Думаю, врят ли мне банки что-нибудь предъявят по 115 фз?

Ситуация: вы планируете в течение полугода ежемесячно снимать по 100 тыс. рублей наличными из нескольких банков, при этом доходы являются нелегальными (не декларируются, получены преступным путём или скрыты от налогообложения).

По закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки обязаны контролировать операции, подпадающие под критерии сомнительности. Операции на сумму от 600 000 рублей или их регулярный характер (например, ежемесячные снятия) могут быть признаны подозрительными. Банк вправе:

- запросить документы, подтверждающие источник происхождения средств;

- отказать в проведении операции или заблокировать счёт;

- направить сообщение в Росфинмониторинг.

Если источник средств нелегальный (например, неофициальные доходы, полученные от незаконной деятельности), вы рискуете не только блокировкой счетов, но и уголовной ответственностью по ст. 174 УК РФ (легализация денежных средств) или ст. 198–199 УК РФ (налоговые преступления). Даже если банк не предъявит претензий сразу, информация может быть передана в правоохранительные органы.

Резюме: риск привлечения внимания банков и государства высок. Рекомендуем легализовать доходы, обратиться к налоговому консультанту или адвокату для минимизации рисков.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.