Если пристав будет ежемесячно возвращать удержанную часть пенсии

Ситуация: судебный пристав ежемесячно возвращает часть удержанной пенсии на счёт тёти. Возникает вопрос, может ли это стать основанием для блокировки счёта банком по Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Анализ:

1. 115-ФЗ обязывает банки контролировать операции, подпадающие под критерии сомнительных (например, запутанный характер, отсутствие экономического смысла, транзитные операции и т.д.). Также банк обязан блокировать счета при наличии информации о причастности к экстремизму или терроризму.

2. Возврат пенсии приставом — это законная операция, производимая в рамках исполнительного производства (например, при перерасчёте или исправлении ошибки). Такие поступления от государственных органов обычно не считаются подозрительными.

3. Ежемесячный характер и сумма (часть пенсии) не должны вызывать подозрений, так как соответствуют обычной жизнедеятельности пенсионера.

4. Однако банк может оценивать операции в совокупности. Если на счёт поступают ещё какие-то необычные суммы или частые переводы от разных лиц, это может привлечь внимание.

Риски:

- Если тётя ранее имела проблемы с банком (например, замораживание счёта по другим причинам), повторное поступление средств может быть воспринято как попытка обхода блокировки.

- Пристав может ошибочно перечислять деньги не туда или с нарушением реквизитов, что вызовет вопросы.

Рекомендация:

Сам по себе возврат пенсии приставом не является основанием для блокировки по 115-ФЗ. Однако для исключения любых рисков тёте стоит:

- Сохранять документы, подтверждающие правомерность получения средств (постановление пристава, исполнительный лист).

- При обращении банка с запросом объяснить происхождение средств (с указанием, что это возврат пенсии по решению пристава).

- В случае блокировки — обратиться в банк с заявлением и документами, а при отказе — в ЦБ РФ или прокуратуру.

Резюме: Вероятность блокировки счёта по 115-ФЗ из-за возврата пенсии приставом крайне мала, если нет иных подозрительных операций.

Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.