вы подтвердите причину переводов и сообщите о криптокошельке.
К сведению: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2025) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
2.При наличии у лица, организующего деятельность майнинг-пула, любых оснований полагать, что распределенная цифровая валюта может быть использована участниками майнинг-пула в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он обязан уведомить об этом уполномоченный орган.
04.05.2025, 13:41
Задать вопрос юристу
10 юристов дали 13 ответов на вопрос
Средний стаж юристов: 14 лет
Первый ответ получен через 1 минуту
Можно составить жалобу в ЦБ РФ.
С уважением.
29.04.2025, 21:03
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:19
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:36
Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ. В крайнем случае обращайтесь в суд.
29.04.2025, 21:04
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:35
Ну опять же жалоба в ЦБ без указаний что и как вы делали. А почему сразу не указали?
29.04.2025, 21:05
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:35
Здравствуйте!
Если Вы не выполнили требования банка, то Вам правомерно заблокировали счет. С высокой долей вероятности Вам заблокируют все счета и банковская система в РФ для Вас будет закрыта пожизненно т.к. Вы с точки зрения государства занимаетесь отмыванием доходов, полученных преступным путем.
29.04.2025, 21:05
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:34
Вы не выполнили требования банка в установленный срок. Вас внесли в реестр нарушителей 115-ФЗ. Особого смысла писать в ЦБ РФ уже нет т.к. Вы уклонились от участия во внутреннем расследовании банка.
29.04.2025, 21:36
Может поможет личное посещение в отделение Центробанка, приехать и написать там на месте разъяснение например
29.04.2025, 21:40
Нет. Вы можете подать жалобу через сайт ЦБ РФ, но с вероятностью близкой к 100% будет отказ т.к. Вы уклонились от урегулирования вопроса с банком.
29.04.2025, 21:42
Напишите в онлайне финансовому уполномоченнрму
29.04.2025, 21:06
Можно и в ЦБ РФ составить жалобу , но вопрос в другом - вы обязаны по требованию банка предоставить информацию о переводах и не просто с формулировкой перевод от 3 лиц.
Если вы предоставите сведения о предоставлении документов предписаны 115‑ФЗ, а также нормативными документы ЦБ и Росфинмониторинга. Вы должны налоги платить при проведении таких операций.
Что бы ответить на ваш вопрос ,необходимо уточнить ваши фактические обстоятельства дела и смотреть ваши документы (если у вас есть иные доказательства)
29.04.2025, 21:08
У меня есть молодой человек и он дает мне деньги, я из выводила через сервис бай бит, со своего криптокошелька, я могу обратиться в ЦБ с указанием таких данных или нет ? Жалобу в ЦБ с какой формулировкой отправить я не совсем понимаю и как подаренные мне денежные средства я могу подтвердить документально если они были зачислены на криптокошелек? и они не облагаются налогом как я понимаю, так как это подарок
29.04.2025, 21:19
Вот и я о чем- вы для начала в банк предоставьте документы и только потом если откажет жалобу подайте .Подаренные - перевод,договор (в простой письменной форме ).
29.04.2025, 21:23
Можно составить жалобу в ЦБ РФ
29.04.2025, 21:36
Добрый вечер!
Вот несколько рекомендаций в вашей ситуации:
1. Сбор документов: Соберите все документы и переписку с банками, а также информацию о переводах. Это поможет в дальнейшем, если потребуется обжалование действий банков.
2. Обращение в ЦБ: Вы можете подать жалобу в Центробанк России. В жалобе опишите свою ситуацию, укажите на факт блокировки счетов и попросите разобраться. Однако будьте аккуратны с указанием источников средств, особенно если речь идет о криптовалюте.
3. Объяснение ситуации: Не обязательно вдаваться в детали о криптокошельке. Сосредоточьтесь на том, что это были законные финансовые операции. Постарайтесь предоставить любые возможные документы, подтверждающие источник средств.
4. Получение уведомлений: Убедитесь, что вы получаете уведомления от банков и вовремя реагируете на запросы. Это поможет избежать ожидания и ненужной блокировки счетов.
5. Проверка других банков: Если другие банки начали блокировать счета, возможно, стоит рассмотреть открытие счета в другой финансовой организации, у которой менее строгие требования.
29.04.2025, 22:22
Здравствуйте!
В данном случае, это неправомерно.
Следует направить жалобу в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, самоуправство и привлечение к ответственности (ст.10 ФЗ "О прокуратуре Российской Федерации" от 17.01.1992 N 2202-1).
Всего доброго Вам!
30.04.2025, 01:55
Юристы ОнЛайн: 20 из 47 462 Поиск Регистрация
PRO
PRO
PRO
PRO
PRO
Адвокат, стаж 9 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Пряник К.В.
5
846
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Тула
Кочетков А.В.
4.9
47 285
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Ессентуки
Луговой И.М.
4.9
78
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 15 лет онлайн
г.Ярославль
Крапивин А.В.
4.9
2 728
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 25 лет онлайн
г.Черкесск
Бекижева Д. И.
5
2 368
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Владикавказ
Абаева М.Н.
5
24 475
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 30 лет онлайн
г.Краснодар
Шишкин В.М.
4.9
34 029
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 20 лет онлайн
г.Москва
Соколов Д.Г.
4.7
44 511
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 27 лет онлайн
г.Рязань
Масловский А.А.
4.7
5 495
отзывов
Спросить
Юрист, стаж 8 лет онлайн
г.Санкт-Петербург
Грейть В.В.
4.9
3 332
отзывa
Спросить
Юрист, стаж 29 лет онлайн
г.Красногорск
Степанов А.Е.
4.9
63 257
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Громов В.Д.
5
933
отзывa
Спросить
Адвокат, стаж 10 лет онлайн
г.Екатеринбург
Шестаков О.И.
5
126
отзывов
Спросить
Юрист онлайн
г.Москва
Наумова Т.Ю.
5
1 670
отзывов
Спросить
Похожие вопросы
Банковская блокировка - Каковы последствия для родителя-банкрота и ее детей?
Преграды при получении денежных средств с зарплатного счета - банковская блокировка и невозможность снять деньги
Проблемы с машиной Митсубиси - Штрафы, банковская блокировка и неизвестное местонахождение - Что делать?
Банковская блокировка карты пенсионерки - как она может получить свою пенсию?
Банковская блокировка зарплатной карты и карты пенсии - как решить проблему и восстановить доступ к средствам?
Блокировка банковского счета без уведомления - что делать и как решить проблему?
Субсидия при задолженности - какие возможности и ограничения?
Нарушение процедуры и блокировка банковских карт - как наказать пристава и защититься?
Задолженность по водоотведению - Отказ перерасчета и блокировка банковской карты
Блокировка банковского счета - в чем причина и что делать дальше?
Вопросы и проблемы связанные с алиментами и разводом - блокировка банковского счета
Блокировка банковской карты без решения суда по ст. 282 УК РФ - возможна ли, если на ней перечислялась стипендия?
Блокировка банковской карты из-за задолженности - причины и последствия
Блокировка банковских счетов и долги за квартплату - Что делать
Блокировка банковского счета и взыскание исполнительского сбора - правомерно ли действие пристава?
Незаконное списание налогов и блокировка банковского счета - что делать?
Блокировка банковской карты без предупреждения, как разблокировать и кто ответит за указанный беспредел?
Блокировка банковского счета за штраф в 500 рублей - правомерные действия или нарушение закона?
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его бесплатно — юристы ответят в течение нескольких минут