Обман при оформлении кредита через подставное ИП

Question

Здравствуйте у меня плохая кредитная история я зашла на сайт где было написано поможем взять кредит с плохой кредитной историей со мной связался по ватсап у сотрудник новые финансовые решения и предложил открыть ИП и расчетные счета в четырех банках я так и сделала потом он написал с вами свяжется специалист связался специалист и попросил пароли и логины от банков я дала потом сказал через 5-6 дней подаст заявку на кредит я ждала прошло 7 дней он исчез я зашла в банки где открыты счета для бизнеса там то приходили деньги то уходили что мне делать теперь с этими счетами и с ИП я поняла меня обманули

Бахтин Сергей Владимирович · Accepted Answer

Закрывайте ИП. Вас впутали в мошенническую схему. Вас привлекут к уголовной ответственности.

Алекс И.И. · Answer

Вас обманули мошенники. Ваши действия: 1. **Немедленно обратитесь в полицию** с заявлением о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Приложите переписки, данные злоумышленников. 2. **Свяжитесь с банками** (где открыты счета) и сообщите о несанкционированном доступе. Попросите заблокировать счета и отозвать доступ к интернет-банкингу. Уточните, какие операции прошли — возможно, счета использовали для отмывания денег. 3. **Закройте ИП**: подайте заявление в ФНС о прекращении деятельности. Если счета использовались для незаконных операций, вас могут привлечь к ответственности как владельца. Докажите, что ИП открыто под влиянием обмана. 4. **Проконсультируйтесь с юристом** — возможно, потребуется защита от претензий банков или налоговой. Резюме: вы стали жертвой мошенничества. Главное — зафиксировать факт преступления и минимизировать последствия. Не пытайтесь скрывать ситуацию — это ухудшит ваше положение. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Чистяков Александр Евгеньевич · Answer

Здравствуйте. Я рекомендую написать на подобное жалобу в прокуратуру. Сама жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), причем направить саму жалобу можно через интернет. И просто обязаны будут разобраться, а вам предоставить подробный письменный ответ. Такое право вам дает Закон РФ "О порядке рассмотрения обращений граждан". Желаю вам удачи!

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Обращайтесь в полицию в срочном порядке

Бычкова Нина Васильевна · Answer

Вам - обратиться с заявлением в полицию, подать заявление через Госуслуги о закрытии ИП ,и заявления в банки о закрытии счетов .Вас использовали в качестве дроппера - для перегонки и обналичивания средств

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Обращайтесь в полицию в срочном порядке. Сообщите все, как есть, номера мошенников и тд..

Удалено · Answer

Вы стали жертвой мошенников, и теперь нужно срочно защищать себя, чтобы на вас не повесили кредиты, обналичку или другие преступления.Что делать прямо сейчас -Срочно обратитесь в полицию
— заявление о мошенничестве с подробным описанием: данные «сотрудника», переписка, что вы передали логины и пароли, что по счетам проходят непонятные операции.
— это зафиксирует факт, что вы НЕ проводили эти операции.Блокируйте все доступы к счетам
— меняйте пароли в банках;
— звоните в каждый банк и пишите заявление о компрометации данных и возможном мошенничестве;
— попросите заморозить операции на счетах.Закройте расчётные счета и ИП
— после фиксации мошенничества в банках закройте все счета;
— подайте заявление на закрытие ИП через Госуслуги или ФНС.Проверьте себя
— запросите кредитную историю в НБКИ/ОКБ/Других БКИ;
— убедитесь, что нет оформленных на вас кредитов;
— настройте услугу «Стоп-кредит» (есть в банках и БКИ).Сохраняйте все доказательства
— переписку, номера телефонов, реквизиты, голосовые — всё понадобится.

Дивлекеев Никита Сергеевич · Answer

Обращайтесь в полицию(только обязательно с участием юриста).

закрывайте ИП и расчётные счета

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве.

Удалено · Answer

Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве.

Обман при оформлении кредита через подставное ИП

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Риски и последствия обмана при получении кредита через подставное ООО с Васей Пупкиным в роли гендиректора

Страхование жизни при оформлении кредита - обман и невозможность расторжения после первого платежа.

Мошенничество при оформлении кредита - обман с доставкой документов

Требуют 2 дебетовые карты при оформлении кредита - обман или необходимость?

Переход в НПФ путём обмана, через подставную фирму. Как называется и что делать?

Может ли быть обман при оформлении кредита через отправку документов почтой?

Что делать если в банке при оформлении кредита обманом заставили оформить 2 страховки: от потери работы и страхование квартиры?

Человек взял кредит через подставное лицо Я был поручителем Она перестала платить Банк подал в суд На суде она

Оформление кредита - обман или мошенничество со стороны Есмаганбетовой Айгерим Рамазановны?

Как вернуть деньги после обмана при оформлении кредита через перевод на номер телефона?

Как минимизировать риск обмана при оформлении кредита через центр финансово-юридических услуг?

Обман при оформлении договора купли-продажи земельного участка

Расчет на условный срок возможен - бывшая сотрудница банка признала свою вину в оформлении кредита на подставное лицо

Арест имущества после подставного кредита - что делать и как разобраться

Куда обратиться, чтобы найти виновных и избавиться от подставного кредита

Обман при оформлении кредита в Ренессанс Кредит Банке - Что делать и как доказать мошенничество?

Обман при оформлении кредита - ожидаемая страховка основой суммы кредита в Альфа-банке

Обман при оформлении кредита в Почта Банке - возможно ли вернуть страховую сумму через суд?

Обман при оформлении кредита - как вернуть деньги и где пожаловаться на Балтик Кредит Частный Инвестор

Обман при оформлении кредита в Мегафон - зачем я должна платить за кредит и планшет, которые не получила?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59