Буду снимать по 50-60 тысяч рублей в месяц нелегальных денег с карт нескольких банков в течение нескольких лет

Вопрос №24822345 из г. Санкт-Петербург
опубликован 20.11.2025, 15:26

Буду снимать по 50-60 тысяч рублей в месяц нелегальных денег с карт нескольких банков в течение нескольких лет и банки мне ничего не предъявят по 115 ФЗ? (так как суммы обычные)

Читать ответы (6)

Лучший ответ

Рекомендуется

Алекс И.И.

Юрист Москва

5.0 5710 отзывов

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции, подлежащие обязательному контролю, а также выявлять подозрительные сделки. Даже если суммы снятия не превышают порог обязательного контроля (600 тыс. руб. в настоящее время), банк может признать операцию подозрительной по иным критериям, например, регулярность, необычный характер, несоответствие доходам клиента. Банки обязаны сообщать о таких операциях в Росфинмониторинг. Кроме того, сам факт наличия нелегальных денег и их обналичивание может быть квалифицирован как легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем (ст. 174 УК РФ), что влечет уголовную ответственность. Поэтому надеяться на то, что банки не заметят регулярное снятие нелегальных средств, не стоит. Рекомендуется проконсультироваться с адвокатом для оценки рисков. Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

18.05.2026, 22:02

Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 16 лет
Первый ответ получен через 1 минуту

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации (от 31.03.2026)

Статья 131. Форма и содержание искового заявления

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

Захаров Александр Юрьевич

Юрист из города Сочи, стаж 2 годa

4.9 704 отзывa

Согласно закону №115-ФЗ, банки обязаны отслеживать подозрительные операции своих клиентов и при обнаружении приостанавливать транзакцию или полностью блокировать счет.

20.11.2025, 15:27

Спросить юриста