Запрещено ли открывать счета в российском дочернем банке иностранной группы?

Question

Федеральным законом от 07.05.2013 г. № 79-ФЗ установлен запрет открывать и иметь счета в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ, владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами госслужащим, имеющим допуск к сведениям особой важности.

 

Поясните, пожалуйста, будет ли нарушением, что такой госслужащий, (имеющий 1-ю форму допуска к гос. тайне) откроет счет в расположенном в России дочернем банке иностранной группы банков, например, в АО "Райффайзенбанк". Банк является акционерным обществом, зарегистрированным в России и имеет лицензию Банка России.

Распространяется ли запрет на такие банки?

ООО "ЭкспертКонсалтинг" · Accepted Answer

Ключевой критерий здесь — место нахождения и регистрации банка, а не происхождение его капитала или название. АО "Райффайзенбанк" — это российское юридическое лицо (акционерное общество), созданное по законам РФ, имеющее лицензию Банка России и работающее на территории России .
Закон (ст. 2) запрещает указанным лицам:

· Открывать счета в банках за границей .
· Владеть иностранными финансовыми инструментами (подробный перечень — в ст. 1) .

Действие происходит в российском банке, поэтому под запрет не попадает.

Единственное исключение, когда счет за границей разрешен — если служащий работает в официальном представительстве РФ за рубежом . В вашем случае это не применимо. Так что смело открывайте.

Алекс И.И. · Answer

Нет, открытие счета в АО "Райффайзенбанк" (или аналогичном российском дочернем банке иностранной группы) не является нарушением запрета, установленного Федеральным законом от 07.05.2013 № 79-ФЗ. Закон запрещает открывать и иметь счета (вклады) в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, а также владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами. Ключевым критерием является местонахождение банка: если банк зарегистрирован на территории РФ (как АО "Райффайзенбанк") и имеет лицензию Банка России, он считается российским банком, независимо от иностранного происхождения капитала или принадлежности к иностранной группе. Таким образом, запрет не распространяется на кредитные организации, действующие на территории России под надзором Банка России. Однако госслужащему с допуском к сведениям особой важности рекомендуется уведомлять работодателя об открытии любых счетов в соответствии с внутренними регламентами.

Удалено · Answer

Открытие счета в АО «Райффайзенбанк» (или аналогичной «дочке») не является нарушением требований ФЗ-79 от 07.05.2013 г. Запрет распространяется на счета в банках, расположенных за пределами РФ, в то время как российские дочерние банки, зарегистрированные в РФ и имеющие лицензию ЦБ РФ, являются российскими юридическими лицами и не подпадают под ограничения.

20.02.2026, 08:34

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Ткач Николай Владимирович · Answer

Нет, открытие счета в российском дочернем банке иностранной группы, таком как АО "Райффайзенбанк", не является нарушением запрета, установленного Федеральным законом № 79-ФЗ, поскольку этот запрет распространяется только на счета в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Меснянкина Василиса Николаевна · Answer

Запрет по 79-ФЗ касается счетов в иностранных банках, расположенных за пределами РФ, а также владения/пользования иностранными фининструментами. Счет в российском банке — юрлице РФ с лицензией Банка России (даже если он входит в иностранную группу) обычно не подпадает под запрет. Риск есть лишь если счет открывается в иностранном банке/его филиале как иностранной организации или используются иностранные инструменты.

Запрещено ли открывать счета в российском дочернем банке иностранной группы?

Похожие вопросы

Возможность передачи права на служебное изобретение без патентования в России при работе на российское юрлицо

Российская IT-компания открывает дочернее предприятие в Армении для обхода санкций

Возможна ли организация компаний с использованием схемы - ИП открывает ООО, которое открывает Дочерние ООО

Высчитывание алиментов при работе за границей на иностранную дочернюю компанию и статусе налогового нерезидента

ООО Рога и копыта открывает дочернюю компанию в Казахстане

Земельный Ломбард открывает дочернюю компанию - займы под 0% в баллах BarterCoin через NFC Mir pay

Закрытие банковского офиса и предложение работать в дочернем банке на ставку 0,025 - какие риски для клиентов?

Возможно ли оплатить налог на имущество в России со счета в иностранном банке для нерезидента юридического лица

Имеют ли право незарегистрированные офисы банка открывать счета и выдавать кредиты без статуса юридического лица?

Имеет ли право центр занятости населения диктовать условия в каком банке открывать счет для перечисления пособия по безработице.

В подъезде сняты все ручки с окон, висит объявление о том, что окна открывать запрещено. Куда обращаться сжалобой?

Запрещено открывать большие рестораны в многоэтажках - на что ссылаться в аппеляционной жалобе?

Недовольство покупателя - газовая плита с повреждениями доставлена и запрещено открывать

Какие заведения запрещено открывать в многоэтажных жилых домах?

Как снять деньги с дочернего счета в Сбербанке после развода?

Почему тогда в компании юкос арестовали счета дочерних компаний и собираются продавать юганскнефтегаз за долги самого юкоса?

Почему тогда в компании юкос арестовали счета дочерних компаний и собираются продавать юганскнефтегаз за долги самого юкоса?

Как снять деньги с дочернего счета на ремонт дома и нужно ли предоставлять опеке смету?

Как снять средства с дочернего счета в Сбербанке - советы в сложной ситуации

Можем ли мы сняв квартиру в Крыму без официальной прописки вести бизнес и открывать счета в российских банках Крыма?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59